Trong lĩnh vực mã hóa, giao dịch ngoài sàn là một phương thức chuyển đổi tài chính phổ biến, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Nhiều người đột ngột phải đối mặt với việc tài khoản bị đóng băng sau vài tháng giao dịch, điều này chủ yếu xuất phát từ dòng tiền phức tạp có thể liên quan đến hành vi bất hợp pháp. Khi các cơ quan chức năng truy tìm nguồn tiền nghi ngờ, tài khoản của bạn có thể bị liệt kê là đối tượng điều tra.

Tuy nhiên, việc tài khoản bị đóng băng không có nghĩa là bạn đã vi phạm pháp luật. Chỉ cần có thể chứng minh rằng mình không cố ý tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, trong hầu hết các trường hợp, tài khoản sẽ được mở khóa. Để giảm thiểu rủi ro, hãy tránh những hành vi sau:
1. Thay đổi thẻ nhận tiền thường xuyên hoặc đăng nhập tài khoản ở những địa điểm khác nhau
2. Sử dụng trực tiếp các từ liên quan đến mã hóa trong ghi chú giao dịch
3. Ngay sau khi tiền được ghi có vào tài khoản, hãy chuyển ra ngay lập tức.
4. Thông tin người nhận không khớp với người gửi
5. Thực hiện giao dịch lớn vào giữa đêm

Nếu gặp phải tình trạng tài khoản bị đóng băng, xin lưu ý:
- Cảnh giác với lừa đảo: Các tổ chức chính quy tuyệt đối sẽ không yêu cầu bạn chuyển khoản hoặc cung cấp mật khẩu
- Xử lý theo quy trình chính thức: Hoàn tiền phải thông qua kênh chính thống và giữ lại các chứng từ liên quan.
- Chuẩn bị đầy đủ chứng cứ: bao gồm hồ sơ giao dịch, nhật ký trò chuyện và sao kê ngân hàng, v.v.

Sau khi đóng băng có thể xuất hiện bốn kết quả:
1. Giải phóng nhanh chóng sau khi chứng minh sự trong sạch
2. Tài khoản tạm thời bị hạn chế, sẽ được khôi phục sau vài tháng
3. Các khoản tiền liên quan bị đóng băng, các khoản tiền khác không bị ảnh hưởng
4. Bị đưa vào danh sách kiểm soát rủi ro lâu dài, cần sử dụng thẻ mới để giao dịch

Để giảm rủi ro, nên hình thành những thói quen sau:
- Chọn nền tảng giao dịch uy tín và người dùng có kinh nghiệm
- Đảm bảo thông tin người nhận chính xác không sai lệch
- Phân tán giao dịch lớn thành nhiều giao dịch nhỏ và thực hiện vào ban ngày
- Sử dụng ghi chú giao dịch trung lập, tránh đề cập đến mã hóa.
- Mở một thẻ ngân hàng chỉ để nhận tiền.
- Từ chối nhận tiền hoặc chuyển khoản cho người khác

Tuân theo những gợi ý này, bạn có thể giảm thiểu đáng kể rủi ro bị khóa tài khoản trong giao dịch mã hóa, đảm bảo an toàn cho quỹ.