Những kẻ lừa đảo trong thế giới crypto: phân tích về món hời triệu đô của "rug pulls"

Trong hệ sinh thái tiền điện tử, công nghệ blockchain được thiết kế để cung cấp khả năng tài chính và truy cập vào các dịch vụ ngân hàng cho những người bị loại ra khỏi hệ thống truyền thống. Tuy nhiên, chính công nghệ này đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho những trò lừa đảo tinh vi đang gây ra những khoản thua lỗ hàng triệu đô la cho các nhà đầu tư người ngu ngốc.

Giải phẫu của "rug pull": gian lận hoàn hảo

Một bộ phim tài liệu gần đây của nhà báo Mariana van Zeller phơi bày mặt tối của cơn sốt tiền điện tử, tập trung vào một hình thức lừa đảo đặc biệt tàn phá: "rug pull". Hình thức lừa đảo này, đơn giản nhưng tàn nhẫn, đang phá hủy toàn bộ tài sản.

"Mỗi khi có điều gì đó xuất hiện dường như cho phép kiếm được một số tiền lớn một cách nhanh chóng, sẽ có những người sẵn sàng khai thác những giấc mơ và hy vọng đó", Mariana giải thích trong nghiên cứu của cô.

Cơ chế của những vụ lừa đảo này theo một mẫu hình có thể nhận diện: những kẻ lừa đảo tạo ra một token kỹ thuật số, ban đầu định giá rất thấp và sau đó tổ chức các chiến dịch quảng bá mạnh mẽ thông qua các mạng xã hội như X, Telegram, Reddit và YouTube. Họ sử dụng các người quảng bá được trả tiền để thổi phồng giá trị của tài sản một cách giả tạo. Khi đủ nhà đầu tư đã mua token tin vào tiềm năng của nó, những người tạo ra sẽ thanh lý vị thế của họ và biến mất, gây ra sự sụp đổ hoàn toàn của giá trị và để lại cho các nhà đầu tư những tài sản kỹ thuật số không có giá trị nào.

Theo dữ liệu của FBI, hiện nay các "rug pulls" chiếm khoảng 37% thu nhập bất hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử, biến chúng thành một trong những hình thức gian lận sinh lợi nhất trong hệ sinh thái kỹ thuật số.

Các trường hợp đã được ghi nhận: thiệt hại hàng triệu đô la

Các hồ sơ chính thức của Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California cho thấy một bức tranh đáng lo ngại, với 372 mục được ghi nhận về các hoạt động gian lận liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Trong số những trường hợp nghiêm trọng nhất, nổi bật là trường hợp của một người đàn ông 68 tuổi đã mất hơn $565,000 sau khi một giao dịch từ một nền tảng trao đổi vào tài khoản ngân hàng của ông biến mất mà không để lại dấu vết.

Một trường hợp điển hình khác liên quan đến một nhà đầu tư đã bị liên lạc qua WhatsApp và bị thu hút vào một nền tảng giả mạo có tên Goomarket LLC. Nạn nhân đã bị thao túng để tin rằng họ đã thắng $5.3 triệu, nhưng khi cố gắng rút tiền, những kẻ lừa đảo đã yêu cầu thanh toán các loại thuế giả mạo. Sau khi hoàn thành khoản thanh toán đầu tiên này, đã có những yêu cầu mới liên quan đến các giấy phép phòng chống rửa tiền. Cuối cùng, sau khi đã chuyển 540,000 đô la, nạn nhân phát hiện ra sự lừa dối khi nền tảng biến mất hoàn toàn.

Tâm lý của kẻ lừa đảo: sự thiếu vắng hoàn toàn của lòng đồng cảm

Một trong những khía cạnh đáng lo ngại nhất được tiết lộ trong tài liệu của van Zeller là tâm lý của những kẻ thực hiện những trò lừa đảo này. Trong một cuộc phỏng vấn với ba kẻ lừa đảo giữ bí mật danh tính, một trong số họ, được xác định là "Mr. X", mô tả không hề hối hận các vụ rug pulls như một "cách hợp pháp để ăn cắp" và khẳng định một cách lạnh lùng: "Bạn chỉ cần làm được điều đó. Chúng tôi không quan tâm."

Khi nhà báo đối chất với kẻ lừa đảo này về những hậu quả tàn phá của hành động của hắn — những người đã mất hết tiết kiệm cả đời, nhà cửa, quỹ hưu trí và thậm chí có những trường hợp kết thúc trong tự sát — câu trả lời thật rợn người:

"Nếu bạn định đầu tư toàn bộ tiết kiệm của mình vào một đồng coin, bạn nên dành năm phút để tìm kiếm trên Google... họ là những người ngu ngốc nhất thế giới", tuyên bố Mr. X.

Tuyên bố này tiết lộ bản chất của nền kinh tế hiện đại của gian lận kỹ thuật số: những người điều hành vô cảm, cực kỳ tự tin và hoàn toàn thiếu sự đồng cảm với nạn nhân của họ.

Bối cảnh hiện tại: rủi ro gia tăng trong một thị trường tăng giá

Theo phân tích của quỹ chỉ số Bitwise, quý IV năm 2024 có thể được ghi nhớ là "một trong những thời điểm quan trọng nhất trong lịch sử của tiền điện tử". Một cách mỉa mai, những khoảng thời gian lạc quan và tăng trưởng nhất trên thị trường cũng đại diện cho những thời điểm rủi ro cao nhất cho các nhà đầu tư.

Như John Wilson, chuyên gia an ninh của nền tảng Forta, đã chỉ ra, "các kẻ lừa đảo và người tạo ra các kế hoạch phishing là những kẻ cơ hội một cách tự nhiên" mà tận dụng chính những thời điểm có sự hưng phấn đầu tư cao nhất để thực hiện những trò lừa đảo của mình.

Trong môi trường này, khả năng xác định các tín hiệu cảnh báo và thực hiện sự thẩm định phù hợp về các dự án trở nên quan trọng để bảo vệ tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là khi thị trường trải qua các giai đoạn hưng phấn có thể làm mờ phán đoán của các nhà đầu tư ít kinh nghiệm.