Насос шифрования в Латинской Америке раскрутился: Мексика на переднем плане, Аргентина отстает

Обзор текущей ситуации

Мексика на этот раз серьезно подошла к делу — после принятия закона о финтехе в 2018 году она выполнила 22 из 40 стандартов GAFI, став образцом соблюдения норм в Латинской Америке. Бразилия, Чили и Сальвадор идут следом и также серьезно относятся к вопросам противодействия отмыванию денег (ALA/CFT).

Но возникла проблема: хорошая политика тоже имеет свои недостатки — чем строже регулирование, тем сложнее новым биржам войти в Мексику. Это немного похоже на то, как если бы планка была поднята слишком высоко, и своим людям тоже трудно войти.

Неловкая реальность

В Аргентине до сих пор нет регуляторной структуры, Колумбия, Эквадор и Боливия лишь слегка изменили ситуацию. Коста-Рика, Гренада, Гондурас, Панама, Перу, Доминикана и Уругвай вообще не проявили активности — если так будет продолжаться, появится пространство для регуляторного арбитража, и злоумышленники будут напрямую использовать лазейки в законодательстве.

Почему сейчас нужно действовать?

GAFILAT вмешивается в критический момент: использование криптоактивов в Латинской Америке резко возросло, но регулирование остается разрозненным. Если так и дальше пойдет, риск отмывания денег и финансирования терроризма будет распространяться как вирус.

Каковы следующие шаги?

Один в поле не воин, нужно объединяться —— GAFILAT рекомендует странам самим оценивать риски, а затем создать консультационный форум. Мексика может служить примером, но настоящая победа зависит от того, чтобы все регуляторы, биржи и правительства Латинской Америки собрались вместе и разработали набор правил, приемлемых для всех.

Иначе у тебя свои правила, у меня свои, в итоге никто не сможет спокойно заниматься бизнесом.