Senin "kıtlık zihniyetin", şifreleme ticaretinin en büyük düşmanı.

Yazar: VKTR

Derleme: Shenchao TechFlow

Bu bir mali tavsiye değildir.

ETH pozisyonumu neredeyse iki yıldır tutuyorum, temel olarak başabaş durumundayım. Sanki ölü para gibi, hiçbir hareket yok. Yatırım portföyümde bir zombi gibi duruyor, diğer hisse senetleri ise etrafımda çılgınca koşuyor.

Lanetlenmiş grafik

Şimdi sonunda iyi bir kar gösteriyor, ama bu, bu işlemin hayatım boyunca yaptığım en kötü işlemlerden biri olabileceği gerçeğini değiştirmiyor. Sebep, giriş noktası veya yatırım fikri değil, bu işlemi bırakıp parayı daha değerli bir yere yeniden tahsis etmeyi başaramamam.

Bu, kıtlık zihniyetinin bir ifadesidir. “Vazgeçmekten” o kadar korkuyorum ki, paramın iki yıl boyunca hiçbir şey kazanmadan geçmesini izlemeyi tercih ediyorum, hatamı kabul edip daha iyi fırsatlar aramak yerine.

Bu fenomen her yerde görülebilir. Trader’ların kendilerini yok etmesinin nedeni, grafikleri veya zaman dilimlerini anlayamamaları değil, fonlar üzerinde net kararlar verememeleridir.

Bir trader tanıyorum, 2021 yılındaki boğa piyasasında 2 milyon dolar kazandı. 2022’ye geldiğinde ise tüm parasını kaybetti. Diğer bir trader, piyasanın ilk %30 düştüğünde panikleyerek tüm varlıklarını sattı ve sonra fiyatın 50 katına çıktığını gözleriyle izledi, bu arada stabil coinlerini tutmaya devam etti. Aynı psikolojik ayar, farklı felaketler.

Herhangi bir traderı uzun süre gözlemlediğinizde, aynı paterni keşfedeceksiniz. Kazançları tavan yapar, ardından kendi kararlarına güvenmedikleri için zarar ederler. %40’lık bir artış, %20’lik bir kayba dönüşür çünkü pozisyonlarını çok uzun süre tutarlar. 10 kat kazananlar, daha fazla yükselebileceğine inanmadıkları için, dengede olduklarında satarlar. Çöp parayı sıfıra satan bir trader, sonunda “elindeki bir kuş, ormandaki iki kuştan iyidir” anlayışıyla panik yaparak bir sonraki kazananı satar.

Bu iki durumu da yaşadım. Ne o türden bir elmas alım satım saçmalığı, ne de kağıt oyunlarının paniği, ama yeterince iyi fırsatın sonunda pişmanlığa dönüşmesini gördüm ki bu da bana gerçek düzeni anlamam için yeterli oldu. Bazen pozisyonumu çok uzun tutuyorum, bazen de çok erken satıyorum. Ortak nokta benim stratejimde veya analizimde değil.

Bu korkudur.

Bu bir inanç değil, bu bir disiplin değil, bu bir teknolojiye güven değil.

Her ne kadar korkutucu gibi görünse de, bu çocukluk travması olabilir.

Gizli kafes

Bence çoğu ticaret hatası aslında finansal kıtlıktan kaynaklanıyor. Her “acıya katlanarak beklemek” tweeti, her “çok erken sattım” grup sohbeti mesajı, birilerinin küçük yaşlardan itibaren böyle bir fırsatın bir daha gelmeyeceğini düşündüğünü gösteriyor. Açık bir karar veremeyen her trader, genellikle paranın kıt ve değerli olduğunu çoktan anlamıştır ve elindeki tek fırsatı boşa harcamamak en iyisidir.

Tanıdığım çoğu trader, orta sınıf kaygıları içinde büyüdü, bir şey satın almadan önce hesaplarını kontrol etmek zorunda kalıyorlar. Ebeveynler faturalar yüzünden tartışıyor. Her bir kuruş çok değerli çünkü bir daha asla kazanamayabilirler.

Bu köpek bokları, lanet gibi seni işlemlere takip ediyor.

Hayal et: Bir işlemde %40 kâr ettin. Kıtlık düşüncen başlıyor hesap yapmaya. “Eğer biraz daha beklersem, bu para hayatını değiştirebilir.” Böylece devam ediyorsun. Sürekli bekliyorsun. Kazancının eridiğini izliyorsun, çünkü %40’lık bir kazancın yeterli olduğunu kabul edemiyorsun.

Ya da ters durum: %40 kazanç elde ettiniz, kıtlık düşünceniz fısıldıyor: “Kaçıp git! Bir daha yeşil göremeyebilirsin.” Böylece onu satıyorsunuz ve o da %400’e yükselirken, siz nakit tutuyorsunuz ve bu ayarı sorguluyorsunuz.

