Từ "lợi nhuận bị lỡ ba lần tiền vàng" đến việc xem lại: Tôi đã kiếm được khoản "học phí cảm xúc" đầu tiên trong thế giới tiền điện tử.
Tuần trước, tôi đã trải qua lần "lợi nhuận bị lỡ" thứ N trong sự nghiệp đầu tư của mình - một đồng tiền điện tử mà tôi đã nắm giữ, giá đã tăng gấp ba lần sau khi tôi bán. Trước đây, khi quan sát thị trường, tôi luôn cảm thấy câu nói nổi tiếng của Buffett "Khi người khác sợ hãi, tôi tham lam; khi người khác tham lam, tôi sợ hãi" rất dễ hiểu, cho đến khi trải nghiệm thực tế tôi mới hiểu rằng "Những gì có được trên giấy cuối cùng cũng cảm thấy nông cạn": cú sốc cảm xúc do biến động thị trường mang lại mạnh mẽ hơn nhiều so với những gì sách vở mô tả.
Nhìn lại toàn bộ quá trình, lý trí hoàn toàn bị cảm xúc dẫn dắt: Nhìn thấy token dần tăng lên, sự bàn tán trên mạng tăng vọt, tôi đầu tiên vì "không bán ở đỉnh" mà hối hận; sau khi giảm giá ngắn ngủi thì càng hoảng loạn, khi giá có chút phục hồi, tôi lại sợ nó giảm tiếp, vội vàng dọn sạch kho. Giờ đây nhìn thấy nó liên tục tăng cao, sự hối hận vì "lợi nhuận bị lỡ" và sự dằn vặt vì "nhìn người khác kiếm tiền" ập đến. Nhưng tôi biết, đắm chìm trong cảm xúc là vô nghĩa, biến "thử sai" với số vốn nhỏ lần này thành kinh nghiệm có thể tái sử dụng, mới là cách tốt nhất để đối diện với trải nghiệm này.
Một, trước tiên hãy nhìn lại: Ba vấn đề cốt lõi đứng sau "lợi nhuận bị lỡ"
1. Nghiên cứu dự án bằng không, mua vào hoàn toàn dựa vào "nghe người khác nói" Đồng token này là do tham gia đấu thầu mà có, khi mua vào tôi chỉ đơn giản nghe người khác giới thiệu, không tìm hiểu sâu về bối cảnh dự án cũng như không nghiên cứu giá trị logic của nó; ngay cả khi giá sau đó tăng lên, tôi cũng hoàn toàn không nhận ra rằng "nghiên cứu mục tiêu" là tiền đề cốt lõi của đầu tư, tương đương với việc "đặt cược với đôi mắt nhắm lại".
2. Chiến lược chốt lời hời hợt, toàn bộ bị cảm xúc thị trường cuốn theo Chính vì không có nhận thức nào về dự án, khi lập kế hoạch chốt lời thì không có cơ sở lý tính: Tăng thì muốn bán, giảm thì hối hận, bán bay thì càng hối hận hơn. Hoàn toàn không xác định được tình hình của bản thân - không xem xét sở thích rủi ro, tình hình tài chính của mình, cũng không tự hỏi "lý do ban đầu mua nó là gì", phán đoán hoàn toàn bị lệch lạc bởi xu hướng ngắn hạn. Thực ra, logic đầu tư càng vững chắc, càng khó bị nhiễu loạn bởi tiếng ồn của thị trường; ngược lại, logic càng hời hợt, càng dễ bị rối loạn trong sự biến động.
3.Thiếu kinh nghiệm dẫn đến sự thiếu sót trong phán đoán Là một người mới trong thế giới tiền điện tử, tôi hoàn toàn không có nhận thức về ưu nhược điểm của dự án cũng như triển vọng phát triển, và không thể dự đoán xu hướng một cách lý tính, tôi chỉ có thể thụ động đưa ra quyết định theo sự biến động giá cả, việc đánh giá sai lầm gần như là kết quả không thể tránh khỏi.
