Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt

Khi ngày 30 tháng 6 năm 2025 đang đến gần, ngành tài sản kỹ thuật số của Singapore đang chuẩn bị cuối cùng cho việc thực hiện Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường (FSMA) sắp tới. Luật này nhằm điều chỉnh các dịch vụ token kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển nhượng, trao đổi, lưu ký và tư vấn, nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

FSMA đặc biệt chú ý đến các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSPs), những doanh nghiệp này được thành lập tại Singapore nhưng chủ yếu hướng tới thị trường nước ngoài sẽ phải đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt. Các cơ quan quản lý yêu cầu DTSPs phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.

Để giải quyết những lo ngại trong ngành, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) gần đây đã đưa ra phản hồi chi tiết:

1. Ngay cả khi công ty chỉ được đăng ký tại Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ thiết lập các giám đốc điều hành, nếu thực tế cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.

2. Làm việc tại nhà có thể được coi là địa điểm kinh doanh, điều quan trọng là có tiến hành hoạt động kinh doanh thực chất hay không.

3. Tiêu chuẩn xin giấy phép cao, MAS sẽ không cung cấp thời gian chuyển tiếp, các DTSP chưa được cấp phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài khi luật có hiệu lực.

4. Phí giấy phép và yêu cầu vốn sẽ giữ nguyên để đảm bảo công ty có đủ sức mạnh.

5. Tại Singapore, các công ty có hoạt động kinh doanh thực tế hoặc đã đăng ký, như cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số nước ngoài, đều phải xin giấy phép.

6. Đối với khách hàng hiện tại, cần phải tiến hành kiểm tra thẩm định khách hàng (CDD) lại, thời gian hoàn thành sẽ được xác định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.

7. Cho phép bên thứ ba hỗ trợ thực hiện CDD, nhưng không bao gồm công ty dịch vụ thanh toán.

8. Dịch vụ tài khoản và chuyển khoản cần tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền nghiêm ngặt.

9. Rủi ro kỹ thuật và yêu cầu an ninh mạng bao gồm tính ổn định của hệ thống, bảo vệ dữ liệu và báo cáo kịp thời các sự kiện nghiêm trọng.

10. Các yêu cầu về hành vi và công bố bao gồm ghi lại giao dịch, phát hành cảnh báo rủi ro, v.v.

11. MAS sẽ cung cấp hướng dẫn nguyên tắc, nhưng các doanh nghiệp cần tự xây dựng kế hoạch thực hiện cụ thể.

12. Ngay cả khi đã có giấy phép hoặc miễn trừ khác, FSMA vẫn đặt ra yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP.

Đối mặt với những yêu cầu quy định nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành cần nhanh chóng hành động:

• Ngay lập tức tự kiểm tra, xác nhận xem có cần申请许可证 không.
• Đầu tư tài nguyên để nâng cao mức độ tuân thủ
• Duy trì giao tiếp tích cực với các cơ quan quản lý
• Theo dõi chặt chẽ hướng dẫn tiếp theo

Các doanh nghiệp với quy mô và loại hình khác nhau có thể cần áp dụng các chiến lược khác nhau, bao gồm việc xin giấy phép, ngừng cung cấp dịch vụ ra nước ngoài, chuyển đến các khu vực pháp lý khác, điều chỉnh mô hình kinh doanh hoặc tìm kiếm miễn trừ. Dù lựa chọn phương án nào, việc tăng cường tuân thủ và quản lý rủi ro sẽ là yếu tố then chốt trong tương lai.