Robinhood ve Kripto: Bu uygulama Web3 ile neden deli oldu?

Robinhood artık sadece hisse senedi satın almak için değil. 2021'den beri platform kripto dünyasına girdi ve Nisan 2023'te “Robinhood Connect” adlı fiat-to-crypto geçidini başlattı, bu sayede paraları doğrudan cüzdanınıza satın alabilir ve transfer edebilirsiniz, uygulamayı terk etmenize gerek kalmadan. Temelde, dijital varlıklarınızın “gerçek mülkiyetine” sahipsiniz, kapana kısılmak zorunda kalmadan.

Bu hamle ile kazandığın şey

• Ağ ücretleri yok: Sadece blockchain'deki işlem maliyetini ödersin.
• Esnek limitler: Her transfer için 5.000 $'a kadar, günde maksimum 10 tane
• Geliştirilmiş Araçlar: Gelişmiş grafikler, fiyat uyarıları, teknik analiz için stop/limit emirleri

Robinhood Crypto'da işlem yaptığın aynı coin'leri platformlar arasında drama olmadan taşıyabilirsin.

Robinhood, komisyon almadığı halde nasıl para kazanıyor?

Burada işin keyifli kısmı başlıyor. Model birkaç hamleyle destekleniyor:

1. Sipariş Akışı İçin Ödeme (PFOF) Bir işlem yaptığında, emrin piyasayı oluşturucularına gider ve onlar Robinhood'a emri yerine getirme “hakkı” için ödeme yapar. Onlar bid-ask spread'inden kâr ederler. Tam bir tartışma: düzenleyiciler bunun bir çıkar çatışması yarattığını söylüyor.

2. Nakit üzerinden faiz Yatırım yapmadan para bırakırsan, Robinhood bunu bankalara ödünç verir ve komisyon alır. Sen “Robinhood Cash Management” aracılığıyla bir kırıntı alırsın.

3. Robinhood Gold (premium abonelik) $5/mes por araçlar trader: NASDAQ'dan Level II verileri, Morningstar araştırması, marj işlemleri.

4. Hisse Ödünç Verme Eylemlerini shorting yapan hedge fonlara ödünç veriyorsun. Sen faiz alıyorsun.

5. API'ler ve ortaklıklar Geliştirici ortakları platforma erişim için ödeme yapar.

Işıklar ve gölgeler

İyi olan:

• Sıfır komisyon (devrimci 2013)
• %1 eşleşmeli IRA (bunu yapan ilk broker )
• Satın alım işlemleri: $1
• 22 milyon aktif kullanıcı hala

Çirkin:

• 2021'de $70M cezası: Perakendecilerin muazzam riskler almasına yol açan yanıltıcı bilgiler nedeniyle
• Gereksiz volatilite kesintileri ( düzenleyiciler affetmiyor )
• Zayıf araştırma araçları vs. profesyonel platformlar
• Yavaş müşteri hizmetleri (bilinen hikaye)
• Arayüz O KADAR basit ki karmaşık stratejiler (seçenekler) gibi bir oyuna benziyor → birçok acemi hızlı bir şekilde para kaybediyor

Güvenli mi?

Robinhood Finra ve SEC tarafından düzenlenmektedir. $500K değerinde menkul kıymetler ve ($250K değerinde nakit için SIPC korumanız vardır ).

Ama dikkat: Ortak fonlar veya tahviller yok. Gerçek bir çeşitlendirilmiş portföy istiyorsanız, eksik kalıyorlar. Ve risk yönetimi için araçların eksikliği, hisse senetleri, ETF'ler, opsiyonlar ve kripto paraları aynı yerde ticaret yapmanıza izin veren bir uygulama için bir sorun.

Oyuna nasıl girilir

• Gereksinimler: 18+, geçerli SSN, ABD yasal sakini
• Minimum depozito: Sıfır. $1 ile hesap açın - Kurulum: Temel kişisel bilgi, bankanızı bağlayın
• Gerçek zamanlı veriler: NASDAQ ile ortaklık

Sadece USA (app veya web)'de mevcuttur. Stratejini oluştur, satın al/satmak için tıklayın. Dünyanın başka bir yerinde değil.

Bağlam: Pandemide sıfırdan kahramana

Robinhood, COVID-19'un 2020'de insanları eve göndermesiyle patladı:

• Gelirler 2020: $958M (↑245% 2019)'e göre
• “meme hisse senetleri” fenomeni (GameStop/AMC) 2021'in başlarında Reddit'te
• r/WallStreetBets'te perakende koordinasyonu vs. kurumsal kısa pozisyonlar
• Düzenleyiciler Robinhood'u suçlamaya karar verdiler (haksız ya da değil)

Gerçek: Robinhood yatırımı demokratikleştirdi. Ancak bu kadar güzel ve basit arayüz, yeni başlayanların opsiyonları Candy Crush oynar gibi oynamasını da kolaylaştırdı. Bu, iki ucu keskin bir kılıç.

Artık Robinhood Connect ve kripto desteği ile Web3'e geçişin için bir araç olmaya çalışıyor. Soru şu: Varlıklarını orada bırakmaya güveniyor musun yoksa kendi cüzdanını mı tercih ediyorsun?