Xác định các nhà bán lẻ trực tuyến gian lận: Hướng dẫn toàn diện

Điểm chính

• Lừa đảo thương mại điện tử thường liên quan đến các trang web lừa đảo thu hút nạn nhân trả tiền cho các sản phẩm không tồn tại.

• Nhiều cửa hàng trực tuyến lừa đảo được thiết kế để sao chép các doanh nghiệp hợp pháp, thường cung cấp các mặt hàng phổ biến như điện tử hoặc hàng hiệu với mức giá đáng ngờ thấp.

• Nếu bạn đã trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo, hãy ngay lập tức bảo vệ các tài khoản tài chính của mình và báo cáo sự việc cho các cơ quan có thẩm quyền cũng như đội ngũ hỗ trợ khách hàng của Gate.

Trong phần mới nhất của loạt bài nâng cao nhận thức về gian lận của chúng tôi, chúng tôi sẽ khám phá cách nhận biết và tránh xa các nền tảng mua sắm trực tuyến lừa đảo.

Người mua sắm trực tuyến luôn tìm kiếm hai điều: giá cả hợp lý và vận chuyển miễn phí. Mặc dù thật hấp dẫn khi nhảy vào một món hời đặc biệt, nhưng điều quan trọng là phải thận trọng khi gặp những mức giá có vẻ quá thấp.

Bạn có thể đã vô tình rơi vào một trang web mua sắm lừa đảo được thiết kế để lấy nhiều hơn chỉ chi phí của chiếc PS5 mà bạn đã để mắt đến. Những nền tảng lừa đảo này đã tồn tại trong nhiều năm, với ví tiền điện tử trở thành mục tiêu mới nhất cho những kẻ lừa đảo. Khi tài sản kỹ thuật số ngày càng được chấp nhận như một phương thức thanh toán trong thương mại điện tử, những kẻ đứng sau những cửa hàng trực tuyến giả mạo này đang thích nghi để theo kịp với những tiến bộ công nghệ.

Bài viết này sẽ đi sâu vào cơ chế của các trang web mua sắm gian lận, cung cấp mẹo về cách nhận diện và tránh chúng, và phác thảo các bước cần thực hiện nếu bạn đã trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo như vậy.

Giải phẫu của các cửa hàng trực tuyến lừa đảo

1. Xây dựng mặt tiền

Phần lớn các trang web thương mại điện tử giả mạo được thiết kế tỉ mỉ để bắt chước các nhà bán lẻ hợp pháp, với đầy đủ logo, hình ảnh sản phẩm và danh sách hàng hóa giống hệt nhau. Những kẻ lừa đảo dày dạn kinh nghiệm có thể tạo ra các trang web giả mạo mà gần như không thể phân biệt được với các trang hợp pháp ngay từ cái nhìn đầu tiên.

Các trang web này thường giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ cao cấp. Chắc chắn, họ sẽ cung cấp một địa chỉ ví để nạn nhân chuyển "thanh toán." Một số nền tảng mua sắm gian lận cũng dụ dỗ cá nhân bán hàng của họ sau khi thanh toán một "tiền đặt cọc an ninh," mà không bao giờ được trả lại.

2. Thu hút nạn nhân bằng mức giá không thể cưỡng lại

Giá cả trên các trang web mua sắm giả mạo thường thấp hơn nhiều so với những gì các nhà bán lẻ chính hãng cung cấp, khiến các cửa hàng trực tuyến giả mạo này trở nên hấp dẫn đối với những người tiêu dùng thích săn hàng giảm giá. Hầu hết các trang giả mạo đều có các mặt hàng phổ biến, đắt tiền như quần áo của các thương hiệu nổi tiếng hoặc máy chơi game.

Để tạo ra cảm giác khẩn cấp, những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật đã được kiểm chứng như tuyên bố rằng sản phẩm đang được ưa chuộng, gần hết hàng hoặc chỉ có sẵn trong thời gian giới hạn.

3. Hành động biến mất

Trong khi một phần nhỏ các trang web giả mạo có thể cung cấp hàng giả, thì phần lớn được thiết kế để đánh cắp tiền hoặc thông tin cá nhân.

Người dùng chuyển tiền điện tử đến địa chỉ do kẻ lừa đảo cung cấp khó có khả năng nhận được sản phẩm mà họ đã thanh toán. Hơn nữa, những nỗ lực liên hệ với dịch vụ khách hàng có thể dẫn đến những yêu cầu thanh toán bổ sung để trang trải "phí phụ."

Một Ví Dụ Thực Tế

Trường hợp của bồn cầu giảm giá

Hãy xem xét một người dùng mà chúng ta sẽ gọi là Mark, người nhận được lời mời từ một "thương nhân" trực tuyến tuyên bố cung cấp một giao dịch không thể đánh bại cho một chiếc bồn cầu bidet. "Thương nhân" này dẫn Mark đến một trang web lừa đảo cung cấp giá thấp hơn bất kỳ đối thủ nào. Ban đầu, Mark cảm thấy nghi ngờ vì thiếu các đánh giá từ khách hàng.

Thật không may, bị cám dỗ bởi một chương trình giảm giá 50% sẽ hết hạn trong vòng một giờ, Mark vội vàng đặt hàng. Cuối cùng, anh nhận ra đó là một trò lừa đảo khi người bán không phản hồi nhiều yêu cầu về đơn hàng của anh.

