10 nền tảng DeFi nổi bật nhất cho năm 2025

Thế giới tài chính đã thay đổi rất nhiều. Tài chính phi tập trung (DeFi) đã đến để định nghĩa lại mọi thứ. Vay mượn không cần người sửa chữa. Các mô hình sở hữu kỹ thuật số mới. Và có vẻ như tiềm năng của DeFi chỉ mới bắt đầu được tiết lộ.

Chúng ta sẽ khám phá các nền tảng chính. Lido, Aave, Uniswap và những cái khác. Chúng ta sẽ xem xét những gì họ cung cấp, cách họ hoạt động và một số thông tin về độ an toàn của họ. Cũng như cách chọn cái phù hợp nhất với bạn.

Những nền tảng DeFi tốt nhất: một cái nhìn sâu sắc

1. Lido Finance - Ngôi sao của staking, kết nối với hơn 100 ứng dụng.

Lido đã trở nên thiết yếu cho việc staking. Nó được quản lý bởi một DAO nơi các chủ sở hữu LDO bỏ phiếu cho tất cả các quyết định. Thật đơn giản.

An ninh của bạn thật đáng chú ý. Nó chuyên về staking Ethereum với stETH, phân phối phần thưởng cho những người staking ETH. Điều tốt nhất? Bạn có thể hủy bất cứ khi nào bạn muốn. Bạn đổi stETH lấy ETH 1:1. Không có rắc rối.

Cũng cho phép staking MATIC thông qua stMATIC. Không cần khóa tài sản. Hoàn toàn không giám sát.

Giá trị tổng bị khóa: 32.45 triệu triệu đô la

2. Aave - Cựu chiến binh trong các khoản vay DeFi.

Aave vẫn đang thống trị. Cung cấp các khoản vay tiền điện tử và cho phép tạo ra thu nhập thụ động từ việc staking token AAVE ( khoảng 5.10% lãi suất ), GHO ( gần 5.80% ) và ABPT ( khoảng 12.30% ). Không tệ.

Đối với khoản vay, nó đã hỗ trợ hơn 35 loại tiền điện tử. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... danh sách vẫn tiếp tục.

Kể từ năm 2017, nó đã phát triển mạnh mẽ. Khối lượng giao dịch của nó rất ấn tượng. Nó vẫn không lưu ký, mã nguồn mở và được quản lý bởi cộng đồng.

Giao thức V3 của bạn đã mang lại những cải tiến quan trọng. Hiệu quả hơn. Nhiều mạng lưới tương thích hơn.

Giá trị tổng bị khóa: 19.22 tỷ đô la

3. Uniswap - Gã khổng lồ của sàn giao dịch phi tập trung.

Uniswap thống trị như sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất. Nó cung cấp hơn 2000 cặp giao dịch. Ấn tượng.

Nền tảng rất linh hoạt. Giao dịch token. Doanh thu từ việc cung cấp thanh khoản. Công cụ để phát triển dApps. Tích hợp với hơn 350 ứng dụng khác nhau.

Mô hình V3 của họ đã cách mạng hóa việc cung cấp thanh khoản với các pool tập trung. Hiệu quả vốn cao hơn.

Giao diện rất thân thiện. Ngay cả những người mới cũng có thể giao dịch mà không gặp vấn đề gì. Và họ luôn thêm các token mới.

Tổng giá trị bị khóa: 6.83 tỷ đô la

4. MakerDAO - Ngôi nhà của stablecoin DAI.

MakerDAO (còn được gọi là Sky Finance sau khi đổi thương hiệu gần đây)vẫn đóng vai trò quan trọng trong các vị thế nợ đảm bảo trên Ethereum. Người dùng có thể sử dụng ETH hoặc các tài sản khác làm tài sản thế chấp.

Sứ mệnh chính của họ không thay đổi: duy trì DAI ngang bằng với đô la. Và có vẻ như họ đã làm điều đó khá tốt. DAI là một trong những stablecoin đáng tin cậy nhất trong hệ sinh thái.

Token MKR giúp thanh toán lãi suất. Hệ thống đã vượt qua nhiều cơn bão của thị trường. Họ đã cải thiện quản trị của mình để quản lý rủi ro tốt hơn.

Tổng giá trị bị khóa: 5,17 tỷ đô la

5. Instadapp - Cánh cửa vào nhiều giao thức DeFi.

Instadapp tiếp tục phát triển. Ứng dụng dựa trên Ethereum này cho phép tương tác với nhiều giao thức DeFi từ một nơi duy nhất.

Lớp DeFi thông minh của bạn thật tuyệt. Bạn không cần phải nhảy giữa các ứng dụng để staking hoặc vay mượn nữa. Tất cả trong một nơi.

