Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa T giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu một lần nữa đề xuất các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển nhượng mã hóa và ví cá nhân trong quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất.
Nội dung chính của quy định mới
Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:
Trong lãnh thổ Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán nào.
Các công ty mã hóa cần tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định mới chủ yếu nhằm vào người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ( VASP ).
Phân tích tác động của quy định mới
"Lệnh mở hộp" này có ảnh hưởng rất rõ ràng ở cả hai khía cạnh lợi và hại:
Ưu điểm:
Kết hợp với các điều khoản hiện có của luật MiCA và quy tắc TFR, có thể quy định hiệu quả các hành vi phạm tội liên quan đến mã hóa.
Đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa trong tương lai
Nhược điểm:
Đã trực tiếp xóa bỏ đặc điểm cốt lõi về sự ẩn danh của mã hóa tiền tệ.
Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng trên công nghệ phi tập trung
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu lần này không chỉ nhằm vào mã hóa tài sản, mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền, như hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ, v.v.
Ảnh hưởng đến ngành
Với tư cách là khu vực tài phán chính, quy định mới này của EU có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý ngành công nghiệp mã hóa toàn cầu. Các quốc gia có thể sẽ tham khảo quy định này để xây dựng các quy tắc liên quan.
Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm mã hóa tiền tệ, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư trong môi trường được quy định. Cách làm này mềm dẻo hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan niệm quản lý "mở" thay vì "đóng".
Tuy nhiên, việc quản lý này cũng có những điểm cứng rắn. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do kiểm soát tài sản của người dùng, khiến quyền lực quản lý tập trung truyền thống mở rộng đến cộng đồng tài sản mã hóa. Điều này trái ngược với "niềm tin vào công nghệ" và tư tưởng phi tập trung mà cộng đồng mã hóa tôn sùng.
Trên thực tế, các chính sách thắt chặt quy định tương tự trước đây của Liên minh Châu Âu thường thiếu sự ủng hộ rộng rãi từ công chúng. Có ý kiến cho rằng, cách làm này khó có thể hiệu quả trong việc chống lại tội phạm rửa tiền quy mô lớn, hệ thống, mà ngược lại, không hợp lý hạn chế tự do sử dụng tài sản của công dân.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở Hộp Lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa rõ ràng về việc bao phủ các tài sản mã hóa khác như NFT, DeFi, GameFi. Điều này có thể là do:
Thị trường tài sản mã hóa khác có quy mô nhỏ, chưa trở thành công cụ chính cho rửa tiền và trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng đối với việc quản lý mã hóa tài sản, không sẵn sàng áp dụng các quy định nghiêm ngặt quá sớm khi công nghệ liên quan vẫn chưa trưởng thành.
Việc phát triển suôn sẻ của các tài sản mã hóa khác trong tương lai phần lớn phụ thuộc vào việc các chuyên gia Web3 có thể hình thành cơ chế tự giám sát hiệu quả và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" cần phải trải qua ba năm thời gian chờ đợi mới chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Ngành công nghiệp có nhiều ý kiến khác nhau về điều này, một số người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản và môi trường cạnh tranh tự do.
Đối với hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp", vẫn cần được đánh giá dựa trên tình hình thực hiện trong tương lai. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện chưa thể giải thích đầy đủ về hiệu quả và tính cần thiết của biện pháp này, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên quản lý hệ thống mã hóa tài sản, sự dũng cảm của họ rất đáng được công nhận. Xu hướng phát triển của việc quản lý mã hóa tài sản trong tương lai xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
24 thích
Phần thưởng
24
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BearEatsAll
· 07-17 19:45
Nói là Phi tập trung mà? Thật sự dám quản lý.
Xem bản gốcTrả lời0
ShadowStaker
· 07-16 23:32
rip quyền riêng tư... các chỉ số phân quyền vừa chết
Xem bản gốcTrả lời0
SandwichHunter
· 07-16 23:32
Xong rồi xong rồi, thế giới tiền điện tử lại sắp rung chuyển.
Quy định mới của Liên minh Châu Âu kiểm soát nghiêm ngặt mã hóa tài sản Giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử
Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa T giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu một lần nữa đề xuất các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển nhượng mã hóa và ví cá nhân trong quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất.
Nội dung chính của quy định mới
Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:
Quy định mới chủ yếu nhằm vào người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ( VASP ).
Phân tích tác động của quy định mới
"Lệnh mở hộp" này có ảnh hưởng rất rõ ràng ở cả hai khía cạnh lợi và hại:
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu lần này không chỉ nhằm vào mã hóa tài sản, mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền, như hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ, v.v.
Ảnh hưởng đến ngành
Với tư cách là khu vực tài phán chính, quy định mới này của EU có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý ngành công nghiệp mã hóa toàn cầu. Các quốc gia có thể sẽ tham khảo quy định này để xây dựng các quy tắc liên quan.
Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm mã hóa tiền tệ, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư trong môi trường được quy định. Cách làm này mềm dẻo hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan niệm quản lý "mở" thay vì "đóng".
Tuy nhiên, việc quản lý này cũng có những điểm cứng rắn. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do kiểm soát tài sản của người dùng, khiến quyền lực quản lý tập trung truyền thống mở rộng đến cộng đồng tài sản mã hóa. Điều này trái ngược với "niềm tin vào công nghệ" và tư tưởng phi tập trung mà cộng đồng mã hóa tôn sùng.
Trên thực tế, các chính sách thắt chặt quy định tương tự trước đây của Liên minh Châu Âu thường thiếu sự ủng hộ rộng rãi từ công chúng. Có ý kiến cho rằng, cách làm này khó có thể hiệu quả trong việc chống lại tội phạm rửa tiền quy mô lớn, hệ thống, mà ngược lại, không hợp lý hạn chế tự do sử dụng tài sản của công dân.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở Hộp Lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa rõ ràng về việc bao phủ các tài sản mã hóa khác như NFT, DeFi, GameFi. Điều này có thể là do:
Việc phát triển suôn sẻ của các tài sản mã hóa khác trong tương lai phần lớn phụ thuộc vào việc các chuyên gia Web3 có thể hình thành cơ chế tự giám sát hiệu quả và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" cần phải trải qua ba năm thời gian chờ đợi mới chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Ngành công nghiệp có nhiều ý kiến khác nhau về điều này, một số người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản và môi trường cạnh tranh tự do.
Đối với hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp", vẫn cần được đánh giá dựa trên tình hình thực hiện trong tương lai. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện chưa thể giải thích đầy đủ về hiệu quả và tính cần thiết của biện pháp này, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên quản lý hệ thống mã hóa tài sản, sự dũng cảm của họ rất đáng được công nhận. Xu hướng phát triển của việc quản lý mã hóa tài sản trong tương lai xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi.