Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý chặt chẽ

Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, thiết lập các quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) nhằm duy trì danh tiếng của quốc gia như một trung tâm tài chính toàn cầu. FSMA bao gồm các dịch vụ giao dịch, chuyển nhượng, đổi, lưu ký và tư vấn cho các token kỹ thuật số, những dịch vụ này dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp do tính chất xuyên biên giới của chúng.

Các quy định tập trung vào các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSPs), tức là các cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc công ty đăng ký tại Singapore nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù các dịch vụ này liên quan ít đến Singapore, nhưng những rủi ro tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến uy tín của Singapore. Do đó, MAS quyết định triển khai quy định chặt chẽ, yêu cầu các DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao.

Khi các quy định sắp có hiệu lực, nhiều người trong ngành có thắc mắc về FSMA. MAS đã có phản hồi chi tiết đối với các ý kiến của doanh nghiệp vào ngày 6 tháng 6, dưới đây là tóm tắt các nội dung chính:

1. Phạm vi xin giấy phép: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký vì lý do thuế hoặc chỉ thành lập giám đốc điều hành, nếu thực sự cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.

2. Định nghĩa địa điểm kinh doanh: MAS không xác định rõ ràng liệu nhà ở có phải là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng nhấn mạnh việc đánh giá dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh. Nếu thực hiện hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể được coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.

3. Yêu cầu đăng ký giấy phép: MAS cho biết chỉ cấp giấy phép trong "rất ít trường hợp" và yêu cầu đăng ký khá cao. Doanh nghiệp cần có mô hình kinh doanh hợp lý, tuân thủ các tiêu chuẩn quy định quốc tế, và cấu trúc công ty không có vấn đề.

4. Thời gian đăng ký và thời gian chuyển tiếp: MAS sẽ thông báo trước 4 tuần, nhưng không cung cấp thời gian chuyển tiếp. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP không có giấy phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ra nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.

5. Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí xin cấp phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, doanh nghiệp cần chuẩn bị vốn cơ bản là 250.000 đô la Singapore, cá nhân cần chuẩn bị số tiền gửi tiền mặt bằng số tiền tương tự.

6. Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, các DTSP cần thực hiện lại CDD cho khách hàng hiện tại, bao gồm xác thực danh tính và kiểm tra nguồn vốn. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên rủi ro của khách hàng.

7. Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: DTSPs cần đánh giá các biện pháp chống rửa tiền của các tổ chức tài chính hợp tác, đảm bảo rằng chuyển khoản bao gồm đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.

8. Rủi ro công nghệ và yêu cầu an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng.

9. Hành vi và yêu cầu công bố: DTSPs cần ghi chép giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định, và công bố cảnh báo rủi ro.

10. Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung và xem xét phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) riêng cho DTSP.

11. Yêu cầu tuân thủ bổ sung: Ngay cả khi đã có giấy phép hoặc miễn trừ khác, các DTSP vẫn cần tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn theo FSMA, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền cao hơn, v.v.

12. Hạn chế giao dịch bằng tiền mặt: Cấm nhận hoặc thanh toán giao dịch bằng tiền mặt vượt quá 20,000 đô la Singapore để giảm thiểu rủi ro rửa tiền.

Đối mặt với những yêu cầu quy định nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành tài sản kỹ thuật số nên tự kiểm tra hoạt động kinh doanh kịp thời, xác nhận xem có cần nộp đơn xin giấy phép hay không; đầu tư nguồn lực nâng cấp hệ thống, đào tạo nhân viên, đảm bảo tuân thủ; chủ động giao tiếp với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu; theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và Câu hỏi thường gặp (FAQs) mà MAS phát hành sau này. Các doanh nghiệp cũng có thể xem xét điều chỉnh mô hình kinh doanh, khám phá các công nghệ hoặc dịch vụ thay thế để thích ứng với môi trường quy định mới.