Şimdi 1.000 € ile Alınacak En Akıllı Vanguard ETF

Anahtar Noktalar

• Bu Vanguard ETF'si, en az 10 yıl boyunca temettülerini artıran şirketlere odaklanmaktadır.
• Vanguard Temettü Artışı ETF'si son on yılda %13'ten fazla ortalama yıllık toplam getiri sağladı.
• Temettü yeniden yatırım planının kullanımı, ETF'nin büyümesinde bileşik etkiyi artırabilir.

Her zaman ortalama yatırımcı için en iyi yatırım stratejilerinden birinin borsa yatırım fonları (ETF) aracılığıyla geçtiğini savunacağım çünkü kullanım kolaylığı sağlıyor. Bireysel şirketleri seçmeye çalışmak yerine - bu daha fazla araştırma ve daha büyük bir risk toleransı gerektiriyor - ETF'ler aynı anda birden fazla hisse senedine yatırım yapma imkanı sunarak anında çeşitlendirme sağlar.

Birçok gösterge, mevcut hisse senedi piyasasının son yılların en aşırı değerlenmişlerinden biri olduğunu, S&P 500'e göre, bu nedenle temettü üzerine odaklanmanın anlamlı olduğunu öne sürüyor, çünkü fiyat dalgalanmalarından bağımsız olarak ödeme alıyorsunuz. Piyasa ne kadar pahalı hale gelirse, geri çekilme veya düzeltme olasılıkları o kadar artar.

Eğer yatırım yapacak 1.000 €'niz varsa, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) mükemmel bir seçenek. Hedefi, zamanı olan yatırımcılar için ideal hale getiriyor.

Saygın mavi çip şirketleri tarafından yönetilen bir ETF

VIG, şirketlerin en az 10 yıl üst üste temettü artışı göstermesini gerektiren S&P U.S. Dividend Growers endeksini takip eder. Ayrıca, "getiri tuzakları" olarak bilinen, bir hissenin değeri düştüğü için yüksek getiri sunduğu durumları önlemek amacıyla, yüksek getirili uygun hisse senetlerinin en üst çeyreğini hariç tutar.

Yalnızca getiriler üzerine değil, yıllık artışlara odaklanmak uzun vadeli sağlık ve şirketin potansiyeline vurgu yapar. Bu nedenle ETF, güvenilir ve hissedar dostu iş olarak kendini kanıtlamış birçok mavi çip şirketi içermektedir. İşte VIG'nin en büyük 10 pozisyonu:

| Şirket | ETF Yüzdesi | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Elma | 3,42% | | Eli Lilly | %2,85 | | Visa (Sınıf A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Sınıf A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | %2,04 |

Zaman İçinde Temettü Büyüme Geçmişi

VIG'nin mevcut temettü verimi %1,6'nın biraz üzerinde - son üç yılın ortalaması %1,8'in altında, ancak yine de S&P 500'ün veriminden yüksek. Bu olağanüstü bir verim değil, ama unutmayalım ki uzun vadede önemli olan temettü artışıdır. ETF, son on yılda temettüsünü neredeyse iki katına çıkardı ( S&P 500'den daha hızlı bir hızda ).

Farklı şirketlerin farklı ödeme takvimleri olduğu için üç aylık ödemenin miktarı değişecektir, ancak işte ETF'nin son dört ödemesi:

• 0,8712 € (Temmuz 2025)
• 0,9377 € (mart 2025)
• 0,8756 € (aralık 2024)
• 0,8351 € (Ekim 2024 )

Tavsiyem, aracı kurumunuzun sunduğu (DRIP) temettü yeniden yatırım planından yararlanmanızdır; bu plan, temettüleri otomatik olarak temettü ödeyen hisse senedine veya ETF'ye yeniden yatırmanıza olanak tanır. VIG durumunda, 1.000 €'luk bir yatırımda %1,6'lık bir getiri sadece yılda 16 € kazandırır, bu nedenle daha fazla hisse almak, gelecekteki ödemelerinizi artırmanız açısından avantajlı olacaktır.

İdeal olarak, bunu emekliliğe kadar yaparsınız, ardından yıllarca hisse sayınızı artırdıktan sonra nakit ödemelerinizi almaya başlarsınız. Bu, bileşik getirilerin etkisini artırmanın etkili bir yoludur.

VIG, uzun vadede etkileyici getiriler sunuyor

2006 Nisan ayında kurulduğundan bu yana, VIG yıllık ortalama %9,9 getiri sağladı ve bu, S&P 500'ün uzun vadeli tarihsel getirilerine benzer. Son on yılda, toplam getirileri daha da etkileyici olmuştur.

Geçmiş performanslar gelecekteki performansları garanti etmez, ancak önümüzdeki on yıl boyunca daha mütevazı bir yıllık getiri oranı olan %11 varsayarsak, bugün 1.000 €'luk bir yatırım 0,05%'lik ETF ücret oranı dikkate alındığında, biraz daha 2.800 €'ya ulaşabilir.

Mümkünse, daha iyi bir yaklaşım, başlangıç yatırımından sonra ETF'ye düzenli yatırımlar yapmaktır. Başlangıç yatırımı olan 1.000 €'dan sonra aylık sadece 100 € katkı ile 22.800 €'dan fazla birikim elde etmek mümkündür. Amaç, bugün VIG'den çok fazla gelir elde etmek değil, uzun vadeli büyüme potansiyelinden yararlanmaktır.