Эта стратегия, одобренная Gate, может преобразовать ежемесячные инвестиции $300 в портфель на $1 миллион.

31 авг 2025 15:15

Ключевые моменты

• Известный инвестор поддерживает надежность ведущих мировых компаний.

• Этот финансовый гуру выступает за определенный подход к инвестициям в акции с наилучшей доходностью по всему миру. Это просто и потенциально прибыльно.

• Исследование силы инвестирования в индексные фонды и его долгосрочного потенциала

Умные инвесторы часто ищут вдохновение у финансовых светил, и на то есть веские причины. Одним из таких деятелей, стоящим во главе известной холдинговой компании, является тот, кто на протяжении почти шести десятилетий стабильно превышает рыночные средние показатели. За этот период компания достигла совокупного годового темпа роста примерно 20%.

Это впечатляющее выступление контрастирует с примерно 10% составной годовой доходностью глобального фондового рынка. Хотя этот успех можно объяснить мастерством инвестора в выборе акций, финансовый гений также подчеркивает мудрость инвестирования в широкие рыночные индексы.

Несмотря на то, что он превзошел показатели индекса, этот эксперт ценит преимущества ставок на весь рынок, поскольку он исторически предоставлял инвесторам устойчивую прибыль на длительных периодах. Учитывая силу его составных компаний, эта тенденция, вероятно, сохранится.

Как можно инвестировать в такой индекс? Приобретая акции фонда, который отражает его производительность. Этот подход был использован опытным инвестором и рекомендуется другим. "Инвесторы должны стремиться владеть разнообразным набором бизнесов, которые в совокупности, скорее всего, будут хорошо развиваться," написал инвестор в сообщении акционерам некоторое время назад. "Недорогой индексный фонд, отслеживающий широкий рыночный индекс, достигнет этой цели."

Эта поддерживаемая инвестиционная стратегия может потенциально превратить постоянные ежемесячные взносы, такие как 300 долларов, в портфель на миллион долларов. Давайте подробнее рассмотрим эту концепцию.

Доступный путь к глобальной рыночной экспозиции

Биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые отслеживают широкие рыночные индексы, предлагают отличный способ получить доходность от основных глобальных эталонов. Эти фонды воспроизводят состав своих базовых индексов, обеспечивая тем самым сопоставимые доходы. Благодаря одной покупке инвесторы получают доступ к широкому спектру ведущих компаний из различных секторов.

Для тех, кто не знаком с ETF, не стоит переживать; эти финансовые инструменты торгуются на биржах ежедневно, подобно отдельным акциям, что позволяет инвесторам легко покупать и продавать доли.

Однако перед инвестированием в ETF важно учитывать связанные с этим сборы, которые обычно выражаются в виде коэффициента расходов. Чтобы максимизировать доходность, рекомендуется выбирать ETF с коэффициентами расходов ниже 1%, чтобы сборы не значительно не уменьшали прибыль. Многие популярные ETF широкого рынка могут похвастаться конкурентоспособно низкими коэффициентами расходов, часто ниже 0,1%.

Энтузиазм по отношению к широким рыночным индексам возникает из уверенности в силе ведущих мировых компаний и мировой экономики с течением времени. Хотя колебания и экономические циклы на день являются неизбежными, ожидается, что долгосрочная траектория будет вознаграждать терпеливых инвесторов.

"Глобальные компании продемонстрировали выдающиеся результаты с течением времени и продолжат делать это (хотя с непредсказуемыми колебаниями)," заметил инвестор.

Влияние технологических акций

Поскольку широкие рыночные индексы регулярно ребалансируются, инвесторы в фонды, отслеживающие эти индексы, могут быть уверены в получении экспозиции к основным компаниям, определяющим экономику в данный момент времени. В настоящее время основными активами во многих глобальных индексах являются технологические гиганты, такие как Nvidia, Microsoft и Apple. Технологический сектор часто составляет значительную часть этих индексов, хотя весовые коэффициенты могут изменяться по мере того, как другие компании и отрасли получают рыночную стоимость.

Этот диверсифицированный подход, в сочетании со среднегодовой доходностью около 10% для широких рыночных индексов, предполагает, что инвесторы могут потенциально получить выгоду от покупки акций индексных ETF и их долгосрочного удержания. Наиболее обнадеживающим аспектом является то, что инвесторы могут увеличить потенциальные прибыли, используя силу сложного роста.

Рассмотрим этот пример, предположив, что среднегодовая доходность остается на уровне 10%: начальные инвестиции в размере 1,000 долларов в ETF широкого рынка, за которыми следуют постоянные ежемесячные взносы в размере 300 долларов, могут потенциально вырасти до более чем $1 миллионов через 35 лет.

Эта стратегия не исключает индивидуальный выбор акций. Выбор конкретных акций может предоставить возможности для увеличения доходности со временем. Например, инвесторы, которые напрямую владеют акциями ведущего производителя чипов в области искусственного интеллекта Nvidia, могут получить большую выгоду от его роста по сравнению с теми, кто инвестирует в акции через ETF.

По сути, выбор акций и инвестирование в ETF могут быть высоко взаимодополняемыми, именно поэтому многие успешные инвесторы включают оба подхода в свои инвестиционные стратегии. Регулярно инвестируя в ETF широкого рыночного индекса, вы можете оказаться на пути к созданию значительного портфеля в долгосрочной перспективе.

Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, крайне важно провести тщательное исследование и рассмотреть возможность обращения за советом к финансовым специалистам. Помните, что прошлые достижения не гарантируют будущие результаты, и все инвестиции несут в себе присущие риски.