Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Xu hướng mới trong tài chính
Mã hóa kỹ thuật số được coi là tương lai của tài chính và bước tiến tiếp theo của thị trường. Khi tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, quy mô thị trường RWA đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với các sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp những cơ hội sinh lợi mới trong tài chính phi tập trung (DeFi). Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ USD.
Sự hấp dẫn của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội lợi nhuận cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, việc phân mảnh tài sản đã được thực hiện - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quá trình này đã tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư mới cho các nhà đầu tư ở các mức vốn khác nhau.
Ưu điểm chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể tương tác, cho phép nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào tài sản có tỷ suất sinh lợi cao với chi phí thấp; tăng cường tính minh bạch; nâng cao khả năng kết hợp, liên kết giá trị của tài sản thế giới thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Theo nghiên cứu mới nhất của Ernst & Young, 64% nhà đầu tư có giá trị ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng triển vọng và tiềm năng nhất của công nghệ blockchain. Một công ty tài chính đang ở vị trí thuận lợi trong xu hướng này với dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ của mình, sự quan tâm của các nhà đầu tư tiếp tục gia tăng.
Công nghệ và sản phẩm của nền tảng dịch vụ tài chính đổi mới
Một công ty tài chính đang cải cách tài chính thông qua các giao thức phi tập trung, sử dụng blockchain để cung cấp các sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, công ty này kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Công ty có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho các sản phẩm này.
Hiện tại, công ty cung cấp hai lựa chọn đầu tư khác nhau:
USDY( lợi nhuận tiền tệ Token )
Chứng khoán mã hóa kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng.
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 5.30%(APY), tổng giá trị tài sản khóa (TVL) là 315.35 triệu đô la.
An toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống.
Được quản lý bởi công ty tín thác, để đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư.
OUSG( trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ )
Cung cấp trái phiếu ngắn hạn của Mỹ mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp cho các nhà đầu tư thụ động.
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 4.81%(APY), tổng lượng khóa(TVL) là 221.32 triệu USD.
Vào tháng 3 năm 2024, sẽ chuyển nhượng vốn từ một ETF sang quỹ khác.
Gần đây đã ra mắt phiên bản mới của OUSG, có tên là rOUSG, cung cấp lợi nhuận cho các nhà đầu tư thông qua mã hóa kỹ thuật số bổ sung.
Thỏa thuận cho vay đổi mới
Một giao thức vay mượn phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ một công ty tài chính là một bước tiến quan trọng trong DeFi. Nó dựa trên Compound V2, nhưng đã thêm các tính năng mới. Nó hỗ trợ các token mở như USDC và các token bị hạn chế như OUSG. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay tiền cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Giao thức này sử dụng mô hình điểm đến điểm tương tự như Compound (p2pool), cho phép người dùng thực hiện vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất từ stablecoin mà họ cung cấp, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp của họ để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép của tài sản. Giao thức này được quản lý bởi DAO.
Cấu trúc cạnh tranh thị trường
Xét thấy một công ty tài chính đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, công ty này dường như đang nổi bật trong lĩnh vực tài chính truyền thống trong danh mục RWA mã hóa, bổ sung cho các công ty tài chính truyền thống khác.
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, cạnh tranh đang gia tăng. Một số công ty tập trung vào mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc và sử dụng NFT để phát hành nợ. Một số khác cung cấp sự tiếp cận tài sản tổng hợp, cho phép người dùng giao dịch mà không cần nắm giữ tài sản. Cũng có những công ty cung cấp khoản vay thế chấp thấp cho các tổ chức, nhấn mạnh vào đánh giá tín dụng và cho vay. Một số công ty xử lý giao dịch lợi nhuận từ mã hóa, cho phép người dùng tách rời và giao dịch phần lợi nhuận của tài sản.
Có vài lý do khiến một công ty tài chính nổi bật:
Bằng cách tích hợp tài chính truyền thống với blockchain, nhắm vào thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ khổng lồ, có phạm vi thị trường rộng lớn.
Áp dụng phương pháp bổ sung, hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, nhằm tránh cạnh tranh trực tiếp.
Cung cấp sản phẩm đổi mới, như USDY và OUSG, an toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống.
