Сравнение ведущих акций Финтех: Robinhood против SoFi Technologies

Ключевые моменты

• Robinhood продолжает расширять свою пользовательскую базу и управление активами
• Рост SoFi ускоряется по мере исчезновения препятствий
• Сравнение оценки ставит одну акцию выше другой

Компании Robinhood Markets и SoFi Technologies, обе выпустившие акции на IPO в 2021 году, нарушают традиционные финансовые услуги. Robinhood ориентируется на торговлю акциями без комиссий с игрофицированным подходом, в то время как SoFi предлагает комплексную цифровую финансовую платформу, включая кредиты, банковские услуги и инвестиции.

Траектория роста Robinhood

Robinhood значительно вырос с момента своего публичного дебюта:

| Метрика | 2021 | 2024 | |--------|------|------| | Годовые отчеты | 22,7 миллиона | 25,2 миллиона | | Активы под управлением | $98 миллиард | $193 миллиард | | Годовой доход | $1.82 миллиарда | $2.95 миллиарда |

Аналитики прогнозируют, что доходы Robinhood и скорректированная EBITDA будут расти с комплексными годовыми темпами роста (CAGRs) на 17% и 22% соответственно с 2024 по 2027 год.

Ускоряющаяся динамика SoFi

SoFi продемонстрировала впечатляющий рост, несмотря на встречные ветры:

| Метрика | 2021 | 2024 | |--------|------|------| | Члены на конец года | 2,5 миллиона | 10,1 миллиона | | Продукты в использовании | 1,9 миллиона | 14,7 миллиона | | Годовой доход | 1,01 миллиарда долларов | 2,61 миллиарда долларов |

С 2024 по 2027 год аналитики ожидают, что выручка SoFi и скорректированная EBITDA будут расти с среднегодовыми темпами роста (CAGR) 21% и 33% соответственно.

Сравнительный анализ

Хотя Robinhood извлекла выгоду из возросшего интереса к токенизированным инвестициям, разнообразная финансовая платформа SoFi хорошо позиционирует её для устойчивого роста. Возобновление выплат по студенческим кредитам и умеренные процентные ставки служат положительными факторами для кредитного бизнеса SoFi.

При оценке этих финтех акций инвесторы должны учитывать:

1. Диверсификация бизнес-модели: SoFi предлагает более широкий спектр финансовых услуг по сравнению с фокусом Robinhood на торговле.
2. Темпы роста доходов: Обе компании демонстрируют сильный рост, при этом ожидается, что SoFi будет расти немного быстрее.
3. Регуляторная среда: Развивающаяся регуляторная среда для цифровых активов и финтеха может по-разному повлиять на обе компании.
4. Метрики оценки: Анализируйте соотношения цена-выручка и цена-прибыль относительно потенциала роста.

Инвестиционные соображения

Для инвесторов, стремящихся получить доступ к сектору финансовых технологий, как Robinhood, так и SoFi предлагают интересные возможности. Однако более диверсифицированная бизнес-модель SoFi и ускоряющийся рост по мере ослабления негативных факторов могут предложить более убедительный инвестиционный кейс в текущей рыночной среде.

Потенциальные инвесторы должны провести тщательную проверку, учитывая свою толерантность к риску и инвестиционные цели перед принятием каких-либо решений. Поскольку финансово-технологический ландшафт продолжает развиваться, крайне важно оставаться в курсе регуляторных изменений и технологических достижений в этом секторе.