Kıtlık zihniyeti, finansal özgürlük yerine finansal travmayı seçiyor.

İki tepki de aynı görüşten kaynaklanıyor: fırsatların sınırlı ve değerli olduğuna inanmak.

Davranışsal ekonomistler bunun üzerinde onlarca yıl çalıştı. Finansal baskı altında büyüdüğünüzde, beyniniz her kararın felaket getirebileceğini içgüdüsel olarak düşünür. Çocukluğunuzdaki deneyimler, işlem hesabınızı kontrol ediyor ve muhtemelen size para kaybettiriyor.

Zenginlik asimetrisi

Bu arada, bu piyasalarda başka bir tür trader daha var. Genellikle küçük yaştan itibaren paraya sahiplerdir ya da en azından istikrarlı bir mali duruma sahiptirler. Karar verirken hiç umursamazlar. Pozisyonlar kar ederse, zararı durdurma yaparlar ve pozisyonlarını uygun şekilde ayarlarlar. Duygusal bir bağlılık yoktur, “eğer… olursa” şeklinde kötü bir döngü yoktur.

Onlar samimiyetle gelecekte daha fazla fırsat olacağına inanıyorlar, ama aramızdaki birçok kişi böyle düşünmüyor.

Bol kazançlı traderler şöyle düşünüyor: “Bu kazananı devam ettireceğim ve riskimi uygun şekilde yöneteceğim. Her zaman başka bir işlem olacak.” Kıt kaynaklı traderler ise şöyle düşünüyor: “Bu, finansal özgürlüğe ulaşmam için tek fırsatım olabilir, bu yüzden ya hemen kilitleyeceğim ya da sıfıra inmesine izin vereceğim.”

Bir yol zenginlik yaratabilir, diğer yol ise kaygı getirebilir.

Neden herkes yanlış kararlar verir?

Kripto para alanındaki en pahalı yalan, “elmas eller” veya “her zaman kazanç” değil, her işlemde doğru bir cevap olduğu düşüncesidir.

Gerçekten, sadece korktuğumuzu düşünüyorum. Kaçırmaktan korkuyoruz. Hata yapmaktan korkuyoruz. Yanlış bir adım atarsak, bir daha böyle bir fırsatın olmayacağından korkuyoruz.

Bu fenomen her yerde görülebilir. Belki “maksimize edenler” olarak adlandırabileceğiniz trader’lar, her bir işlemin her şeyi değiştirebileceği için net kararlar veremezler. Karlı hisse senetlerini çok uzun süre tutarlar ve sonunda zarara dönüşür. Karlı hisse senetlerini erken satarlar ve sonunda onların yok oluşunu izlemek zorunda kalırlar. Sürekli pozisyon artırırlar ama riski yönetmezler. Her kararı vazgeçilmez olarak görürler.

Onlar piyasa değil, çocukluk travmalarını işlemekte.

Dar düşünmenin gerçek bedeli

Kıtlık zihniyeti sadece ticaretinizi etkilemekle kalmaz, aynı zamanda para ve fırsatlarla olan tüm ilişkinizi de etkiler.

Bir pozisyonda 5 kat kazandım ama karımı realize etmeyi başaramadım. Üç ay boyunca düşüşünü izledim, sonunda sadece başa baş noktasına geri döndü, çünkü “çok erken sattım” korkusuyla boğuşuyordum. Ama aynı zamanda kâr eden hisse senetlerini panikle satmıştım, o sırada %30 kârdaydım, sonra 10 katına çıktı çünkü beynim bu serveti hak ettiğime inanamadı.

Kıtlık düşüncesi belirli bir tür kendine zarar verme davranışı üretir:

Karar felci - Ne zaman alım, satım veya tutma yapacağınızı belirleyemezsiniz çünkü her seçim her şeyi mahvedebilir gibi hissettirir. Eliniz kolunuz bağlı kalır ve riski dinamik olarak yönetemezsiniz.

İkili düşünce - Her işlemin ya “sonsuz bir elmas eli” ya da “hemen kar” olduğunu düşünüyorsunuz. Pozisyonunuzu artırıp azaltamazsınız çünkü birden fazla doğru karar verebileceğinize inanmıyorsunuz.

Risk bükülmesi - ya bir anlaşmada tüm parayı riske atıyorsunuz ya da anlamlı bir risk almıyorsunuz. Gerçekten zenginleşmenin orta yolu yok.

Bol zenginlik sırrı

Çözüm yolu her zaman psikoterapi veya meditasyon olmayabilir, ancak ikincisinin gerçekten faydalı olduğunu gördüm. Anahtar, beyninizi paranın yenilenebilir bir kaynak olduğuna, sınırlı bir kaynak değil, inandırmaktır.

Kendinize sormaktan çekinmeyin: “Bu durumda, 10 milyon dolara sahip birisi ne yapar?” Eminim ki, “teknolojiye inanıyorlar” diye hisse senetlerini %80 düşene kadar tutmazlar. Ama boğa piyasasının ilk %20’sinde de korkudan satmazlar.

