Еще одна платформа криптовалютного кредитования столкнулась с проблемами регулирования. Nexo Capital недавно привлекла внимание отдела финансовой защиты и инноваций Калифорнии, и причина серьезная — с июля 2018 года по ноябрь 2022 года эта компания выдала как минимум 5456 кредитов жителям Калифорнии без действующей лицензии. Более того, перед выдачей кредита они практически не проверяли платежеспособность заемщика, его долговую нагрузку или кредитную историю. Регуляторные органы наложили штраф в размере 50 0000 долларов, и это еще не все. У Nexo есть 150 дней, чтобы перевести все средства клиентов из Калифорнии на счет Nexo Financial LLC — их связанной компании, зарегистрированной в США. Проще говоря, это показывает, насколько риск недостаточной осведомленности о соблюдении нормативных требований может быть опасен. Кредитный бизнес кажется простым, но управление рисками и регулирование — обязательные составляющие, особенно в такой регулируемой среде, как в США.