Ngôi sao mới trong lĩnh vực BTCFi nhận được hàng triệu đô la tài trợ, tăng tốc phát triển stablecoin Bitcoin

Một dự án BTCFi nổi tiếng đã nhận được 10 triệu USD tài trợ lần nữa để tăng tốc quá trình phát triển stablecoin bitUSD của họ. Dự án này được ngành công nghiệp thân mật gọi là "gương mặt cười" có điểm gì độc đáo? Khung công nghệ cốt lõi của nó như thế nào? Tại sao thị trường BTCFi lại được quan tâm rộng rãi đến vậy? Hãy cùng nhau khám phá những vấn đề này.

Dự án này đã học hỏi từ những kinh nghiệm thành công của hệ sinh thái DeFi trên Ethereum, kết hợp giữa stablecoin thuật toán của MakerDAO và các động lực quản trị của nền tảng cho vay Compound, giới thiệu ba thành phần cốt lõi:

1. bitUSD: Đây là một giao thức stablecoin được thế chấp quá mức, tương tự như DAI. Người dùng có thể gửi Bitcoin vào kho của dự án để đúc bitUSD. Giao thức này áp dụng tiêu chuẩn bitRC20, đảm bảo tính minh bạch cao và hợp tác với một nền tảng cross-chain để đạt được sự lưu thông trong môi trường toàn chuỗi.

2. bitLending: Đây là một giao thức cho vay không tin cậy gốc. Nó sử dụng công nghệ hoán đổi nguyên tử theo mô hình điểm-đến-điểm để thực hiện việc ghép giao dịch, và giới thiệu hệ thống bảo hiểm để tối ưu hóa quy trình giải quyết trong cho vay truyền thống.

3. Hợp đồng hoán đổi tín dụng (CDS): Đây là một thỏa thuận phái sinh đổi mới, tích hợp CDS cắt NFT và sử dụng phương pháp đấu giá tổng hợp, nhằm nâng cao hiệu quả và tính công bằng của thị trường CDS.

Từ góc độ kỹ thuật, dự án này có hai điểm công nghệ cốt lõi đáng chú ý:

Đầu tiên, sự hợp tác với một nền tảng chuỗi chéo nào đó đã đạt được khả năng chuỗi chéo nguyên bản. Nền tảng này được xây dựng trên chuỗi khối POS dựa trên Cosmos SDK và động cơ đồng thuận Tendermint PBFT, có thể cung cấp khả năng tương tác trong môi trường toàn chuỗi. Do Bitcoin không có chức năng hợp đồng thông minh, nền tảng này đã triển khai các nút nhẹ và thực hiện các thao tác ký đa bên dựa trên thuật toán chữ ký ECDSA, chỉ cần theo dõi và quản lý hiệu quả UTXO trên Bitcoin là có thể đạt được chuỗi chéo an toàn.

Thứ hai, tiêu chuẩn bitRC20 đã tham khảo ý tưởng phát hành tài sản trên mạng chính của Bitcoin từ các ký tự khắc. Khi người dùng thế chấp BTC, họ cần phải cầu nối tài sản thông qua cầu nối chính thức. Chuỗi layer2 của dự án, sau khi xác nhận tài sản thế chấp của người dùng và tiến hành xác thực đồng thuận, sẽ gửi lệnh đúc bitUSD đến mạng chính của Bitcoin. Khác với các ký tự khắc BRC20 truyền thống cần phải định trước tổng số lượng, bitRC20 đã bổ sung các thao tác Mint và Burn cho các trường hợp stablecoin, nhằm đáp ứng nhu cầu điều chỉnh linh hoạt nguồn cung.

Thị trường BTCFi thu hút được sự chú ý rộng rãi chủ yếu có hai lý do:

Một mặt, thị trường BTCFi có không gian tăng trưởng tài sản khổng lồ. Hiện tại, tổng giá trị khóa của mạng BTC chỉ là 1.6 tỷ USD, chiếm 0.14% tổng giá trị thị trường BTC. So với các mạng khác, vẫn còn tiềm năng tăng trưởng 50-100 lần. Hơn nữa, nguồn vốn không chỉ giới hạn trong chuỗi, mà còn bao gồm nhu cầu lớn bên ngoài chuỗi từ các quỹ ETF BTC+ETH.

Mặt khác, sau khi nắm vững các ứng dụng cốt lõi như Stablecoin, cho vay, sản phẩm phái sinh của tài sản BTC, ảnh hưởng của nó sẽ lan tỏa toàn bộ môi trường chuỗi, hứa hẹn sẽ thúc đẩy sự đổi mới của mô hình DeFi và sự thịnh vượng của hệ sinh thái người dùng.