ETF: Ne olduğu ve neden bu kadar çok insanın buna yatırım yaptığına dair sade bir rehber

Eğer ETF hakkında bir şeyler duyduysan ve “Ne oluyor?” diye düşündüysen, sakin ol. Temelde, normal bir hisse senedi gibi borsa da işlem gören bir fondur, ancak tek bir şirket satın almak yerine, çeşitli varlıklardan oluşan bir paketi satın alıyorsun. Hisseler, tahviller, emtialar, ne olursa olsun. İpucu, piyasa saatleri içinde istediğin zaman girip çıkabilmendir, oysa yatırım fonları sadece kapanışta tasfiye edilir.

ETF Türleri: Herkes için bir şeyler var

Endeks ETF'si: S&P 500 gibi bir endeksi kopyalar. Örnek: SPY, bu da sana ABD'deki en büyük 500 şirketin tamamına tek bir satın alım ile erişim sağlar.

Sektörel ETF'ler: Eğer yapay zekanın patlayacağını düşünüyorsanız, sadece teknolojiye yönelik ETF'ler var. Yenilenebilir enerjiye ilginiz varsa, bunun için de ETF'ler mevcut.

ETF emtia: Evde külçe olmadan altın mı istiyorsun? Bunun için ETF'ler var (GLD).

Kaldıraçlı ETF'ler: Güçlü oynamak isteyenler için. Kazançları ( ve kayıpları ) 2x veya 3x artırır. Riskli, ancak kısa vadeli ticaret için çekici.

Ters ETF'ler: Pazar düştüğünde kazanır. Uzun pozisyonları korumak için yararlıdır.

Tarih: bir deneyden 9,6 trilyon dolara

Her şey 1973'te Wells Fargo'nun ilk endeks fonlarını çıkarmasıyla başladı. Ancak bildiğimiz şekliyle ETF'ler 1993'te SPY (S&P 500 Trust) ile doğdu. O zamandan beri? Patlama. 2022'de dünyada 8.754'ten fazla ETF vardı ve 9,6 trilyon dolar yönetim altında. Kuzey Amerika 4,5 trilyon dolar topluyor. Finansal makine bir altın damarını keşfetti.

İnsanlar neden ETF'lere takıntılı?

Son derece düşük maliyetler: Harcama oranı %0,03 ile %0,2 arasında. Piyasa fonları? %1'in üstünde. Bu fark önemli: 30 yılda portföyünüzü %25-30 azaltabilir.

Vergi verimliliği: Raporlamanız gereken sermaye kazançlarını minimize etmek için yasal hileler (, nakit dışı iadeler ) kullanıyorlar. Sürekli varlık satmıyorlar, bunun yerine fiziksel varlıkları transfer ediyorlar. Daha az vergi = cebinizde daha fazla para.

Gün içi likidite: İstediğiniz zaman, gerçek zamanlı piyasa fiyatından satın alıp satabilirsiniz. Yatırım fonları mı? Sadece piyasa kapanışında.

Anlık çeşitlendirme: SPY ile zaten 500 şirkete sahipsin. Bir tıkla. Her bir hisseyi ayrı ayrı satın almak istersen, komisyonlarda bir servet harcarsın ve deliye dönersin.

Ama bir tuzak var: kimsenin bahsetmediği dezavantajlar

Takip hatası: ETF'nin takip ettiğini söylediği endeksi tam olarak yansıtmadığı zamandır. Bazen biraz sapma gösterir. Bu büyük bir sorun değil, ancak kârlılığı etkiler.

Kaldıraçlı ETF'ler uzun vadede zehirdir: Kısa vadeli ticaret için tasarlanmıştır. Yıllarca tutarsanız, dengeleme maliyetleri kazançlarınızı yer.

Niş ETF'leri likit olmayabilir: Çok spesifik veya küçük bir ETF satın alırsanız, satmak zor olabilir. Alım-satım farkları daralır ve daha yüksek fiyat ödeyebilirsiniz.

Temettü vergileri: Bazı ETF'ler, bildirilmesi gereken temettüler üretir.

Nasıl bir ETF seçilir?

1. Harcama oranına bak: Daha düşük her zaman daha iyidir. Karşılaştır.

2. Likiditeyi kontrol et: Yüksek günlük işlem hacmi = girmek ve çıkmak kolay.

3. Düşük takip hatası: ETF'nin işini iyi yaptığını gösterir.

4. Profilinle uyumlu ol: Uzun vadeli mi yatırım yapıyorsun? Geniş endeks pasif ETF. AI'ye mi inanıyorsun? Teknoloji sektörleri. Koruma mı istiyorsun? Ters ETF kullan.

ETF diğer seçenekler karşısında

bireysel Hisselere karşı: ETF = anlık çeşitlendirme + daha az risk. Bireysel hisse = daha fazla risk ama daha yüksek getiri potansiyeli.

vs CFD: ETF = pasif, borsada tutarsınız. CFD = spekülatif, kaldıraçlı, riskli. CFD, deneyimli traderlar içindir.

vs Yatırım Fonları: ETF = daha likit, daha ucuz, daha şeffaf. Yatırım fonları = aktif olarak yönetilebilir, ancak daha fazla ücret alırlar.

Kapatmak için

ETF'ler, iyi kullanıldıkları takdirde sağlam araçlardır. Panzehir değillerdir (diversifikasyon piyasa riskini ortadan kaldırmaz), ancak verimli, ucuz ve erişilebilirler. Oyun şudur: stratejini belirle, uyumlu ETF'leri seç ve maliyetleri en düşük seviyede tut. Anahtar, uzun vadeli düşünmektir.