2024'te altın mı? İşte dolaysız rehberin ( ve bilmen gereken 6 ETF )

Altın yeniden herkesin dilinde. Sebebi? Patlayıcı bir karışım: gökyüzüne yükselen jeopolitik gerilimler, muhtemelen düşecek faiz oranları ve hükümetler yarın varmış gibi para basmaya devam ediyor. Eğer hâlâ portföyünüzde altın yoksa, belki de yatırımcıların neden düşündüğünü anlamanın zamanı gelmiştir.

Altın ETF'leri ne durumda?

Yastığının altında külçeleri saklamayı unut. Bir altın ETF'si, sana metalin maruziyetini verir, kafa karışıklığı olmadan. Temelde, altın fiyatını takip eden hisseler alıyorsun. Bazıları, büyük bankaların kasalarındaki gerçek fiziksel altınla destekleniyor (. Diğerleri daha riskli, ancak daha düşük komisyonlu türevler kullanıyor ). Avantajı: aşırı likidite, düşük komisyonlar ve borsa seansında istediğin zaman alım satım yapabilirsin.

2024'te ne oldu? Sıcak haberler

İşte ilginç kısım. Dünya Altın Konseyi'ne göre, altın ETF'leri son 9 ayda sermaye çıkışları yaşadı. Şubat ayı oldukça kötüydü: Küresel olarak 2,9 trilyon dolar çıktı, sadece Kuzey Amerika'dan 2,4 trilyon dolar çıktı. Bu, altının öldüğü anlamına mı geliyor? Asla değil. Altın fiyatı, şu nedenlerle yükselmeye devam etti:

1. Merkez bankaları deli gibi alım yapıyor. 2023 yılına ait bir anket, merkez bankalarının %71'inin önümüzdeki 12 ay içinde altın rezervlerini artırmayı planladığını gösterdi. Bu, 2022'ye göre 10 puanlık bir artış.

2. Talep hâlâ güçlü kalıyor. 2023'ün 4. çeyreğinde, küresel talep 1.149,8 ton (takı, yatırım, merkez bankaları ve teknoloji) olarak ulaştı. 14 yıl boyunca, neredeyse hiç 1.000 tonun altına düşmedi. Bu, istikrar demektir.

3. Dolar baskı altında. Dolar düştüğünde, altın fiyatı yükseliyor: açık bir ters ilişki var. Eğer FED faiz oranlarını düşürmeye başlarsa, dolar değer kaybeder ve altın uluslararası alıcılar için ucuzlar.

Şimdi girer misin?

Profilinize bağlı. Eğer risk toleransınız düşük veya orta seviyedeyse, altın sizin yastığınızdır. Eğer maksimum kâr arıyorsanız, muhtemelen teknoloji veya kripto tercih edersiniz.

Gerekçeler:

• Diversifikasyon: Altın, hisse senetleri veya tahviller gibi hareket etmez. Her şey batarken, altın yükselir.
• Enflasyona karşı koruma: Tarihsel olarak, altın fiyatlar patladığında değerini korur.
• Kaosa karşı kalkan: Kontrol dışı bir küresel borç ile (ABD'nin GSYİH'sinin %129'u, Japonya'nın %263,9'u), altın senin sigortandır.

Sorun şu ki: altın gelir sağlamaz (, temettü ödeyen hisse senetlerinden farklı olarak) ve fiyat kısa vadede dalgalı olabilir.

Bilmeniz Gereken 6 ETF

En iyi 3 favori:

• GLD ve IAU: Devler. Eşsiz likidite ve uzun bir geçmiş.
• GLDM ve IAUM: Komisyonlarda en ucuz olanlar (0,10% ve 0,09%). Maliyetlerden tasarruf etmek istiyorsanız mükemmel.
• SGOL: Orta nokta: iyi likidite, düşük komisyonlar $56B 0,17%$614M , ve en erişilebilir fiyat ($20,86).

Tarihsel dönüş (2009-2024)

2009'un başlarında altına yatırım yapmış olsaydınız:

• Fiziksel altın: +162,31%
• IAU (en iyi performer): +151,19%
• GLD: +146,76%
• SGOL: +106,61%
• GLDM: +72,38%
• IAUM ( 2021) tarihinde piyasaya sürüldü: +22,82%

Bu roket karlılığı değil ama sağlam ve öngörülebilir.

Milyon dolarlık soru

Yeni bir borç krizinin eşiğinde miyiz? Jerome Powell ( FED'in başkanı) açıktı: “Uzun vadede, Amerika Birleşik Devletleri sürdürülemez bir mali yolda. Borç, ekonomiden daha hızlı büyüyor”. Hükümetler kontrolsüz bir şekilde para basarken ve küresel borç astronomik boyutlara ulaşıyorken, altın sadece bir yatırım değil: sermayeniz için bir hayat sigortası.

2024 için İpuçları

1. Öncelikle amacını tanımla. Sermayeni mi koruyorsun yoksa kârlılık mı arıyorsun?
2. Her şeyi altına odaklanmayın. Çeşitlendirilmiş bir portföy, canlı bir portföydür.
3. Uzun vadeli düşünün. Altın kısa vadede dalgalıdır ama 5+ yıl içinde sağlamdır.
4. Makroekonomik bağlamı araştırın. Anlar önemlidir. FED, jeopolitik gerginlikler, dolar… hepsi etki eder.

Sonuç

Altın seni zengin etmeyecek, ama her şey cehenneme giderse iflas etmekten kurtarabilir. Jerome Powell'ın mali sistemin sürdürülemez olduğunu kabul ettiğini göz önünde bulundurarak, belki de değerli bir metalde bir çapa bulundurmak kötü bir fikir değildir. ETF'lerin avantajı, az sermaye ile ve karmaşasız bir şekilde girebilmen.

Ne bekliyorsun?