Họ đã mở rộng công cụ của mình. Instadapp Lite. Instadapp Pro. Ví Avocado. Nền tảng cho vay Fluid. Và điều tuyệt nhất: Instadapp Pro vẫn miễn phí.

Giao diện đã cải thiện rất nhiều. Nhiều người dùng đến mỗi ngày.

Giá trị tổng bị khóa: 3.12 tỷ đô la

6. Compound - Các khoản vay bằng stablecoin hàng đầu.

Compound.finance vẫn là một trong những cái tên hàng đầu trong lĩnh vực cho vay tiền ảo phi tập trung. Hiện tại, nó bao gồm 18 thị trường. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... nhiều lựa chọn.

Điểm mạnh của họ vẫn là hỗ trợ cho stablecoin. USDT và USDC là những ngôi sao của họ.

Lãi suất là động. Chúng điều chỉnh theo cung và cầu. Thị trường quyết định.

Với token COMP, bạn tham gia vào quản trị. Các đề xuất được công bố thường xuyên để cộng đồng bỏ phiếu.

Tổng giá trị bị khóa: 2.68 tỷ đô la

7. Curve Finance - Chuyên gia trong việc trao đổi stablecoin.

Curve Finance không ngừng phát triển. Cung cấp giao dịch, cho vay và tài trợ. Đã chuyên môn hóa trong stablecoin. Phí thấp. Trượt tối thiểu.

Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) duy trì sự bình đẳng của các stablecoin. Điều này cho phép giao dịch mà không làm ảnh hưởng đến giá cả. Curve tự động mua và bán, tạo ra lợi nhuận từ chênh lệch.

Các khoản tiền gửi vượt quá 2,1 tỷ. Khối lượng giao dịch hàng ngày thường vượt quá 120 triệu. Thiết kế web của họ là độc đáo: cổ điển nhưng có đầy đủ các chức năng Web3.

Tổng giá trị bị khóa: 2.10 tỷ đô la

8. Balancer - Người sửa chữa tự động của danh mục đầu tư.

Balancer tiếp tục phát triển như một AMM. Nó hoạt động như một sàn giao dịch phi tập trung sử dụng các thuật toán để tạo điều kiện cho các giao dịch mà không cần đối tác trực tiếp.

Nó cũng cung cấp thu nhập thụ động thông qua các pool hiệu suất. Hiện đã có hơn 280.000 nhà cung cấp thanh khoản. Không tệ chút nào.

Tạo và quản lý nhiều pool thanh khoản với nhiều token. Điều này cho phép quản lý danh mục đầu tư một cách hiệu quả và tự động.

Họ đã cải thiện khả năng của mình như một người tạo lập thị trường. Các chương trình khuyến khích thanh khoản của họ đã phát triển.

Token BAL cho phép tham gia vào quản trị. Tất cả rất dân chủ.

Tổng giá trị bị khóa: 950,73 triệu đô la

9. PancakeSwap - Sàn giao dịch phi tập trung đầy màu sắc với nhiều dịch vụ.

PancakeSwap vẫn không thể nhầm lẫn. Màu sắc sống động và thiết kế độc đáo của nó khiến nó khác biệt. Nhưng đừng bị lừa. Đây là một trong những DEX đa chuỗi hàng đầu.

Cung cấp mọi thứ: giao dịch, staking, farming và thị trường trò chơi của nó. Thị trường này đã phát triển rất nhiều kể từ cuối năm 2023.

Sự phổ biến của nó đến từ việc sử dụng chuỗi BNB. Xác nhận nhanh. Phí thấp.

Các hình thức kiếm tiền thì đa dạng. Giao dịch. Staking CAKE với tỷ lệ đã đạt 27.50%. Pools thanh khoản. Farming. Trò chơi và NFTs.

Tổng giá trị bị khóa: 915,46 triệu đô la

10. Yearn Finance - Chiến lược gia tự động của farming lợi suất.

Yearn Finance tiếp tục phát triển. Giúp cá nhân và DAOs tối đa hóa hiệu suất tài sản của họ. Bộ tổng hợp này đơn giản hóa việc farming và tối ưu hóa lợi nhuận.

Tận dụng nhiều lựa chọn đầu tư. Các chiến lược tự động của họ điều chỉnh một cách linh hoạt sự phân bổ tài sản giữa các tùy chọn có hiệu suất cao.

Với token YFI, bạn tham gia vào quản trị. Bạn bỏ phiếu về các đề xuất cải tiến và cập nhật.

Tổng giá trị bị khóa: 725,18 triệu đô la