Kịch bản này minh họa những đặc điểm điển hình của một trang web mua sắm lừa đảo:

• Cung cấp sản phẩm với giá thấp hơn đáng kể so với giá thị trường

• Không giao hàng cho khách hàng

• Thiếu đánh giá ( hoặc đôi khi có những đánh giá một cách đáng ngờ từ những người mua trước đó.

Bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo khi mua sắm trực tuyến

• Gắn bó với các nền tảng uy tín, đã được thiết lập. Nếu bạn gặp một trang web không quen thuộc, hãy nghiên cứu và xác minh tính hợp pháp của nó trước khi thực hiện một giao dịch. Ví dụ, tìm kiếm trải nghiệm của người dùng trên các diễn đàn hoặc nền tảng mạng xã hội.

• Cẩn thận đọc các đánh giá của khách hàng trước khi quyết định mua hàng. Chú ý đến tông giọng và số lượng đánh giá tích cực. Ngay cả những sản phẩm tốt nhất cũng sẽ có một phần phản hồi tiêu cực.

• Đừng chịu áp lực từ các chiến thuật cao được thiết kế để thúc giục bạn gửi tiền điện tử mà không có sự thẩm định thích hợp. Ví dụ, các trang web mua sắm giả mạo có thể sử dụng các cụm từ như: "Hành động ngay! Chỉ còn hai mặt hàng!" hoặc "Giảm giá kết thúc trong 10 phút!"

Cờ đỏ: Cách nhận biết một cửa hàng trực tuyến gian lận

) Kiểm tra URL

Thoạt nhìn, các trang web lừa đảo thường xuất hiện giống hệt như trang chính thức của một nhà bán lẻ hợp pháp. Trước khi tương tác với trang web, hãy kiểm tra kỹ URL để đảm bảo bạn đang ở đúng nơi.

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các tên miền giống hệt với URL chính thức; ví dụ, họ có thể sắp xếp lại một vài chữ cái của "Gate" thành "gaet.io."

Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng

Xác minh miền bằng cách sử dụng công cụ kiểm tra website, chẳng hạn như Báo cáo Minh bạch của Google. Bạn cũng có thể nhấp vào biểu tượng ổ khóa bên cạnh URL trong thanh địa chỉ để xem chứng chỉ bảo mật của website. Điều này nên hiển thị thông tin quan trọng như tên công ty đã đăng ký, quốc gia xuất xứ, tiểu bang hoặc tỉnh, và địa phương.

Hãy nhớ rằng, đây chỉ là những bước ban đầu trong việc xác minh tính xác thực của một trang web. Đừng tự động tin tưởng một công cụ kiểm tra URL hoặc một "chứng chỉ bảo mật," vì những kẻ lừa đảo đã tìm cách vượt qua những biện pháp bảo vệ này.

Tìm kiếm dấu hiệu rõ ràng

Khi tạo ra một trang web mua sắm giả mạo, những kẻ lừa đảo ưu tiên tốc độ thay vì chất lượng để tối đa hóa tác động của họ trước khi miền bị gỡ xuống.

Bạn thường sẽ thấy rằng các trang web mua sắm giả mạo thường đầy rẫy lỗi chính tả, sai ngữ pháp, hình ảnh chất lượng thấp và các trang web bị thiếu. Hãy cẩn thận nếu bạn nhận thấy bất kỳ vấn đề nào trong số này hoặc sự kết hợp của chúng.

Như mọi khi, hãy cẩn trọng với giá cả — hoặc bất kỳ khía cạnh nào của đề nghị — có vẻ quá tốt để là thật.

Các bước cần thực hiện nếu bạn bị lừa đảo

• Nếu bạn đã cung cấp thông tin cá nhân cho kẻ lừa đảo, hãy ngay lập tức khóa tài khoản ngân hàng và các tài khoản tài chính khác, thay đổi mật khẩu của bạn, và thực hiện các biện pháp bổ sung để bảo vệ tài sản của bạn.

• Nếu tài khoản Gate của bạn bị xâm phạm, hãy vô hiệu hóa nó và làm theo các bước được nêu trong tài liệu hỗ trợ của Gate để báo cáo lừa đảo.

• Báo cáo lừa đảo cho cơ quan thực thi pháp luật. Gate hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu, và những nỗ lực này thường dẫn đến việc bắt giữ thành công và tịch thu tài sản.

• Hãy cẩn thận với "dịch vụ phục hồi." Trong khi một số có thể cung cấp sự trợ giúp hợp pháp, nhiều dịch vụ khác đưa ra những lời hứa sai lầm hoặc yêu cầu thanh toán trước. Đừng trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo thứ cấp.

Chúng tôi khuyến khích tất cả người dùng, cả mới và có kinh nghiệm, làm quen với loạt bài chống lừa đảo của chúng tôi để bảo vệ bản thân tốt hơn trước những gian lận liên quan đến tiền điện tử phổ biến.

Tài nguyên bổ sung

• Chuỗi nhận thức về lừa đảo

• Hướng Dẫn Toàn Diện Về Các Hình Thức Lừa Đảo Tiền Điện Tử Phổ Biến

• Nhận diện các kế hoạch đầu tư tiền điện tử gian lận

• Dấu hiệu cảnh báo của các trò lừa đảo mạo danh

Thông báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp chỉ để thông tin và giáo dục. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể rất biến động. Giá trị đầu tư của bạn có thể dao động, và bạn có thể không thu hồi được số tiền đầu tư ban đầu. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của mình, và Gate không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể gặp phải. Đây không phải là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.