Token kinh tế học
Tóm tắt kinh tế học ONDO Token:
Giá hiện tại: $1.87
Xếp hạng vốn hóa thị trường: #54
Định giá pha loãng toàn diện ( FDV ): $131.5B, xếp hạng #16
Nguồn cung lưu thông: 1.44 tỷ ONDO( chiếm 14.27% tổng nguồn cung )
Tổng cung: 10 tỷ ONDO
Tổng cung tối đa: 10 tỷ ONDO
Lần mở khóa tiếp theo: 1.67 triệu ONDO ( khoảng $2.19 triệu ), sau 5 ngày
Sự kiện sắp mở khóa:
Từ tháng 6 đến tháng 12 năm 2024: Mỗi tháng sẽ mở khóa 1.67 triệu ONDO( khoảng $2.19 triệu)
Ngày 18 tháng 1 năm 2025: 19,4 triệu ONDO( khoảng $25,5B)
Ngày 18 tháng 1 năm 2026-2028: Mỗi năm sẽ mở khóa 1.94 tỷ ONDO( khoảng $25.5B)
Token mục đích
ONDO Token là mã hóa kỹ thuật số của công ty tài chính này và giao thức cho vay của nó. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi.
Để khởi xướng đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền biểu quyết.
Chưa rõ liệu trong tương lai có giới thiệu các ứng dụng khác cho người nắm giữ ONDO hay không.
Đội ngũ và mối quan hệ hợp tác
Đội ngũ của công ty tài chính này có sự kết hợp đa dạng đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm các chuyên gia từ Goldman Sachs, một công ty quản lý tài sản, OpenSea, MakerDAO, v.v. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn và mục tiêu độc đáo của công ty.
Công ty đã hình thành một số mối quan hệ hợp tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính:
Hợp tác với một quỹ công nghệ chuỗi khối, tích hợp tài sản thế giới thực với công nghệ chuỗi khối.
Hợp tác với某Labs, ra mắt USDY sử dụng trong AMM pool và sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho vị thế nợ thế chấp.
Hợp tác với một công ty, nâng cao tính thanh khoản của USDY, cung cấp tính thanh khoản 24/7 trên nhiều nền tảng blockchain.
Hợp tác với một công ty quản lý tài sản, thể hiện cam kết mở rộng nỗ lực mã hóa kỹ thuật số thông qua việc đầu tư 95 triệu đô la vào quỹ của họ.
Lộ trình áp dụng và phát triển
Công ty tài chính này nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain công cộng, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Các sản phẩm chính bao gồm:
OUSG:mã hóa kỹ thuật số trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn ETF
OMMF: mã hóa kỹ thuật số quỹ thị trường tiền tệ
USDY: Sản phẩm thay thế cho stablecoin có lợi nhuận ổn định
Giao thức cho vay phi tập trung: Hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng khoán làm tài sản thế chấp
Các sản phẩm này đã thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể, TVL của công ty đã tăng từ 40 triệu USD lên 534 triệu USD.
Kế hoạch trong tương lai bao gồm:
Mở rộng sự chấp nhận và tính thanh khoản của USDY, OUSG và OMMF
Thiết lập quan hệ đối tác và phát triển công cụ cross-chain
Mã hóa kỹ thuật số công khai giao dịch chứng khoán
Mở rộng lợi thế của công nghệ blockchain ra các lĩnh vực dịch vụ tài chính rộng hơn
Yếu tố xem xét đầu tư
Yếu tố tăng giá:
Ngành mã hóa kỹ thuật số dự kiến tăng trưởng mạnh, công ty có chiến lược hợp tác tốt với các ông lớn tài chính truyền thống
TVL đã đạt được sự tăng trưởng mạnh mẽ kể từ đầu năm 2024
Tài sản thế giới thực đại diện cho một câu chuyện mới nổi và có triển vọng trong lĩnh vực tiền điện tử
Cam kết phát triển sản phẩm để đáp ứng nhu cầu của khách hàng
dẫn đầu trong lĩnh vực RWA tiền điện tử
Yếu tố giảm giá:
Token có nguy cơ tập trung trong việc sử dụng.
Khoảng 85% tổng cung Token được kiểm soát bởi đội ngũ công ty
Môi trường quản lý tạo ra thách thức lớn
Nợ xấu là rủi ro chính của các giao thức DeFi
Thị trường vẫn đang ở giai đoạn đầu, còn nhiều sự không chắc chắn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
8
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TokenVelocityTrauma
· 07-11 17:33
Lại tiếp tục mã hóa kỹ thuật số rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
HodlVeteran
· 07-10 18:06
又闻到18年Thị trường Bear的đồ ngốc香了
Xem bản gốcTrả lời0
BugBountyHunter
· 07-09 15:51
新đồ ngốc还在路上
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-3824aa38
· 07-09 12:09
RWA tuyệt vời!
