Sau khi đạt được lợi nhuận trên thị trường tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư mong muốn chuyển đổi USDT sang nhân dân tệ để hiện thực hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, quy trình tưởng chừng đơn giản này thực tế chứa đựng những rủi ro lớn, có thể dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng, thậm chí khiến số tiền lớn trở thành "tiền chết" không thể sử dụng. Khoản đầu tư lẽ ra nên được ăn mừng, có thể biến thành tình huống khó khăn về tài chính và pháp lý do xử lý không đúng cách.

Hãy để chúng ta đi sâu vào hai khía cạnh chính của vấn đề này:

Đầu tiên, việc đổi USDT qua các kênh không chính thức có vẻ thuận tiện, nhưng thực tế tiềm ẩn nhiều rủi ro. Một số nhà đầu tư có xu hướng sử dụng các nhà giao dịch OTC, cho rằng cơ chế bảo lãnh của nền tảng có thể tránh rủi ro. Tuy nhiên, phương thức giao dịch này có một vấn đề cơ bản: không thể xác minh nguồn gốc khoản thanh toán của bên kia. Nguồn vốn của nhiều nhà cung cấp USDT rất phức tạp, có thể bao gồm tiền bất hợp pháp từ lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Ngay cả khi quá trình giao dịch được thực hiện qua nền tảng, cũng không thể đảm bảo tính hợp pháp của số tiền. Nếu khoản thanh toán của bên kia bị cơ quan tư pháp xác định là tiền liên quan đến vụ án, tài khoản ngân hàng của bạn rất có thể bị đóng băng cùng với, trong khi nền tảng giao dịch thường không thể cung cấp bảo vệ hiệu quả.

Thứ hai, những kỹ thuật được gọi là "chống đóng băng" mà thị trường đang lưu truyền thực chất có hiệu quả hạn chế, không nên tin tưởng mù quáng. Ví dụ, có người cho rằng việc tiền lưu lại trong tài khoản một thời gian nhất định có thể chứng minh tính hợp pháp của nó, nhưng đó là một sự hiểu lầm. Tiền bất hợp pháp cũng có thể được ngụy trang thành các khoản tiền bình thường thông qua nhiều lần chuyển khoản. Ngoài ra, các thương gia USDT hứa hẹn về "bồi thường thẻ đóng băng" thường thiếu sự đảm bảo thực tế, và khi xảy ra vấn đề thì rất khó để thực hiện. Cần lưu ý rằng, ngay cả những thương gia USDT lâu năm, do quy mô giao dịch lớn, lại có khả năng tiếp xúc với tiền nghi vấn nhiều hơn.

Tổng kết lại, khi chuyển đổi lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử sang tiền tệ hợp pháp, các nhà đầu tư cần phải hết sức thận trọng, hiểu rõ các rủi ro tiềm ẩn và lựa chọn các kênh hợp pháp, an toàn để thực hiện giao dịch. Chỉ như vậy, họ mới có thể thực sự bảo vệ thành quả đầu tư của mình, tránh rơi vào những khó khăn pháp lý và tài chính không cần thiết.