Ваш портфель инвестиций в мир криптовалют может иметь смертельные уязвимости — поговорим о том, как научно распределять шифрование активов.

Многие люди, входя в мир криптовалют, делают только одно: ставят всё на какой-то токен. Насколько велик риск такой игры? Говоря прямо, это как в казино поставить все свои сбережения на одно число.

Цена разрушенной мечты о токене

В марте 2020 года в «черный четверг» биткойн упал на 40% за один день. Если все ваши криптоактивы — это BTC, то это значит, что вы потеряли 40%. Это не преувеличение — мир криптовалют каждый год повторяет такие истории. Напротив, если ваши инвестиции распределены по 10 различным активам, даже если один из них обесценится вдвое, влияние на общую доходность будет всего лишь однозначным.

Как научно распределить

По назначению: Не стоит глупо сравнивать, какой из них лучше, BTC или ETH, это совершенно разные вещи. BTC — это средство хранения стоимости, ETH — это инфраструктура DeFi, Ripple используется для международных платежей, стабильные токены предназначены для хеджирования рисков. Портфель с активами разного назначения, подобно инвестициям в акции, облигации, золото.

По цепочке: экосистема Ethereum наиболее развита, но у Solana, Cardano и EOS есть свои инновации. Кросс-цепочная позиция может хеджировать технологические риски одной цепи.

По сегментам: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, концепция ИИ… Эти сегменты имеют разные циклы, и их колебания также различаются. Если один сегмент остывает, другие могут все еще набирать высоту.

По рыночной капитализации: крупные токены (BTC/ETH) обладают высокой стабильностью, но ограниченным ростом, в то время как токены с малой капитализацией имеют большой потенциал, но также и большие риски. Стандартная конфигурация — основное хранилище в крупных токенах, а средние и малые токены для увеличения.

По географическому положению: Прогресс криптоэкосистемы в США, Европе и Азии различен. Политические риски также отличаются. Португалия является крипто-дружественной страной, Сальвадор признал BTC в качестве законного платежного средства… Диверсификация инвестиций в разных странах может помочь избежать черного лебедя регулирования в одной стране.

По времени: Не стоит вкладывать все сразу. Создавайте позиции поэтапно, распределяя покупки на разных ценовых уровнях, чтобы усреднить стоимость. Покупайте во время резкого падения, продавайте во время резкого роста — это и есть суть стратегии регулярных инвестиций.

Реальная доходность диверсифицированных инвестиций

• Снизить ущерб от единой точки отказа: если проект проваливается, его влияние на общую прибыль ограничено
• Легче ловить рыночные колебания: этот сегмент больше не популярен, а тот сегмент начинает взрываться, люди с диверсифицированными инвестициями могут одновременно наслаждаться несколькими волнами прибыли.
• Более высокая эффективность обучения: взаимодействие с различными цепочками, различными проектами углубляет понимание мира криптовалют.
• Меньше психологического стресса: это не All In, краткосрочные колебания не будут мешать вам спать.
• Доходность более стабильна: хотя рост отдельных активов может быть средним, годовая доходность портфеля оказывается более значительной.

Практические рекомендации

Перед тем как выбрать токен, сделайте домашнюю работу — не инвестируйте в проекты, которые вы не понимаете. Изучите его применение, конкурентов, прогресс разработки, активность сообщества. Если вы не можете объяснить, почему этот токен стоит держать, тогда не стоит с ним связываться.

Регулярная ребалансировка — рынок изменит долю ваших активов. Если какой-то токен вырастет на 100% и составит 50% вашего портфеля, это будет дисбаланс. По плану продайте часть высоко выросшего, чтобы дополнить низко выросшее и сохранить целевое соотношение.

Установите стоп-лосс — в мире криптовалют большое колебание, в моменты падения необходимо соблюдать дисциплину. Не стройте иллюзий, если это превышает вашу терпимость, отпустите токен, это поможет избежать больших потерь.

Одно предложение резюме

Диверсификация инвестиций не направлена на максимизацию прибыли, а на то, чтобы с минимальными затратами стремиться к разумной прибыли. Это позволяет снизить риски на 80%, сохранив 70% прибыли — именно в этом и заключается разница между профессиональными инвесторами и азартными игроками.

Дополнительное чтение: Хотите автоматизировать управление балансом портфеля? Используйте такие инструменты, как Rebalance Bot, чтобы избежать ручных операций. Или изучите стратегии арбитражной торговли, чтобы с низким риском извлекать выгоду из рыночных дисбалансов в мире криптовалют.