Осенью 2025 года в банковском секторе Тайваня внезапно разразился скандал из-за замораживания счетов. Это было совершенно неожиданно. ИИ «Тайсинь Чжансинь» в банке Тайсинь стал объектом критики, с пугающе высоким уровнем ошибок в оценках. Половина операций была оценена неверно! Даже нормальные сделки пострадали.

Депозитные клиенты, бизнесмены, инвесторы — никто не может избежать этого. Кто-то заблокировал более 200 тысяч на полгода, у магазина перевод был признан подозрительной транзакцией. Ещё хуже, что один инвестор чуть не попал в просрочку из-за блокировки своего счета по акциям. Это просто абсурд.

Банки начинают принимать меры. Тайваньский банк отменил автоматические операции по некоторым счетам, банк Хэку снизил лимиты переводов через банкоматы, а банк Кайцзи просто заморозил некоторые счета с низким балансом. Кажется, это немного перебор.

Почему аккаунт может быть заморожен? Причин множество: длительное неиспользование, слишком низкий баланс, слишком много входящих и исходящих переводов, слишком частые сделки, а также взаимодействие с подозрительными счетами. Особое внимание уделяется крупным транзакциям, связанным с криптовалютами.

Как спасти себя? Небольшие сделки остаются активными, сохраняйте доказательства. Если заблокировано, нужно идти в банк лично. В экстренных случаях звоните в службу поддержки.

Многие считают, что банки слишком экстремальны. Защита от мошенничества и удобство для клиентов должны быть сбалансированы. Многие думают о смене банка или перераспределении средств.

Советую всем внимательно следить за объявлениями банка и хорошо хранить записи о транзакциях. Не плохо использовать несколько счетов. Твой счет, возможно, более уязвим, чем ты думаешь.