USDT: почему он стал самым сложным стабилизатором в криптовалютном круге

Быстрый обзор: USDT (токен) — это самый популярный стейблкоин в мире, 1 токен = 1 доллар. Он работает на нескольких публичных блокчейнах, объем превышает Биткойн. Почему он так востребован? Потому что он позволяет избежать сумасшествия, связанного с большим пампом и большим дампом Биткойна, обеспечивая более плавные сделки.

Что такое USDT?

Выпущенный в 2014 году, он изначально назывался Realcoin и был основан инвесторами Биткойна, такими как Брок Пирс. Теперь он является “защитником” в мире токенов — когда вы не знаете, в каком направлении пойдут рынки, сначала обменяйте на USDT, чтобы зафиксировать стоимость и не бояться попасть в ловушку.

К декабрю 2020 года USDT стал четвертым по величине криптоактивом в мире (рыночная капитализация 20 миллиардов долларов), объем торговли часто превосходил BTC. В настоящее время он в основном обращается в сети Ethereum (в форме ERC-20), но также присутствует на публичных блокчейнах TRON, Solana, Polygon и других.

Почему это может оставаться стабильным?

Основной механизм можно описать одним предложением: 1 USDT соответствует 1 доллару наличными. Теоретически в хранилище компании Tether находятся эквивалентные долларовые резервы.

В начале было немного неясно — цена однажды поднялась до 1,2 USD, а затем стабилизировалась. Теперь, благодаря объему и рыночному признанию, USDT в основном держится на уровне 1:1 к доллару, большие колебания встречаются крайне редко.

Но если говорить подробно, состав резервов Tether уже изменился. Теперь это не только наличные, но также денежные эквиваленты, краткосрочные облигации и даже реальные задолженности по кредитам. Это спорный момент, но данные говорят сами за себя — так много людей используют это, что это достаточно говорит о доверии к рынку.

Что может сделать USDT?

1. Мгновенное хеджирование

BTC внезапно упал на 20%, еще не успели среагировать? Сразу меняйте на USDT, фиксируйте текущую цену, это намного быстрее, чем ждать вывода на банк.

2. Арбитраж на бирже

Переводите токены с Binance на Huobi, а затем на OKX, если вы переводите токены напрямую, колебания слишком велики. Используйте USDT для перевода, так как цена прозрачна и контролируема, возможности арбитража очевидны.

3. Разблокировка обмена чистыми токенами

Некоторые биржи не имеют канала фиатной валюты (не могут напрямую входить и выходить из RMB/USD), но поддерживают торговлю USDT. Сначала вы обмениваете USDT на основной бирже, а затем переключаетесь на игру там, что совершенно не требует стресса.

4. Операции вне валютного рынка

Если вы в Мексике или на Филиппинах, когда местная валюта обесценивается относительно USD, сначала обменяйте на USDT, чтобы зафиксировать курс, а когда валюта вырастет в цене, обменяйте обратно, зарабатывая на разнице. USDT так же удобен, как цифровой доллар.

Как хранить USDT?

Можно хранить на бирже, а также управлять самостоятельно — с помощью мобильных кошельков, таких как Trust Wallet, или аппаратных кошельков, таких как Ledger. Но здесь есть большая ловушка:

USDT имеет разные версии на различных блокчейнах. На Ethereum это ERC-20, на TRON это TRC-20, на Биткойне это протокол Omni. Ошибка в переводе на неправильный блокчейн приведет к потерям.

Например, если вы хотите вывести USDT с биржи на аппаратный кошелек Ledger, то Ledger в настоящее время поддерживает только версию ERC-20. Если вы случайно выберете Omni USDT, эти деньги могут навсегда пропасть. Перед каждой транзакцией обязательно подтверждайте, что сети на обеих сторонах совпадают.

У Tether есть братья и сестры

Кроме USDT, компания Tether также выпустила:

• EURT (евро стейблкоин)
• CNHT (китайский офшорный юань стейблкоин)
• XAUT (золотой стейблкоин, каждый токен соответствует 1 грамму физического золота)

У каждого свое применение, смотря что вам нужно.

Последние слова

Наибольшее значение USDT заключается в упрощении операций — не нужно постоянно переключаться между токенами и фиатной валютой, что экономит время и комиссионные. Хотя обсуждения о достаточности резервов Tether никогда не прекращались, но за эти годы такой большой объем торговли говорит о том, что рынок уже проголосовал ногами.

Конечно, на пути стейблкоинов есть не только USDT — USDC, BUSD и DAI также являются вариантами. Но у USDT самые полные торговые пары, самая высокая ликвидность, и новичкам его проще всего понять.