Золото в 2024 году? Вот твое руководство без лишних слов (и 6 ETF, которые ты должен знать)

Золото снова на устах у всех. Причина? Взрывная смесь: геополитическая напряженность на высоте, процентные ставки, вероятно, снизятся, и правительства продолжают печатать деньги, как будто нет завтрашнего дня. Если у вас еще нет золота в вашем портфеле, возможно, пора понять, почему инвесторы об этом задумываются.

Что происходит с золотыми ETF?

Забудьте о том, чтобы прятать слитки под матрасом. Золотой ETF дает вам доступ к металлу без головной боли. По сути, вы покупаете акции, которые отслеживают цену золота. Некоторые из них обеспечены реальным физическим золотом (, хранящимся в хранилищах крупных банков ). Другие используют производные (, более рискованные, но с более низкими комиссиями ). Преимущество: высокая ликвидность, низкие комиссии, и вы можете входить и выходить, когда захотите, в течение торговой сессии.

Что случилось в 2024 году? Горячие новости

Вот что интересно. Согласно данным Всемирного совета по золоту, золотовалютные ETF за последние 9 месяцев зафиксировали отток капитала. Февраль был ужасным: 2,9 триллиона долларов вышло на глобальном уровне (, 2,4 триллиона только из Северной Америки ). Значит ли это, что золото мертво? Ни в коем случае. Цена на золото продолжала восстанавливаться, потому что:

1. Центральные банки покупают золото как сумасшедшие. Опрос 2023 года показал, что 71% центральных банков планирует увеличить свои золотые резервы в течение следующих 12 месяцев. Это на 10 пунктов больше по сравнению с 2022 годом.

2. Спрос остается сильным. В четвертом квартале 2023 года глобальный спрос достиг 1 149,8 тонн (ювелирные изделия, инвестиции, центральные банки и технологии). За 14 лет он почти никогда не опускался ниже 1 000 тонн. Это стабильность.

3. Доллар под давлением. Существует четкая обратная связь: когда доллар падает, цена на золото растет. Если ФРС начнет снижать ставки, доллар девальвируется, и золото становится дешевле для международных покупателей.

Стоит ли сейчас в это влезать?

Это зависит от вашего профиля. Если ваша терпимость к риску низкая или средняя, золото будет вашей защитой. Если вы ищете максимальную доходность, вероятно, вам больше понравятся технологии или криптовалюты.

Аргументы в пользу:

• Диверсификация: Золото не движется так же, как акции или облигации. Когда все идет ко дну, золото растет.
• Защита от инфляции: Исторически, золото сохраняет свою стоимость, когда цены взлетают.
• Щит против хаоса: С глобальным долгом вне контроля (США на 129% от ВВП, Япония на 263,9%), золото является вашей страховкой.

Проблема в том, что золото не приносит дохода ( в отличие от акций с дивидендами), и цена может быть нестабильной в краткосрочной перспективе.

6 ETF, которые вам нужно знать

Топ 3 фаворита:

• GLD и IAU: Гиганты. Непревзойденная ликвидность и длинная история.
• GLDM и IAUM: Самые дешевые по комиссиям (0,10% и 0,09%). Идеально, если вы хотите сэкономить на расходах.
• SGOL: Средняя точка: хорошая ликвидность, низкие комиссии (0,17%) и самая доступная цена ($20,86).

Исторический возврат (2009-2024)

Если бы вы инвестировали в золото в начале 2009 года:

• Физическое золото: +162,31%
• IAU (лучший исполнитель): +151,19%
• GLD: +146,76%
• СКИДКА: +106.61%
• GLDM: +72,38%
• IAUM ( запущен в 2021): +22,82%

Это не ракетная доходность, но она solid и предсказуема.

Миллионный вопрос

Находимся ли мы на пороге нового долгового кризиса? Джером Пауэлл (председатель ФРС) был ясен: “В долгосрочной перспективе США находятся на фискально несостоятельном пути. Долг растет быстрее, чем экономика”. При правительственном печатании денег без контроля и глобальном долговом бремени, золото является не только инвестицией: это страхование жизни для вашего капитала.

Советы на 2024 год

1. Сначала определите свою цель. Вы защищаете капитал или ищете прибыль?
2. Не сосредотачивайте все на золоте. Диверсифицированный портфель — это живой портфель.
3. Думай на долгосрочную перспективу. Золото волатильно в краткосрочной перспективе, но стабильно в течение 5+ лет.
4. Изучите макроэкономический контекст. Моменты имеют значение. ФРС, геополитические напряженности, доллар… все это имеет значение.

Заключение

Золото не сделает вас богатым, но может спасти вас от разорения, если все пойдет к черту. И учитывая, что Джером Пауэлл признает, что налоговая система неустойчива, возможно, не будет плохой идеей иметь якорь в драгоценном металле. Преимущество ETF в том, что вы можете войти с небольшим капиталом и без осложнений.

Что ты ждёшь?