Deneyimli büyük fon traderları, tek bir işlemle duygusal olmazlar. Düşündükleri şey risk yönetimi ve pozisyon büyüklüğüdür, mutlak getiri değil. Tutarlı kararlar almayı tercih ederler, mükemmel kararlar peşinde koşmak yerine.

Gerçekten etkili yöntemler

Keşke beş yıl önce bana bunları söyleselerdi, gördüğüm gerçekten başarılı traderlar da hep böyle yapıyordu:

Çeşitli durumları düşünün, mutlak durumları değil. İşlemden önce birden fazla kâr hedefi ve risk seviyesi belirleyin. Kıtlık düşüncesinin sizi sadece bir doğru yaklaşım olduğuna ikna etmesine izin vermeyin.

Ticaret ölçeğinizi, çok zenginmişsiniz gibi değerlendirin. Eğer 1.000.000 dolarınız varsa, tüm riskinizi tek bir altcoin’e yatırır mıydınız? O zaman neden 10.000 dolarlık hesabınızla bunu yapıyorsunuz?

Dinamik risk yönetimini uygulayın. Kar büyük olduğunda karı realize edin. Doğru değerlendirme yaptığınızda pozisyonunuzu artırın. Yanlış değerlendirme yaptığınızda zararı kesin. Her kararı kalıcı olarak görmeyin.

Fırsat maliyetini hesaplayın. Geçersiz bir işlemde sıkışan her bir dolar, başka bir yerde kâr elde etme fırsatınızı kaybettiğiniz anlamına gelir. Panik satışlarınızda kaybettiğiniz her bir dolar, bileşik büyüme elde edebileceğiniz anlamına gelir.

Kombinasyon Etkisi

Zenginlik zihniyeti, kıtlık zihniyetinden daha fazla para kazanmanıza yardımcı olur. Her işlemde mükemmel olma arayışı genellikle toplamda iyi işlemlerin azalmasına yol açar.

Düşünmeye başladığınızda, daha iyi kararlar alırsınız. Uygun zamanlarda kârınızı alırsınız. Bazı kazananların devam etmesine izin verirsiniz. Zarar kesersiniz. İyi zamanları beklersiniz. İntikam ticaretini durdurursunuz. Kaçırma korkusuyla yüksek seviyelerdeki anlatılara kapılmayı bırakırsınız.

Tüm bu küçük kararlar birikerek artar. Artık kıtlık ticaretinin iniş çıkış döngüsüne takılmayacak, bunun yerine istikrarlı ve sürekli bir servet biriktirmeye başlayacaksınız.

Pazar, sabrı, disiplini ve stratejik düşünmeyi ödüllendirir; umutsuzluk, açgözlülük ve duygusal kararlara ceza verir. Zihniyetin hangi kategoriye ait olduğunu belirler.

Döngüyü kırmak

Bununla hala mücadele ediyorum. Şu anda, hesap boyutum daha büyük, deneyimim daha fazla olmasına rağmen, bazen karar verirken korkudan, mantıktan ziyade hareket ettiğimi fark ediyorum. Kıtlık düşüncesi derinlere kök salmış.

Ama artık onu tanımayı öğrendim. Ve sürekli zarar veren bir yatırımcıdan sürekli kazanan bir yatırımcıya geçişte aynı deseni her birinde gördüm.

İlk adım, kıtlık tuzağınızın var olduğunu kabul etmektir. Bu sizin hatanız değil - bu, çocukluk döneminde para ile olan deneyimlerin bir sonucudur. Ama bunu değiştirmek sizin sorumluluğunuz.

İyileş ve kazan

Para ile ilişkiniz, yürümeyi öğrenmeden önce oluşmuştur ve yaptığınız her işlem size para kaybettirebilir. Kıtlık tuzağı, strateji kılıfına bürünmüş yoksul düşüncesidir.

Bu noktayı anlamak için birçok zorluk çektim. Korkunç kararlar aldığımda kaybettiğim para, mantıklı kararlar aldığımda kaybettiğim paradan daha fazlaydı. Aşırı düşünmek yüzünden kazananları kaybedenlere dönüştürdüğüm durumlar, planladığım şekilde hareket ettiğimdeki durumlardan daha fazlaydı.

Bence bu model, herhangi bir kötü teknik analiz veya piyasa çöküşünden daha fazla yatırımcıyı yok edebilir.

Çocukluğundaki deneyimler, ticaret kaderini belirlemez. Ancak, kıtlık zihniyetinin gerçek düşman olduğunu kabul etmelisin. Ne pazar, ne balinalar, ne de manipülasyon.

Beyniniz çökmüş durumda ve sizi çöküşe sürüklüyor.

Önce bu sorunu çöz. Diğer her şey sadece bir stratejidir.