Bơi Ngược Dòng: Quan Điểm Của Tôi Về Triết Lý Thị Trường Của Buffett

Tôi luôn bị cuốn hút bởi câu thần chú thị trường nổi tiếng của Warren Buffett. "Hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và tham lam khi người khác sợ hãi" nghe có vẻ đơn giản, nhưng thật sự khó thực hiện khi cảm xúc của bạn đang kêu gào bảo bạn đi theo đám đông.

Thị trường không chỉ là những con số trên màn hình - nó là một chiến trường tâm lý. Tôi đã thấy bạn bè tôi ném tiền tiết kiệm vào crypto khi giá đạt đỉnh cao mọi thời đại chỉ vì "mọi người đều đang kiếm tiền" và rồi bị tàn phá hoàn toàn khi sự điều chỉnh không thể tránh khỏi đến. Đó là bản chất con người - chúng ta được lập trình để theo dõi đám đông, ngay cả khi rơi xuống vách đá.

Khi nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) chiếm ưu thế, lý trí sẽ bị bỏ qua. Tôi đã từng trải qua điều đó, nhìn những tài sản tăng vọt, cảm thấy nỗi lo lắng như xoắn ruột rằng mình đang bỏ lỡ cơ hội kiếm tiền dễ dàng. Thị trường bò làm cho tất cả chúng ta trở thành thiên tài, cho đến khi nó không còn như vậy.

Điều mà Buffett hiểu mà hầu hết mọi người không thấy là những cơ hội thực sự xuất hiện từ máu trên đường phố. Trong khi mọi người đang hoảng loạn bán tháo trong cuộc khủng hoảng năm 2008, ông đã mua những công ty chất lượng với giá như hạ giá. Dễ nói, nhưng đáng sợ khi làm.

Tôi không tin vào cái trò "thời điểm thị trường hoàn hảo" mà một số trader rao bán. Đó là trò của kẻ ngu. Lợi thế thực sự đến từ việc hiểu giá trị và có đủ can đảm để hành động khi mọi người khác đều bị đông cứng trong nỗi sợ hãi hoặc bị cuốn vào cơn sốt mua sắm.

Kiên nhẫn thì không hấp dẫn, nhưng nó có tác dụng. Trong khi các nhà giao dịch trong ngày khoe khoang về những chiến thắng của họ ( và bí ẩn không bao giờ đề cập đến những thất bại của họ ), các nhà đầu tư kiên nhẫn âm thầm xây dựng sự giàu có. Thị trường chuyển tiền từ những người thiếu kiên nhẫn sang những người kiên nhẫn - tôi đã thấy điều này diễn ra nhiều lần.

Nhìn vào thị trường crypto ngay bây giờ - BTC đạt $114k với mức tăng 3% hàng ngày. Có phải đây là thời điểm để đầu tư? Có thể, có thể không. Nhưng tôi đảm bảo với bạn điều này - khi tài xế Uber của bạn bắt đầu cho bạn những mẹo về crypto, đó là lúc bạn nên bắt đầu lo lắng.

Trong những đợt sụp đổ lớn, tôi đã thấy những nhà đầu tư được cho là "có tay cứng" gập lại như những chiếc ghế vườn rẻ tiền. Và trong những cơn sốt, tôi đã thấy những nhà đầu tư bảo thủ vứt bỏ sự thận trọng. Đó là tâm lý con người hoạt động, và nó thật dễ đoán.

Điều khó nhất trong đầu tư không phải là chọn ra người chiến thắng - mà là kiểm soát tâm lý của chính bạn. Bơi ngược dòng cảm thấy sai trái, nhưng đó thường chính xác là những gì bạn cần làm.

Tiền không quan tâm đến cảm xúc của bạn. Thị trường không nợ bạn bất cứ điều gì. Sự khác biệt giữa người thắng và người thua không phải là về thời gian - mà là có đủ can đảm để làm những điều mà bạn cảm thấy sai trái khi mọi người khác đang làm những điều mà họ cảm thấy đúng.