В 2025 году глобальные стратегии хеджирования пенсионных фондов получат новое направление. Австралийский пенсионный фонд в 2,8 трлн долларов США привлекает внимание. Строгий контроль, можно считать образцом.

Эксперты прогнозируют несколько основных трендов:

Хеджирование ставок по-прежнему важно. Ставки могут оставаться высокими, долговые облигации на долгий срок пользуются спросом.

Инфляция становится горячей темой. Пенсионные фонды увеличивают долю защитных активов для борьбы с давлением.

Восход частного кредитования. Альтернативы фиксированному доходу, новый фаворит диверсификации.

Управление капиталом стало более детализированным. Балансируйте прибыль и состояние, стратегия должна быть гибкой.

Ужесточение регулирования. Обновление бухгалтерских стандартов, выпущены руководства TPR. Пенсионные хеджирования сталкиваются с новыми вызовами.

Повышение качества данных. Новые инструменты появляются один за другим, управление данными должно идти в ногу.

ESG постепенно становится мейнстримом. Экологические, социальные и управленческие факторы влияют на инвестиционные решения.

К 2025 году средний уровень пенсионных фондов, похоже, стабилизируется на уровне около 80%. Рынок сложен и непостоянен, управляющие должны быть гибкими в своем подходе. Сбалансировать риски и доходы легко сказать, но трудно сделать.

Молодежь активно интересуется новыми активами и присоединяется к SMSF. Распределение может меняться, но регулирующие органы все же советуют быть осторожными. Сильно волатильные активы лучше не трогать.

В целом, стратегии хеджирования пенсионных фондов в 2025 году будут более разнообразными и гибкими. Рынок меняется стремительно, а требования регуляторов постоянно обновляются. Управляющие пенсионными фондами должны быть всегда на чеку и уметь адаптироваться. Заботиться о благосостоянии пенсионеров – это нелегкая задача.