Дело OneCoin: Как $4.4 миллиарда исчезли в крупнейшем криптовалютном мошенничестве

Обещание, которое никогда не было реальным

В 2014 году Роя Игнатова представляла OneCoin как “убийцу Биткойна”. Стратегия была простой, но разрушительной: продавать “образовательные пакеты” криптовалют по цене золота. Инвесторы платили тысячи долларов в ожидании получения настоящей цифровой валюты. То, что они получили, были цифровые бумажки, не подлежащие передаче, и обещания доходности в 1000%. Да, вы не ослышались: тысяча процентов.

Как сработал обман?

OneCoin работал как классическая схема Понци:

• Первые инвесторы зарабатывали деньги на взносах новых (иллюзия легитимности)
• Монета никогда не была реальной и не торговалась на биржах
• Обещанные прибыли не поступали от торговой активности, а прямо из кармана новых “участников”
• Компания агрессивно рекрутировала через семинары и мероприятия, что характерно для пирамидальных схем.

Коллапс: с 2017 года до сегодня

Когда регуляторы начали расследование, вся фасада деморализовалась. Десятки руководителей были арестованы. Но Игнатова исчезла с 4,4 миллиарда долларов, и сама она исчезла. До сих пор ее местонахождение остается загадкой.

Урок для рынка

Этот случай изменил индустрию криптовалют:

1. Более строгие регуляции - Государства смягчили законы о цифровых проектах
2. Большее скептицизм - Инвесторы научились проверять проекты перед вложением денег
3. Явный красный флаг - Если обещает гарантированную прибыль в 1000%, это мошенничество. Точка.

OneCoin не был случайностью. Это было рассчитанное преступление, которое показывает, почему прозрачность и проверка священны в криптовалюте. Прежде чем инвестировать в любой проект, спросите себя: Торгуется ли эта монета на самом деле? Возвраты поддерживаются реальной деятельностью или поступают из кармана новых инвесторов?