Калифорния оштрафовала крипто-управляющую платформу Nexo на 500 000 долларов за «нелицензированное кредитование»

16 января, Министерство финансовой защиты и инноваций штата Калифорния (DFPI) объявило о штрафе в размере 500 000 долларов США платформе управления криптоактивами Nexo за предоставление криптоактивных залоговых кредитов как минимум 5 456 жителям Калифорнии без получения лицензии штата. Регулятор заявил, что в ходе расследования было обнаружено, что Nexo Capital Inc. (зарегистрирована на Каймановых островах) в период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года выдавала кредиты потребителям и бизнесу без действующей лицензии, а также не оценивала платежеспособность заемщиков, их существующие долги или кредитную историю перед выдачей кредита, что нарушает соответствующие финансовые законы Калифорнии. Руководитель DFPI KC Mohseni заявил: «Кредитные организации должны соблюдать законы и избегать выдачи высокорискованных кредитов, угрожающих потребителям, и крипто-залоговые кредиты — не исключение». Помимо штрафа, Nexo также обязана в течение 150 дней перевести все средства своих пользователей из Калифорнии на лицензированные американские связанные структуры. Этот штраф был вынесен на фоне заявления Nexo о планах вернуться на американский рынок. Ранее компания в 2022 году покинула США под давлением государственных и федеральных регуляторов. В 2023 году Nexo уже достигла соглашения на сумму 45 миллионов долларов с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и несколькими штатами по поводу незарегистрированных крипто-кредитных и доходных продуктов. Аналитики отмечают, что это дело вновь подчеркивает продолжающееся давление американских регуляторов на соблюдение нормативов в сфере крипто-кредитования, особенно в части защиты потребителей и проверки кредитных операций. На данный момент Nexo не дала публичных комментариев по этому поводу.