Hai ETF chia cổ tức cao mà bạn có thể mua thôn tính với 200 € vào tháng 9 và giữ mãi mãi

Bởi Motley_fool 5 Tháng 9 2025 07:47

Điểm chính

• Một cặp ETF có cổ tức cao mang lại lợi suất 3,7% và 4% theo giá hiện tại.
• Quỹ ETF Cổ tức cổ phiếu Schwab US đã tăng các khoản chi trả với tỷ lệ hàng năm là 7,6% trong năm năm qua.
• Kể từ năm 2020, quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield đã tăng khoản thanh toán của mình lên 13,3% mỗi năm.

Xây dựng một dòng thu nhập từ cổ tức đáng tin cậy không cần hàng ngàn euro hay các chiến lược chọn cổ phiếu phức tạp. Thực tế, 200 € là đủ để mua cổ phần của hai quỹ ETF có cổ tức cao đang cung cấp cơ hội thú vị vào lúc này.

Quỹ ETF Schwab US Dividend Equity và quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội tiếp cận đáng kể với nhiều công ty tốt nhất chi trả cổ tức, có trụ sở tại Hoa Kỳ và nước ngoài. Và với 200 €, bạn có thể mua cổ phần của cả hai quỹ và vẫn còn đủ tiền để mua một ly cà phê!

Hình ảnh: Getty Images

Cách các quỹ ETF cổ tức hoạt động?

Hai quỹ này được quản lý thụ động và theo dõi các chỉ số. Quỹ Schwab US Dividend theo dõi Chỉ số Dow Jones US Dividend 100.

Quỹ ETF này chỉ xem xét các công ty Mỹ đã tăng cường chi trả của họ trong ít nhất 10 năm liên tiếp, loại trừ các công ty đầu tư bất động sản. Các công ty vượt qua bộ lọc này nhận được một điểm số tổng hợp dựa trên mức độ nợ, tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu, tỷ suất cổ tức và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm.

Chỉ số này giới hạn ở 100 công ty có điểm số tổng hợp cao nhất và được cân nhắc theo vốn hóa thị trường của chúng. Những công ty lớn nhất sẽ có ảnh hưởng lớn nhất đến hiệu suất. Vào ngày 2 tháng 9, hai vị trí lớn nhất là Chevron và ConocoPhillips.

Quỹ Vanguard International theo dõi chỉ số FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Đây là một chỉ số lớn với hơn 1.500 cổ phiếu, mặc dù nó loại trừ các công ty Mỹ. Tính đến cuối tháng 7, Nestlé và Roche là hai vị trí lớn nhất của nó.

Những ETF này mang lại điều gì?

Nhờ vào việc chia tách cổ phiếu vào năm ngoái, Schwab US Dividend đang giao dịch với mức giá rất hợp lý khoảng 28 $ mỗi cổ phiếu. Dựa trên bốn lần thanh toán cổ tức gần đây nhất, các nhà đầu tư mua ở mức giá hiện tại sẽ nhận được tỷ suất sinh lời 3,7% vào năm tới.

Tôi sẽ không ngạc nhiên nếu tỷ suất sinh lợi này còn tăng cao hơn nữa. Khoản thanh toán hàng quý đã tăng 7,6% mỗi năm trong năm năm qua.

Cổ phiếu của Vanguard International đắt hơn, khoảng 83 USD mỗi cổ phiếu, nhưng có lẽ xứng đáng với giá đó. Cổ tức hàng quý của quỹ ETF này đã tăng 13,3% mỗi năm trong năm năm qua. Ngay cả khi các khoản thanh toán trong tương lai tiếp tục như năm ngoái, các nhà đầu tư có thể nhận được lợi suất 4% trong 12 tháng tới.

Cả hai ETF đều được quản lý một cách thụ động, chúng có tỷ lệ phí thấp. Vanguard International có tỷ lệ phí là 0,17%, hơi cao một chút vì nó theo dõi các cổ phiếu quốc tế. Schwab US Dividend có tỷ lệ thấp hơn nhiều là 0,06%.

Tại sao phải chọn giữa hai cái?

Quỹ Schwab US Dividend đã hoạt động kém hơn quỹ Vanguard International trong năm năm qua, nhưng điều đó có thể thay đổi. Thay vì đặt tất cả trứng vào cùng một giỏ, việc phân bổ khoản đầu tư của bạn giữa hai quỹ là một cách tuyệt vời để duy trì một danh mục đầu tư đa dạng về địa lý.

Và thật lòng mà nói, tại sao phải làm phức tạp cuộc sống với các cổ phiếu riêng lẻ khi những quỹ ETF này làm việc cho chúng ta? Lợi nhuận của chúng rất ổn định, phí thấp, và chúng giúp chúng ta tránh phải phân tích hàng trăm công ty một cách riêng lẻ. Đối với tôi, người đã mất khá nhiều tiền khi cố gắng thông minh hơn thị trường, điều này thật sự là một sự nhẹ nhõm!

Cory Renauer không nắm giữ vị trí nào trong các cổ phiếu được đề cập.

Cảnh báo: Chỉ mang tính thông tin. Kết quả trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.