Làm thế nào để tránh kế hoạch "tam giác" trong giao dịch P2P tiền điện tử

Xin chào, những người đam mê crypto! 🌟 Hôm nay chúng ta sẽ thảo luận về một kế hoạch lừa đảo phổ biến nhưng nguy hiểm trong thế giới giao dịch P2P — cái được gọi là "tam giác". Chiêu trò này có thể kéo bạn vào những vấn đề tài chính nghiêm trọng, nhưng đừng lo lắng — tôi sẽ nói cho bạn cách tránh xa cái bẫy này!

Cơ chế "tam giác" trong P2P 🔺

Trong kịch bản này có ba bên tham gia: nhà giao dịch P2P, nạn nhân và kẻ lừa đảo. Đây là cách mà kịch bản diễn ra:

1. Kẻ lừa đảo đăng một đề nghị hấp dẫn, chẳng hạn như bán điện thoại thông minh với giá hấp dẫn trên một nền tảng phổ biến.

2. Khách hàng tiềm năng tìm thấy thông báo và đồng ý thực hiện giao dịch. Kẻ lừa đảo cung cấp thông tin thanh toán.

3. Ở đây bạn xuất hiện — P2P-trader. Kẻ lừa đảo khởi xướng việc mua tiền điện tử từ bạn, sử dụng thông tin thanh toán của bạn để "thanh toán".

4. Khách hàng không nghi ngờ gì chuyển tiền vào tài khoản của bạn, nghĩ rằng đang thanh toán cho hàng hóa.

5. Bạn, không biết về mưu mẹo, gửi tiền điện tử cho kẻ lừa đảo. 😨

6. Kết quả: kẻ lừa đảo biến mất với tiền điện tử, người mua không còn hàng hóa và tiền, còn bạn có nguy cơ đối mặt với cơ quan chức năng. 🚔

Chiến lược bảo vệ khỏi "tam giác" 🛡️

Để không rơi vào tâm điểm của một kế hoạch lừa đảo, hãy tuân theo các khuyến nghị sau:

1. Kiểm tra kỹ lưỡng các hồ sơ trên nền tảng P2P. Ưu tiên những người dùng có lịch sử ít nhất 30 ngày và tối thiểu 100 giao dịch đã hoàn thành. Gate cung cấp các công cụ lọc tiện lợi - hãy nhớ sử dụng chúng. 🕵️

2. Rõ ràng chỉ ra trong điều kiện giao dịch: "Thanh toán từ bên thứ ba không được chấp nhận". Điều này sẽ giúp tránh những chuyển khoản bất ngờ từ người lạ. 🚫

3. Khi nhận tiền từ người gửi không xác định, hãy yêu cầu xác nhận. Ví dụ, yêu cầu một bức ảnh của thẻ hoặc thực hiện một khoản chuyển symbolic 1 ruble với ghi chú: "Tôi xác nhận rằng khoản chuyển trước đó là thanh toán nợ, tôi không có yêu cầu nào". Những kẻ lừa đảo thường rút lui sau những yêu cầu như vậy. 🧠

4. Hãy kiêng hoàn tiền cho đến khi nhận được hướng dẫn từ bộ phận hỗ trợ. Mọi hành động phải được thống nhất với nền tảng vì sự an toàn của bạn. ⚠️

Cuối cùng...

Giao dịch P2P mở ra nhiều cơ hội, nhưng đòi hỏi sự cảnh giác liên tục. Hãy tương tác chỉ với những người dùng đã được xác minh, thiết lập các quy tắc rõ ràng và chú ý đến chi tiết. Nếu bạn gặp phải tình huống khó khăn, hãy ngay lập tức khởi động quy trình khiếu nại và liên hệ với dịch vụ hỗ trợ.

Chúc bạn giao dịch an toàn và có lợi!

🚀