Самый умный ETF от Vanguard, который стоит купить за 1 000 € сейчас

Ключевые моменты

• Этот ETF Vanguard сосредоточен на компаниях, которые увеличивали свои дивиденды в течение как минимум 10 последовательных лет.
• ETF Vanguard Dividend Appreciation продемонстрировал среднегодовую общую доходность более 13% за последнее десятилетие.
• Использование плана реинвестирования дивидендов может усилить эффект капитализации на рост ETF.

Я всегда буду утверждать, что одна из лучших инвестиционных стратегий для среднего инвестора заключается в использовании биржевых фондов (ETF) из-за их простоты в использовании. Вместо того чтобы пытаться выбрать отдельные компании - что требует больше исследований и большей терпимости к риску - ETF позволяют инвестировать сразу в несколько акций, обеспечивая мгновенную диверсификацию.

Многочисленные индикаторы свидетельствуют о том, что текущий фондовый рынок является одним из самых переоцененных за последние годы согласно S&P 500, что делает актуальным сосредоточение на дивидендах, так как вы получаете вознаграждение независимо от колебаний цен. Чем дороже становится рынок, тем выше вероятность отката или коррекции.

Если у вас есть 1 000 €, которые вы хотите инвестировать, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) является отличным вариантом. Его цель делает его идеальным для инвесторов, у которых есть время.

ETF, управляемый уважаемыми голубыми фишками

VIG следует индексу S&P U.S. Dividend Growers, который требует, чтобы компании имели как минимум 10 лет подряд увеличения дивидендов для включения. Он также исключает верхнюю четверть акций, соответствующих критериям высокого дохода, чтобы избежать "ловушек доходности", ситуаций, когда акция показывает высокий доход только потому, что ее цена упала, часто по неблагоприятным причинам.

Сосредоточение внимания на ежегодных увеличениях, а не только на доходности, подчеркивает долгосрочное здоровье и потенциал компании. Вот почему ETF содержит множество голубых фишек, которые зарекомендовали себя как надежные и благоприятные для акционеров. Вот 10 основных позиций VIG:

| Компания | Процент ETF | |------------|----------------------| | Бродком | 6.01% | | Майкрософт | 5.20% | | ДжипиМорган Чейс | 4,07% | | Яблоко | 3,42% | | Эли Лилли | 2,85% | | Виза (Класс A) | 2,70% | | ЭксонМобил | 2.38% | | Мастеркард (Класс A) | 2,27% | | Walmart | 2.08% | | Костко У Wholesale | 2,04% |

История роста дивидендов с течением времени

Текущая доходность дивидендов VIG составляет чуть более 1,6% - ниже его среднего значения 1,8% за последние три года, но все же выше доходности S&P 500. Это не выдающаяся доходность, но давайте помнить: именно увеличение дивидендов имеет значение в долгосрочной перспективе. ETF почти удвоил свои дивиденды за последнее десятилетие ( темпами, превышающими S&P 500 ).

Поскольку различные компании имеют разные графики выплат, сумма квартальной выплаты будет варьироваться, но вот четыре последних выплаты ETF:

• 0,8712 € (июля 2025)
• 0,9377 € (март 2025)
• 0,8756 € (декабрь 2024 )
• 0,8351 € (октябрь 2024)

Моя рекомендация - воспользоваться планом реинвестирования дивидендов (DRIP), предлагаемым вашим брокером, который позволяет автоматически реинвестировать дивиденды в акции или ETF, которые их выплатили. В случае VIG доходность 1,6% на 1 000 € принесет всего 16 € в год, поэтому вам стоит приобрести больше акций, что увеличит ваши будущие выплаты.

Идеально, вы бы делали это до выхода на пенсию, а затем начали получать свои выплаты наличными после того, как увеличили бы количество своих акций в течение многих лет. Это эффективный способ усилить эффект сложных процентов.

VIG демонстрирует впечатляющие долгосрочные доходности

С момента своего создания в апреле 2006 года VIG обеспечил среднегодовую доходность в 9,9%, что сопоставимо с исторической доходностью S&P 500 в долгосрочной перспективе. За последнее десятилетие его общие доходности были еще более впечатляющими.

Прошлые результаты не гарантируют будущие результаты, но если мы предположим более скромную годовую доходность в 11% в течение следующего десятилетия, инвестиция в 1 000 € сегодня может достичь чуть более 2 800 €, с учетом коэффициента расходов 0,05% ETF.

Лучший подход, если это возможно, заключается в регулярных инвестициях в ETF после первоначальных вложений. Даже ежемесячный взнос в 100 € после первоначального инвестирования в 1 000 € позволил бы достичь более 22 800 €. Цель не в том, чтобы получать много доходов от VIG сегодня, а в том, чтобы воспользоваться потенциалом долгосрочного роста.