"Hố tiền" trong các tòa nhà chọc trời: cách người Moskva mất tiết kiệm tại các điểm tiền ảo giả mạo

Tháng 2 năm 2022 đã thay đổi mọi thứ. Việc chuyển tiền từ Nga ra nước ngoài trở nên cực kỳ khó khăn. Phí giao dịch tăng vọt, các ngân hàng đặt ra rào cản, và các khoản thanh toán bị treo đâu đó giữa Moskva và phần còn lại của thế giới trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng. Tôi đã phải đối mặt với cơn ác mộng này! Phải tìm kiếm các lựa chọn thay thế, và ở đây, tiền điện tử đã trở thành một cứu cánh thực sự cho chúng tôi.

Nhưng chiếc đũa thần này đã trở thành mồi cho các kẻ lừa đảo. Họ như những con kền kền bay lượn trên những công dân cả tin, những người muốn mua bitcoin hoặc tether. Và các kế hoạch của họ tinh vi đến mức ngay cả việc có mặt trực tiếp trong giao dịch cũng không đảm bảo an toàn cho tiền.

"Cái bẫy hình tam giác"

Một trong những chiêu trò xấu xa nhất là cái gọi là "tam giác". Hoạt động không sai lệch, đặc biệt là với người mới. Hãy tưởng tượng: bạn đang tìm kiếm một tỷ giá có lợi trên một số trang web hoặc trong các nhóm Telegram. Nhiều người đến đó vì không phải ai cũng hiểu giao diện của các nền tảng giao dịch lớn, và cũng nhanh hơn, không cần xác minh rắc rối.

Một người quen đã kể cho tôi một câu chuyện như vậy. Anh ta quyết định mua một vài bitcoin bằng tiền mặt. Anh tìm được một liên hệ được cho là của một dịch vụ trao đổi, đã hẹn gặp tại một trong những tòa nhà của Moscow-City. Khi đến nơi — mọi thứ rất nghiêm túc: có thẻ vào cửa sẵn sàng, văn phòng thì trang nhã, nhân viên thì lịch sự. Họ đã đếm tiền của anh, yêu cầu địa chỉ ví qua Telegram. Nhưng bitcoin thì vẫn không đến.

Có điều gì mờ ám không? Có, đó là nạn nhân đang giao tiếp không với một sàn giao dịch thực sự, mà với một kẻ lừa đảo trung gian! Kẻ lừa đảo này tự mình liên hệ với sàn giao dịch thực sự, nói rằng sẽ gửi "người giao hàng" với tiền mặt ( tức là bạn ). Bạn đến nơi, đưa tiền cho sàn giao dịch thật, nhưng gửi địa chỉ ví trong cuộc trò chuyện cho kẻ lừa đảo. Và kẻ đó sẽ cung cấp địa chỉ của mình cho sàn giao dịch. Tiền đã bị lấy, tiền điện tử đã đi, nhưng không phải cho bạn.

Để tránh những trò lừa đảo như vậy, các trang web giả mạo được tạo ra để sao chép các sàn giao dịch nổi tiếng, hoặc có thể có các quảng cáo từ tên của họ trên các kênh Telegram. Để không bị mắc kẹt, bạn nhất định phải kiểm tra lại tất cả các chi tiết của giao dịch với chính người mà bạn đang giao tiền mặt. Cho họ xem cuộc trò chuyện, so sánh với cuộc đối thoại trên điện thoại của họ - đó là những biện pháp phòng ngừa cơ bản mà nhiều người bỏ qua.

Trong bối cảnh các kênh chuyển đổi tiền tệ chính thức gần như bị chặn, tiền điện tử đã trở thành một cứu cánh thực sự. Nhưng, như người ta vẫn nói, phô mai miễn phí chỉ có trong bẫy chuột. Và trong thực tế mới này, bạn cần phải cảnh giác hơn nữa để không rơi vào tình trạng không có tiền và không có tiền điện tử.