Hai, tóm tắt lại: Ba kinh nghiệm đầu tư có thể tái sử dụng.
1.Nghiên cứu đối tượng là điều kiện tiên quyết cho tất cả các chiến lược Mỗi khoản đầu tư, đều phải thu thập thông tin chi tiết về bối cảnh dự án, logic giá trị của đối tượng mục tiêu. Chỉ khi hiểu rõ đối tượng "là gì, có giá trị không", thì việc xây dựng chiến lược chốt lời sau này mới có cơ sở, chứ không phải chạy theo đám đông một cách mù quáng.
2. Xây dựng chiến lược chốt lời, cần xác định 6 yếu tố cốt lõi
•Thuộc tính tài sản: Tài sản dài hạn như Bitcoin, phù hợp với "nắm giữ lâu dài + chốt lời từng phần"; Các tài sản có rủi ro cao như altcoin, dao động lớn, chu kỳ sống ngắn, nên vào nhanh ra nhanh, đạt lợi nhuận thì rời khỏi.
•Mục tiêu đầu tư: Tích lũy tài sản lâu dài có thể đặt điểm chốt lời cao (thậm chí không đặt tạm thời); Cải thiện dòng tiền ngắn hạn, lợi nhuận 30%-50% có thể rút lui.
•Kích thước vị trí: Vị thế lớn phù hợp với việc chốt lời từng phần, vị thế nhỏ có thể "để lợi nhuận chạy"; nguyên tắc cốt lõi là "số tiền đầu tư có thể giúp bạn ngủ ngon, ngay cả khi mất sạch cũng có thể chấp nhận", tránh việc có vị trí quá lớn gây ra sự biến dạng cảm xúc.
•Môi trường thị trường: Có thể giữ thêm một thời gian trong giai đoạn giữa của thị trường tăng; Khi thị trường tăng nóng giai đoạn cuối, chia ra dừng lỗ để khóa lợi nhuận; Khi thị trường giảm phản hồi thì thấy tốt hãy thu lại, không nên kéo dài.
•Mức lợi nhuận: Lợi nhuận hàng năm từ cổ phiếu/quỹ chỉ số từ 8%-15% đã được coi là xuất sắc, không tham lam; việc Bitcoin tăng gấp đôi trong thị trường tăng giá là điều thường thấy, có thể chốt lời từng phần; đối với các đồng coin rủi ro cao, lợi nhuận 30%-50% đã đủ để mục tiêu rời khỏi thị trường.
•Tâm lý và thực hiện: Trước khi bán hãy tự hỏi mình "Có hối hận nếu lỡ lợi nhuận? Có hối hận nếu không bán mà giá giảm?" - Tuyệt đối tránh việc theo đuổi "bán ở điểm cao nhất" "ăn trọn đoạn thị trường", chiến lược có tỷ lệ chi phí - hiệu quả cao nhất là "chốt lời từng phần + dời điểm chốt lời."
3.Quan trọng việc xem lại, quan trọng hơn cả việc kiếm lời hay thua lỗ Mỗi lần đầu tư, bất kể lãi hay lỗ đều phải tổng kết lại: Phân tích đối tượng có đạt yêu cầu không? Chiến lược xây dựng có lỗ hổng nào không? Nguyên nhân của sự sai lầm trong phán đoán là gì? Không thể chỉ chú ý đến "kiếm được bao nhiêu, thua lỗ bao nhiêu", giống như khi học cấp ba không thể chỉ nhìn vào điểm số, mà phải hiểu "các kiến thức có thực sự nắm vững không" - tổng kết lại mới là chìa khóa để nâng cao khả năng đầu tư.
Trong mỗi lần xây dựng chiến lược sau này, tôi sẽ mở cuốn tổng kết này ra, để kinh nghiệm thực sự được áp dụng, thay vì để "lợi nhuận bị lỡ" chỉ trở thành một sự tiếc nuối.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Từ "lợi nhuận bị lỡ ba lần tiền vàng" đến việc xem lại: Tôi đã kiếm được khoản "học phí cảm xúc" đầu tiên trong thế giới tiền điện tử.
