Kripto para alanında, piyasa dışı işlemler yaygın bir para dönüştürme yöntemi olsa da, aynı zamanda riskler taşımaktadır. Birçok insan, işlemlerinden birkaç ay sonra aniden hesap dondurma ile karşılaşmaktadır; bu, esasen karmaşık para akışlarının yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olabileceğinden kaynaklanmaktadır. Yetkililer şüpheli fonları araştırırken, hesabınız soruşturma konusu haline gelebilir.

Ancak, hesapların dondurulması yasalara aykırı bir durum içinde olduğunuz anlamına gelmez. Kasıtlı olarak yasadışı faaliyetlere katılmadığınızı kanıtlayabildiğiniz sürece, çoğu durumda dondurma kaldırılabilir. Riskleri azaltmak için lütfen aşağıdaki davranışlardan kaçının:
1. Sık sık ödeme kartı değiştirmek veya farklı yerlerden hesaba giriş yapmak
2. İşlem notlarında doğrudan şifreleme ile ilgili terimleri kullanın.
3. Fonlar hesaplandıktan sonra hemen transfer edin.
4. Alıcı bilgileri ile gönderici uyuşmuyor
5. Gece geç saatlerde yüksek miktarda işlem yapmak

Hesap dondurulursa, lütfen dikkat edin:
- Dolandırıcılığa karşı dikkatli olun: Resmi kurumlar asla sizden para transferi yapmanızı veya şifre sağlamanızı istemez.
- Resmi süreçlere göre işlem yapın: İade, resmi kanallardan yapılmalı ve ilgili belgeler saklanmalıdır.
- Yeterli kanıt hazırlayın: işlem kayıtları, sohbet kayıtları ve banka ekstreleri gibi.

Donmuş durumda dört sonuç ortaya çıkabilir:
1. Temizliğinizi kanıtladıktan sonra hızlı bir şekilde serbest bırakın
2. Hesap geçici olarak kısıtlandı, birkaç ay sonra geri dönecek.
3. Olayla ilgili fonlar donduruldu, diğer fonlar etkilenmedi.
4. Uzun vadeli risk kontrol listesine alındı, işlem yapmak için yeni kart kullanmanız gerekmektedir.

Riskleri azaltmak için aşağıdaki alışkanlıkların geliştirilmesi önerilir:
- Güvenilir bir ticaret platformu ve deneyimli kullanıcılar seçin
- Alıcının bilgilerini doğru ve eksiksiz olduğundan emin olun
- Büyük miktar işlemleri birden fazla küçük işlem olarak dağıtın ve gündüz saatlerinde işlem yapın.
- Nötr işlem notları kullanın, şifreleme ile ilgili terimlerden kaçının.
- Sadece ödeme almak için açılmış bir banka kartı
- Başkaları için para alma veya transfer etme isteğini reddet

Bu önerilere uymak, kripto para ticaretinde hesap dondurma riskinizi önemli ölçüde azaltabilir ve fonlarınızın güvenliğini sağlayabilir.