10 лучших DeFi платформ для 2025 года

Финансовый мир сильно изменился. Децентрализованные финансы (DeFi) пришли, чтобы все переопределить. Кредиты без фиксеров. Новые модели цифровой собственности. И кажется, что потенциал DeFi лишь начинает раскрываться.

Давайте исследуем основные платформы. Lido, Aave, Uniswap и другие. Мы посмотрим, что они предлагают, как они работают и немного о их безопасности. Также как выбрать ту, которая вам больше всего подходит.

Лучшие платформы DeFi: глубокий взгляд

1. Lido Finance - Звезда стекинга, подключенная к более чем 100 приложениям.

Lido стал незаменимым для стекинга. Им управляет DAO, где держатели LDO голосуют по всем решениям. Вот так просто.

Ваша безопасность замечательна. Он специализируется на стекинге Ethereum с помощью stETH, распределяя вознаграждения тем, кто делает стекинг ETH. Что лучше всего? Вы можете отменить в любое время. Вы обмениваете stETH на ETH 1:1. Без осложнений.

Также позволяет ставить MATIC через stMATIC. Не нужно блокировать активы. Это полностью неконсервативно.

Общая заблокированная стоимость: 32.45 миллиарда долларов

2. Aave - Ветеран кредитования DeFi.

Aave продолжает доминировать. Он предлагает крипто-кредиты и позволяет зарабатывать пассивный доход с помощью стекинга токена AAVE ( около 5.10% годовых ), GHO ( около 5.80% ) и ABPT ( примерно 12.30% ). Неплохо.

Для кредитов уже поддерживается более 35 криптовалют. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... список продолжается.

С 2017 года он значительно вырос. Его объем транзакций впечатляет. Он по-прежнему является неконфиденциальным, с открытым исходным кодом и управляется сообществом.

Ваш протокол V3 принес важные улучшения. Больше эффективности. Больше совместимых сетей.

Общая заблокированная стоимость: 19.22 миллиарда долларов

3. Uniswap - Гигант децентрализованного обмена.

Uniswap царит как крупнейшая децентрализованная биржа. Она предлагает более 2000 торговых пар. Впечатляюще.

Платформа универсальна. Обмен токенов. Доход от предоставления ликвидности. Инструменты для разработки dApps. Интегрируется с более чем 350 различными приложениями.

Его модель V3 революционизировала предоставление ликвидности с помощью концентрированных пулов. Больше эффективности капитала.

Интерфейс интуитивно понятен. Даже новички могут торговать без проблем. И они всегда добавляют новые токены.

Общая заблокированная стоимость: 6.83 миллиарда долларов

4. MakerDAO - Дом стейблкоина DAI.

MakerDAO ( также известен как Sky Finance после недавнего ребрендинга) по-прежнему играет ключевую роль для позиций обеспеченного долга в Ethereum. Пользователи могут использовать ETH или другие активы в качестве залога.

Его главная миссия не изменилась: поддерживать DAI на уровне доллара. И, похоже, им это довольно хорошо удалось. DAI является одной из самых надежных стейблкоинов в экосистеме.

Токен MKR облегчает выплату процентов. Система пережила множество рыночных бурь. Они улучшили свое управление, чтобы лучше справляться с рисками.

Общая заблокированная стоимость: 5.17 миллиардов долларов

5. Instadapp - Входная точка в множество DeFi-протоколов.

Instadapp продолжает развиваться. Это приложение на основе Ethereum позволяет взаимодействовать с несколькими протоколами DeFi из одного места.

Ваш умный DeFi-слой великолепен. Вам больше не нужно прыгать между приложениями для стейкинга или займов. Всё в одном месте.

Они расширили свои инструменты. Instadapp Lite. Instadapp Pro. Кошелек Avocado. Платформа кредитования Fluid. И самое лучшее: Instadapp Pro по-прежнему бесплатен.

Интерфейс значительно улучшился. Каждый день приходит больше пользователей.

Общая заблокированная стоимость: 3,12 миллиарда долларов

6. Compound - Займы с первоклассными стейблкоинами.

Compound.finance по-прежнему является эталоном в децентрализованных криптозаймах. Теперь он охватывает 18 рынков. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... много вариантов.

Его сильная сторона по-прежнему является поддержкой для стейблкоинов. USDT и USDC - его звезды.

Процентные ставки динамичны. Они корректируются в зависимости от предложения и спроса. Рынок решает.

С токеном COMP вы участвуете в управлении. Предложения публикуются регулярно, чтобы сообщество могло голосовать.

Общая заблокированная стоимость: 2.68 миллиарда долларов

7. Curve Finance - Специалист по обмену стейблкоинов.

Curve Finance не перестает расти. Предлагает обмен, займы и финансирование. Специализируется на стейблкоинах. Низкие комиссии. Минимальное проскальзывание.

Ваш автоматизированный маркет-мейкер (AMM) поддерживает паритет стейблкоинов. Это позволяет торговать, не влияя на цены. Curve автоматически покупает и продает, создавая прибыль от спредов.

Депозиты превышают 2.1 миллиарда. Суточный объем обычно составляет более 120 миллионов. Дизайн их сайта уникален: ретро, но со всеми функциями Web3.

Общая заблокированная стоимость: 2.10 миллиарда долларов

8. Balancer - Автоматизированный менеджер портфелей.

Balancer продолжает расти как AMM. Он работает как децентрализованный обмен, используя алгоритмы для упрощения обменов без прямых контрагентов.

Также предлагает пассивный доход через пулы ликвидности. Уже насчитывает более 280 000 поставщиков ликвидности. Неплохо.

Создавайте и управляйте различными пулами ликвидности с несколькими токенами. Это позволяет эффективно и автоматически управлять портфелями.

Они улучшили свои способности в качестве создателя рынка. Их программы ликвидных стимулов выросли.

Токен BAL позволяет участвовать в управлении. Всё очень демократично.

Общая заблокированная стоимость: 950,73 миллионов долларов

9. PancakeSwap - Яркий DEX с множеством услуг.

PancakeSwap по-прежнему остается неповторимым. Его яркие цвета и уникальный дизайн отличают его от других. Но не обманывайтесь. Это один из основных DEX на мультицепочке.

Предлагает всё: обмен, стейкинг, фарминг и свой рынок игр. Последний значительно вырос с конца 2023 года.

Его популярность связана с использованием цепочки BNB. Быстрые подтверждения. Низкие комиссии.

Способы заработка разнообразны. Торговля. Стейкинг CAKE с процентными ставками, которые достигли 27.50%. Ликвидные пулы. Фарминг. Игры и NFT.

Общая заблокированная стоимость: 915,46 миллионов долларов

10. Yearn Finance - Автоматизированный стратег по получению доходности от фермерства.

Yearn Finance продолжает развиваться. Он помогает индивидуумам и DAO максимизировать доходность своих активов. Этот агрегатор упрощает фарминг и оптимизирует доход.

Воспользуйтесь множеством инвестиционных возможностей. Его автоматизированные стратегии динамически настраивают распределение активов между высокодоходными вариантами.

С токеном YFI вы участвуете в управлении. Вы голосуете за предложения по улучшению и обновлениям.

Общая заблокированная стоимость: 725,18 миллионов долларов