Tuần trước, tôi đã trải qua lần "lợi nhuận bị lỡ" thứ N trong sự nghiệp đầu tư của mình - một đồng tiền điện tử mà tôi đã nắm giữ, giá đã tăng gấp ba lần sau khi tôi bán. Trước đây, khi quan sát thị trường, tôi luôn cảm thấy câu nói nổi tiếng của Buffett "Khi người khác sợ hãi, tôi tham lam; khi người khác tham lam, tôi sợ hãi" rất dễ hiểu, cho đến khi trải nghiệm thực tế tôi mới hiểu rằng "Những gì có được trên giấy cuối cùng cũng cảm thấy nông cạn": cú sốc cảm xúc do biến động thị trường mang lại mạnh mẽ hơn nhiều so với những gì sách vở mô tả.
Nhìn lại toàn bộ quá trình, lý trí hoàn toàn bị cảm xúc dẫn dắt: Nhìn thấy token dần tăng lên, sự bàn tán trên mạng tăng vọt, tôi đầu tiên vì "không bán ở đỉnh" mà hối hận; sau khi giảm giá ngắn ngủi thì càng hoảng loạn, khi giá có chút phục hồi, tôi lại sợ nó giảm tiếp, vội vàng dọn sạch kho. Giờ đây nhìn thấy nó liên tục tăng cao, sự hối hận vì "lợi nhuận bị lỡ" và sự dằn vặt vì "nhìn người khác kiếm tiền" ập đến. Nhưng tôi biết, đắm chìm trong cảm xúc là vô nghĩa, biến "thử sai" với số vốn nhỏ lần này thành kinh nghiệm có thể tái sử dụng, mới là cách tốt nhất để đối diện với trải nghiệm này.
Một, trước tiên hãy nhìn lại: Ba vấn đề cốt lõi đứng sau "lợi nhuận bị lỡ"
1. Nghiên cứu dự án bằng không, mua vào hoàn toàn dựa vào "nghe người khác nói"
Đồng token này là do tham gia đấu thầu mà có, khi mua vào tôi chỉ đơn giản nghe người khác giới thiệu, không tìm hiểu sâu về bối cảnh dự án cũng như không nghiên cứu giá trị logic của nó; ngay cả khi giá sau đó tăng lên, tôi cũng hoàn toàn không nhận ra rằng "nghiên cứu mục tiêu" là tiền đề cốt lõi của đầu tư, tương đương với việc "đặt cược với đôi mắt nhắm lại".
2. Chiến lược chốt lời hời hợt, toàn bộ bị cảm xúc thị trường cuốn theo
Chính vì không có nhận thức nào về dự án, khi lập kế hoạch chốt lời thì không có cơ sở lý tính: Tăng thì muốn bán, giảm thì hối hận, bán bay thì càng hối hận hơn. Hoàn toàn không xác định được tình hình của bản thân - không xem xét sở thích rủi ro, tình hình tài chính của mình, cũng không tự hỏi "lý do ban đầu mua nó là gì", phán đoán hoàn toàn bị lệch lạc bởi xu hướng ngắn hạn. Thực ra, logic đầu tư càng vững chắc, càng khó bị nhiễu loạn bởi tiếng ồn của thị trường; ngược lại, logic càng hời hợt, càng dễ bị rối loạn trong sự biến động.
3.Thiếu kinh nghiệm dẫn đến sự thiếu sót trong phán đoán
Là một người mới trong thế giới tiền điện tử, tôi hoàn toàn không có nhận thức về ưu nhược điểm của dự án cũng như triển vọng phát triển, và không thể dự đoán xu hướng một cách lý tính, tôi chỉ có thể thụ động đưa ra quyết định theo sự biến động giá cả, việc đánh giá sai lầm gần như là kết quả không thể tránh khỏi.