Xem bản gốcTrả lời0
LiquiditySurfer
· 07-09 12:09
66 tỷ vừa mới bắt đầu, làn sóng tiếp theo chạy chính là RWA
Mã hóa kỹ thuật số tài sản dẫn đầu xu hướng tài chính mới ONDO hỗ trợ phát triển đổi mới Tài chính phi tập trung
Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Xu hướng mới trong tài chính
Mã hóa kỹ thuật số được coi là tương lai của tài chính và bước tiến tiếp theo của thị trường. Khi tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng trở nên quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, quy mô thị trường RWA đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với các sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp những cơ hội sinh lợi mới trong tài chính phi tập trung (DeFi). Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ USD.
Sự hấp dẫn của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội lợi nhuận cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, việc phân mảnh tài sản đã được thực hiện - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quá trình này đã tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư mới cho các nhà đầu tư ở các mức vốn khác nhau.
Ưu điểm chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể tương tác, cho phép nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào tài sản có tỷ suất sinh lợi cao với chi phí thấp; tăng cường tính minh bạch; nâng cao khả năng kết hợp, liên kết giá trị của tài sản thế giới thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Theo nghiên cứu mới nhất của Ernst & Young, 64% nhà đầu tư có giá trị ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng triển vọng và tiềm năng nhất của công nghệ blockchain. Một công ty tài chính đang ở vị trí thuận lợi trong xu hướng này với dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ của mình, sự quan tâm của các nhà đầu tư tiếp tục gia tăng.
Công nghệ và sản phẩm của nền tảng dịch vụ tài chính đổi mới
Một công ty tài chính đang cải cách tài chính thông qua các giao thức phi tập trung, sử dụng blockchain để cung cấp các sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, công ty này kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của blockchain.
Công ty có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho các sản phẩm này.
Hiện tại, công ty cung cấp hai lựa chọn đầu tư khác nhau:
USDY( lợi nhuận tiền tệ Token )
OUSG( trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ )
Thỏa thuận cho vay đổi mới
Một giao thức vay mượn phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ một công ty tài chính là một bước tiến quan trọng trong DeFi. Nó dựa trên Compound V2, nhưng đã thêm các tính năng mới. Nó hỗ trợ các token mở như USDC và các token bị hạn chế như OUSG. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay USDC, nhưng việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay tiền cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Giao thức này sử dụng mô hình điểm đến điểm tương tự như Compound (p2pool), cho phép người dùng thực hiện vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất từ stablecoin mà họ cung cấp, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp của họ để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép của tài sản. Giao thức này được quản lý bởi DAO.
Cấu trúc cạnh tranh thị trường
Xét thấy một công ty tài chính đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, công ty này dường như đang nổi bật trong lĩnh vực tài chính truyền thống trong danh mục RWA mã hóa, bổ sung cho các công ty tài chính truyền thống khác.
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, cạnh tranh đang gia tăng. Một số công ty tập trung vào mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc và sử dụng NFT để phát hành nợ. Một số khác cung cấp sự tiếp cận tài sản tổng hợp, cho phép người dùng giao dịch mà không cần nắm giữ tài sản. Cũng có những công ty cung cấp khoản vay thế chấp thấp cho các tổ chức, nhấn mạnh vào đánh giá tín dụng và cho vay. Một số công ty xử lý giao dịch lợi nhuận từ mã hóa, cho phép người dùng tách rời và giao dịch phần lợi nhuận của tài sản.
Có vài lý do khiến một công ty tài chính nổi bật:
Token kinh tế học
Tóm tắt kinh tế học ONDO Token:
Sự kiện sắp mở khóa:
Token mục đích
ONDO Token là mã hóa kỹ thuật số của công ty tài chính này và giao thức cho vay của nó. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi.
Để khởi xướng đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền biểu quyết.
Chưa rõ liệu trong tương lai có giới thiệu các ứng dụng khác cho người nắm giữ ONDO hay không.
Đội ngũ và mối quan hệ hợp tác
Đội ngũ của công ty tài chính này có sự kết hợp đa dạng đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm các chuyên gia từ Goldman Sachs, một công ty quản lý tài sản, OpenSea, MakerDAO, v.v. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn và mục tiêu độc đáo của công ty.
Công ty đã hình thành một số mối quan hệ hợp tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính:
Lộ trình áp dụng và phát triển
Công ty tài chính này nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain công cộng, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Các sản phẩm chính bao gồm:
Các sản phẩm này đã thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể, TVL của công ty đã tăng từ 40 triệu USD lên 534 triệu USD.
Kế hoạch trong tương lai bao gồm:
Yếu tố xem xét đầu tư
Yếu tố tăng giá:
Yếu tố giảm giá: