Các loại giấy phép tài chính ở Hoa Kỳ

Trong lĩnh vực tài chính Hoa Kỳ, có nhiều giấy phép quy định các hoạt động của ngành. Trong số đó, giấy phép MSB, MTL, NFA, đăng ký tư vấn đầu tư với SEC và các đăng ký cụ thể khác là những giấy phép quan trọng. Dưới đây là chi tiết về các đặc điểm và yêu cầu quy định của chúng.

Giấy phép Dịch vụ Tài chính (MSB)

Giấy phép MSB được cấp bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), một thực thể thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Giấy phép này rất quan trọng đối với các nền tảng trao đổi tài sản tiền điện tử và các doanh nghiệp liên quan đến dịch vụ tài chính.

Lĩnh vực áp dụng của nó bao gồm các công ty chuyên về trao đổi tiền tệ, chuyển tiền quốc tế, giao dịch với tiền ảo, phát hành các đợt chào bán tiền ảo ban đầu (ICO), dịch vụ thanh toán trước và phát hành séc du lịch, cùng với các hoạt động liên quan khác.

Giấy phép Chuyển tiền (MTL)

MTL là một yêu cầu pháp lý ở nhiều tiểu bang của Mỹ đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền và các dịch vụ tài chính liên quan khác. Mục đích của nó là bảo vệ sự ổn định của hệ thống tài chính và bảo vệ lợi ích của người dùng.

Giấy phép này quy định các hoạt động như thanh toán hóa đơn và vận chuyển tiền.

Giấy phép của Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA)

NFA là cơ quan tự quản của thị trường hợp đồng tương lai và ngoại tệ tại Hoa Kỳ. Sứ mệnh của nó là giám sát các hoạt động trên thị trường hợp đồng tương lai, forex và các công cụ phái sinh khác, đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong các giao dịch.

Giấy phép NFA là chứng nhận mà hiệp hội cấp cho các nhà giao dịch hợp đồng tương lai và ngoại hối, cố vấn giao dịch hàng hóa (CTA) và quản lý quỹ hàng hóa (CPO) đáp ứng các tiêu chuẩn quy định của họ. Chứng nhận này là điều cần thiết để tham gia vào thị trường hợp đồng tương lai và ngoại hối của Hoa Kỳ.

Đăng ký Cố vấn Đầu tư trước SEC

Theo luật pháp Hoa Kỳ về tư vấn tài chính, một cố vấn đầu tư là người, đổi lại một khoản thù lao, cung cấp các khuyến nghị về giá trị của chứng khoán hoặc về việc mua bán chúng.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) có thẩm quyền độc quyền đối với các cố vấn quản lý tài sản vượt quá một ngưỡng nhất định. Các công ty nhỏ hơn được đăng ký ở cấp tiểu bang, cho phép SEC tập trung nỗ lực quản lý của mình vào các thực thể lớn hơn và có ảnh hưởng hơn trên thị trường.

Đăng ký với SEC

Việc đăng ký trước SEC là một quy trình bao gồm việc nộp tài liệu trước cơ quan quản lý này. Thủ tục này đặc biệt quan trọng trong trường hợp các đợt phát hành token chứng khoán (STO), được coi là tài sản và do đó, phải chịu sự giám sát của SEC.

Để tuân thủ Quy định D, tài liệu yêu cầu bao gồm một kế hoạch kinh doanh chi tiết của dự án, báo cáo kiểm toán về tài sản và các tài liệu liên quan khác cho các tổ chức chịu sự điều chỉnh của luật pháp Hoa Kỳ.