Tất cả những gì cần biết về sơ đồ Ponzi hoặc kim tự tháp tài chính

Sơ đồ kim tự tháp — đây là một trò lừa đảo. Một kế hoạch gian lận. Bản chất đơn giản: trả cho các thành viên cũ bằng tiền của những người mới. Không có hoạt động kinh tế thực sự.

Nghe có vẻ hấp dẫn. Lợi suất cao, rủi ro tối thiểu. Một câu chuyện đẹp. Những người tổ chức tạo ra ảo tưởng về thành công, sử dụng dòng tiền mới để thanh toán cho các nhà đầu tư đầu tiên. Sơ đồ kim tự tháp đang tăng lên. Nhưng sau đó... Bùm! Không có đủ người tham gia mới, hệ thống bị phá vỡ. Những nhà đầu tư cuối cùng còn lại thì tay trắng.

Một chút lịch sử

Những sơ đồ như vậy đã tồn tại hàng thế kỷ. Tên gọi xuất hiện nhờ Carlo Ponzi. Một người Ý. Một người nhập cư. Vào những năm 1920, ông đã thực hiện một vụ lừa đảo nổi tiếng với tem bưu chính. Chính xác hơn, thì chẳng có tem nào cả.

Kể từ đó đã có nhiều câu chuyện tương tự. Bernie Madoff dường như đã phá vỡ mọi kỷ lục — hàng tỷ đô la đã biến mất. Con số thật đáng sợ: thiệt hại trung bình từ một sơ đồ kim tự tháp đến năm 2025 — khoảng 9 triệu đô la. Tổng thiệt hại của các nhà đầu tư? Hơn 2 tỷ mỗi năm. Rùng rợn.

Nó hoạt động như thế nào?

1. Bắt đầu: kẻ lừa đảo bắt được những "con cá" đầu tiên. Hứa hẹn những điều tuyệt vời.

2. Khoản thanh toán đầu tiên: tiền mới đi đến các nhà đầu tư cũ. Mọi người đều hạnh phúc. Tạm thời.

3. Tăng lên: sơ đồ kim tự tháp. Приглашай друзей, получай бонусы!

4. Sụp đổ: tiền mới rất ít. Các khoản thanh toán ngừng lại. Tất cả.

Làm thế nào để nhận biết lừa đảo?

Đây là những dấu hiệu:

🔸 Lợi suất cực kỳ cao. Không có rủi ro? Thật buồn cười.

🔸 Giải thích mơ hồ. Lợi nhuận đến từ đâu? Không hoàn toàn rõ ràng...

🔸 Vội vàng. "Quyết định ngay bây giờ hoặc sẽ bỏ lỡ cơ hội!"

🔸 Vấn đề rút tiền. "Khó khăn kỹ thuật", bạn biết đấy.

Bảo vệ

🔸 Quá tốt? Đừng tin.

🔸 Khám phá công ty. Đào sâu.

🔸 Rủi ro chỉ với những gì không tiếc mất.

🔸 Họ đang ép bạn thu hút người khác? Chạy đi.

🔸 Sợ hãi? Hãy hỏi các chuyên gia.

Các cơ quan quản lý như đang tăng cường kiểm soát. SEC ở Mỹ, các cơ quan chức năng Nigeria - tất cả đều báo động. Nhưng số nạn nhân vẫn ngày càng nhiều hơn.

Sự hiểu biết tài chính là lá chắn của bạn. Kiến thức là sức mạnh. Hãy bảo vệ tiền của bạn.