Thiên nga đen: nỗi kinh hoàng không thể đoán trước của các thị trường tài chính

Bạn biết đấy, tôi luôn thấy thú vị khi so sánh điều này với những con thiên nga đen. Trước đây, người ta cho rằng chúng không tồn tại trong tự nhiên, cho đến khi một người Hà Lan tình cờ phát hiện ra chúng ở Úc. Chúng ta cũng có cách nhìn tương tự về các sự kiện thảm khốc trên thị trường – "điều đó đơn giản không thể xảy ra", cho đến khi nó xảy ra và đánh vào túi tiền của chúng ta.

Giáo sư Nassim Taleb ( rất thông minh, nhưng hơi kiêu ngạo ) đã xác định những sự kiện này thông qua ba đặc điểm: chúng không thể dự đoán được, chúng gây ra hậu quả to lớn, và sau đó tất cả những người thông thái bắt đầu giải thích tại sao điều đó lại "hiển nhiên".

Khi thực tế phá vỡ hệ thống

Nội dung vấn đề của thiên nga đen thì đơn giản đến đau lòng: làm thế nào chúng ta có thể biết tương lai, chỉ dựa vào quá khứ? Chúng ta giống như con gà tây trước Ngày Tạ Ơn – mỗi ngày chúng ta được cho ăn, chúng ta nghĩ rằng điều đó sẽ luôn như vậy, và rồi... dao vào cổ. Thật bất ngờ, phải không?

Những ví dụ thực tế khiến máu đông lại

Bóng bóng dot-com 2001

Mọi người đã đầu tư vào các công ty internet như điên, nghĩ rằng "lần này mọi thứ sẽ khác". Và sau đó – bam! Nasdaq đã sụp đổ 78%, hàng ngàn người mất việc. Và tất nhiên, sau khi mọi chuyện đã xảy ra, tất cả đều trở thành chuyên gia về "những lý do rõ ràng của sự sụp đổ".

Khủng hoảng năm 2008

Ngay cả chính người đứng đầu Cục Dự trữ Liên bang, Greenspan, cũng đã bị sốc. Tỷ lệ thất nghiệp tăng gấp đôi, 3,8 triệu ngôi nhà bị tịch thu, sự sụp đổ của Lehman Brothers. Và một lần nữa - sau khi sụp đổ, mọi người đều trở thành chuyên gia về thế chấp kém.

Sập Giá Nhanh 2010

Một nhà giao dịch từ Anh đã có thể làm sụp đổ thị trường trị giá một nghìn tỷ đô la chỉ trong một ngày! Thật khó tin? Nhưng điều này đã xảy ra.

Những cơn ác mộng tiền điện tử

Tôi yêu thị trường tiền điện tử - những con thiên nga đen ở đây sống thành bầy! Sụp đổ của Terra, sự phá sản của Celsius, thảm họa FTX - tất cả đã tiêu hủy hàng tỷ đô la chỉ trong vài ngày. Bitcoin nhảy múa như điên, và các nhà đầu tư thì cắn móng tay.

Làm thế nào để sống sót khi gặp thiên nga đen?

Tôi sẽ khuyên rằng:

• Rải tiền vào các tài sản khác nhau – cổ phiếu, vàng, bất động sản
• Không giữ tất cả trên một sàn giao dịch ( đặc biệt là trên các sàn giao dịch tiền điện tử, chúng giảm như ruồi )
• Tìm kiếm cơ hội trong thời kỳ hoảng loạn – khi mọi người đang bán, đó là thời điểm tốt nhất để mua từ những kẻ ngu ngốc sợ hãi.
• Sẵn sàng về mặt tinh thần cho những điều tồi tệ nhất – điều này giúp không làm những điều ngu ngốc trong những khoảnh khắc hoảng loạn.

Những thiên nga đen chắc chắn sẽ quay trở lại. Chúng ta không biết khi nào và ở đâu, nhưng chúng đã sắp đến. Bạn đã sẵn sàng cho điều này chưa? Hay bạn sẽ là một con gà tây ngạc nhiên trước sự xuất hiện của cái rìu?