Hai, tóm tắt lại: Ba kinh nghiệm đầu tư có thể tái sử dụng.
1.Nghiên cứu đối tượng là điều kiện tiên quyết cho tất cả các chiến lược
Mỗi khoản đầu tư, đều phải thu thập thông tin chi tiết về bối cảnh dự án, logic giá trị của đối tượng mục tiêu. Chỉ khi hiểu rõ đối tượng "là gì, có giá trị không", thì việc xây dựng chiến lược chốt lời sau này mới có cơ sở, chứ không phải chạy theo đám đông một cách mù quáng.
2. Xây dựng chiến lược chốt lời, cần xác định 6 yếu tố cốt lõi
•Thuộc tính tài sản: Tài sản dài hạn như Bitcoin, phù hợp với "nắm giữ lâu dài + chốt lời từng phần"; Các tài sản có rủi ro cao như altcoin, dao động lớn, chu kỳ sống ngắn, nên vào nhanh ra nhanh, đạt lợi nhuận thì rời khỏi.
•Mục tiêu đầu tư: Tích lũy tài sản lâu dài có thể đặt điểm chốt lời cao (thậm chí không đặt tạm thời); Cải thiện dòng tiền ngắn hạn, lợi nhuận 30%-50% có thể rút lui.
•Kích thước vị trí: Vị thế lớn phù hợp với việc chốt lời từng phần, vị thế nhỏ có thể "để lợi nhuận chạy"; nguyên tắc cốt lõi là "số tiền đầu tư có thể giúp bạn ngủ ngon, ngay cả khi mất sạch cũng có thể chấp nhận", tránh việc có vị trí quá lớn gây ra sự biến dạng cảm xúc.
•Môi trường thị trường: Có thể giữ thêm một thời gian trong giai đoạn giữa của thị trường tăng; Khi thị trường tăng nóng giai đoạn cuối, chia ra dừng lỗ để khóa lợi nhuận; Khi thị trường giảm phản hồi thì thấy tốt hãy thu lại, không nên kéo dài.
•Mức lợi nhuận: Lợi nhuận hàng năm từ cổ phiếu/quỹ chỉ số từ 8%-15% đã được coi là xuất sắc, không tham lam; việc Bitcoin tăng gấp đôi trong thị trường tăng giá là điều thường thấy, có thể chốt lời từng phần; đối với các đồng coin rủi ro cao, lợi nhuận 30%-50% đã đủ để mục tiêu rời khỏi thị trường.
•Tâm lý và thực hiện: Trước khi bán hãy tự hỏi mình "Có hối hận nếu lỡ lợi nhuận? Có hối hận nếu không bán mà giá giảm?" - Tuyệt đối tránh việc theo đuổi "bán ở điểm cao nhất" "ăn trọn đoạn thị trường", chiến lược có tỷ lệ chi phí - hiệu quả cao nhất là "chốt lời từng phần + dời điểm chốt lời."
3.Quan trọng việc xem lại, quan trọng hơn cả việc kiếm lời hay thua lỗ
Mỗi lần đầu tư, bất kể lãi hay lỗ đều phải tổng kết lại: Phân tích đối tượng có đạt yêu cầu không? Chiến lược xây dựng có lỗ hổng nào không? Nguyên nhân của sự sai lầm trong phán đoán là gì? Không thể chỉ chú ý đến "kiếm được bao nhiêu, thua lỗ bao nhiêu", giống như khi học cấp ba không thể chỉ nhìn vào điểm số, mà phải hiểu "các kiến thức có thực sự nắm vững không" - tổng kết lại mới là chìa khóa để nâng cao khả năng đầu tư.
Trong mỗi lần xây dựng chiến lược sau này, tôi sẽ mở cuốn tổng kết này ra, để kinh nghiệm thực sự được áp dụng, thay vì để "lợi nhuận bị lỡ" chỉ trở thành một sự tiếc nuối.