5 vụ lừa đảo tiền điện tử tàn khốc nhất trong lịch sử

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã chứng kiến một số vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử hiện đại, tổng cộng khiến các nhà đầu tư mất hàng tỷ đô la. Những vụ lừa đảo nổi tiếng này không chỉ làm tổn hại đến lòng tin của nhà đầu tư mà còn định hình các phản ứng pháp lý trên toàn ngành. Dưới đây là cái nhìn sâu sắc về năm vụ lừa đảo tiền điện tử tàn phá nhất cho đến nay.

1. OneCoin ($4.4 Tỷ Đô La Bị Mất) – Chương Trình Ponzi Tối Thượng

Năm: 2014–2019

Người sáng lập: Ruja Ignatova (biệt danh "Cryptoqueen")

Cách thức hoạt động: OneCoin được tiếp thị một cách mạnh mẽ như là "Kẻ giết Bitcoin" thông qua các chiến thuật tiếp thị đa cấp (MLM). Khác với các loại tiền điện tử hợp pháp, OneCoin không có công nghệ blockchain thực sự hỗ trợ - chỉ là một cơ sở dữ liệu tập trung do công ty kiểm soát.

Dấu hiệu cảnh báo: Không có trình khám phá blockchain có thể xác minh, hứa hẹn lợi nhuận không thể tin được, và nhấn mạnh nặng nề vào việc tuyển dụng nhà đầu tư mới hơn là phát triển công nghệ.

Kết quả: Ruja Ignatova đã biến mất một cách bí ẩn vào năm 2017 và vẫn nằm trong danh sách Những kẻ bị truy nã gắt gao nhất của FBI. Nhiều cộng sự chủ chốt đã bị bắt giữ và truy tố, trong khi hàng ngàn nhà đầu tư mất toàn bộ khoản đầu tư của họ mà gần như không có khả năng phục hồi.

2. Sụp đổ FTX ($8–10 tỷ bị mất) – Lạm dụng quỹ của sàn giao dịch

Năm: 2022

Người sáng lập: Sam Bankman-Fried (SBF)

Cách hoạt động: FTX, từng được coi là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy nhất, đã bí mật lạm dụng tiền gửi của khách hàng để tài trợ cho các hoạt động giao dịch rủi ro thông qua công ty chị em của nó, Alameda Research. Khi điều kiện thị trường xấu đi, toàn bộ hệ thống sụp đổ.

Dấu hiệu cảnh báo: Cấu trúc doanh nghiệp bất thường với xung đột lợi ích, thiếu sự phân tách rõ ràng giữa các thực thể trao đổi và giao dịch, và sự tập trung quyền lực quá mức với sự giám sát tối thiểu.

Kết quả: FTX đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2022, và SBF đã bị kết án vì tội lừa đảo. Sự sụp đổ đã gây chấn động toàn ngành và thúc đẩy các cải cách lớn trong cách các sàn giao dịch được quản lý quản lý quỹ khách hàng tách biệt.

3. BitConnect ($3.45 tỷ bị mất) – Chương trình Ponzi Bot Giao Dịch

Năm: 2016–2018

Người sáng lập: Không rõ ( Được quảng bá mạnh mẽ bởi các nhân vật như Carlos Matos )

Cách nó hoạt động: BitConnect hứa hẹn với các nhà đầu tư về lợi nhuận phi thường 1% mỗi ngày thông qua một "bot giao dịch" và "phần mềm biến động" được cho là. Trên thực tế, đây là một kế hoạch Ponzi điển hình sử dụng quỹ của nhà đầu tư mới để thanh toán cho những người tham gia hiện tại.

Dấu hiệu cảnh báo: Lợi nhuận hàng ngày đảm bảo bất kể điều kiện thị trường, chương trình giới thiệu đa cấp mạnh mẽ, và các nhà phát triển ẩn danh.

Kết quả: Nền tảng đã sụp đổ vào tháng 1 năm 2018 sau các hành động quy định và lệnh ngừng hoạt động. Token BitConnect đã mất hơn 99% giá trị chỉ trong vài ngày, để lại cho các nhà đầu tư những tài sản vô giá trị.

4. Cuộc tấn công Mt. Gox ($450 Triệu bị mất) – Sự cố bảo mật sàn giao dịch đầu tiên

Năm: 2014

Người sáng lập: Mark Karpelès

Cách thức hoạt động: Mt. Gox đã từng xử lý 70% tất cả các giao dịch Bitcoin trên toàn cầu. Tuy nhiên, các thực tiễn bảo mật kém và kiểm soát không đầy đủ đã dẫn đến nhiều vụ tấn công, culminate trong việc mất 850,000 BTC.

Cảnh báo: Thời gian rút tiền thường xuyên chậm, sự cố kỹ thuật, và thiếu hạ tầng bảo mật chuyên nghiệp mặc dù xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ.

Kết quả: Mt. Gox đã nộp đơn xin phá sản vào năm 2014, để lại hàng nghìn khách hàng không thể truy cập vào số tiền của họ. Sau nhiều năm tiến hành pháp lý, một số nạn nhân dự kiến sẽ nhận được khoản hoàn trả một phần vào năm 2024.

5. Lừa đảo PlusToken ($2+ tỷ bị mất ) – Lừa đảo đầu tư dựa trên ví

Năm: 2018–2019

Người sáng lập: Nhóm các nhà phát triển Trung Quốc (bị bắt vào năm 2020)

Cách thức hoạt động: PlusToken đã tiếp thị bản thân như một ví tiền điện tử cung cấp lợi suất đầu tư cao thông qua "giao dịch chênh lệch thông minh." Nền tảng này đã thu hút hơn 3 triệu người dùng, chủ yếu ở châu Á, trước khi các nhà điều hành bắt đầu rút tiền.

Dấu hiệu cảnh báo: Lợi suất hứa hẹn không bền vững, thiếu chiến lược giao dịch minh bạch, và nhấn mạnh nặng nề vào việc tuyển dụng hơn là phát triển công nghệ.

Kết quả: Các nhà chức trách Trung Quốc đã bắt giữ các thành viên cốt lõi trong năm 2020, nhưng phần lớn tiền điện tử bị đánh cắp đã được rửa tiền thông qua các dịch vụ trộn và sàn giao dịch, ảnh hưởng nghiêm trọng đến giá thị trường trong các đợt thanh lý quy mô lớn.

Bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo tiền điện tử

Những vụ lừa đảo lịch sử này chứng minh tầm quan trọng của sự cảnh giác khi đầu tư vào các dự án tiền điện tử. Để bảo vệ bản thân:

• Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào
• Hãy cực kỳ hoài nghi về các khoản lợi nhuận được đảm bảo hoặc vượt thị trường.
• Sử dụng các nền tảng được quản lý với các biện pháp bảo mật và chính sách bảo hiểm phù hợp
• Xác minh rằng các dự án có đội ngũ minh bạch, tài liệu kỹ thuật rõ ràng và mã đã được kiểm toán
• Tránh các cơ hội đầu tư được quảng bá qua các tin nhắn không yêu cầu hoặc các chiến thuật gây áp lực cao

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển đáng kể kể từ những sự cố này, với các sàn giao dịch hàng đầu thực hiện các biện pháp an ninh nâng cao, chứng minh dự trữ và quỹ bảo hiểm để bảo vệ tốt hơn tài sản của người dùng.