Типы финансовых лицензий в Соединенных Штатах

В финансовой сфере США существует множество лицензий, которые регулируют деятельность сектора. Среди наиболее значимых можно выделить лицензию MSB, MTL, NFA, регистрацию инвестиционных консультантов в SEC и другие специфические регистрации. Далее подробно описаны их характеристики и нормативные требования.

Лицензия на денежные услуги (MSB)

Лицензия MSB выдается Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которая является частью Министерства финансов США. Эта авторизация имеет основополагающее значение для криптовалютных бирж и других предприятий, связанных с денежными услугами.

Его сфера применения охватывает компании, занимающиеся обменом валют, международными переводами, операциями с виртуальными валютами, запуском первичных предложений монет (ICO), услугами предоплаты и выпуском дорожных чеков, среди прочих смежных видов деятельности.

Лицензия на передачу денег (MTL)

MTL является юридическим требованием в различных североамериканских штатах для организаций, предлагающих услуги передачи средств и другие связанные финансовые услуги. Его цель - обеспечить стабильность финансовой системы и защитить интересы пользователей.

Данная лицензия регулирует такие виды деятельности, как оплата счетов и транспортировка денег.

Лицензия Национальной ассоциации фьючерсов (NFA)

NFA является саморегулирующим органом рынка фьючерсов и валют в США. Его миссия заключается в мониторинге операций на рынках фьючерсов, форекс и других производных инструментах, обеспечивая прозрачность и справедливость в сделках.

Лицензия NFA является сертификатом, который ассоциация выдает операторам фьючерсов и валют, консультантам по торговле сырьевыми товарами (CTA) и управляющим фондами сырьевых товаров (CPO), которые соответствуют ее нормативным стандартам. Эта аккредитация необходима для участия на американском рынке фьючерсов и валют.

Регистрация инвестиционных консультантов перед SEC

Согласно американскому законодательству о финансовом консультировании, инвестиционный консультант — это тот, кто за вознаграждение предоставляет рекомендации по стоимости ценных бумаг или по их покупке и продаже.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет исключительную компетенцию над консультантами, управляющими активами выше определенного порога. Более мелкие фирмы регистрируются на уровне штата, что позволяет SEC сосредоточить свои регуляторные усилия на более крупномасштабных и влиятельных на рынок организациях.

Регистрация в SEC

Регистрация в SEC — это процедура, которая предполагает подачу документации в этот регулирующий орган. Эта процедура особенно важна в случае предложений токенов безопасности (STO), которые считаются ценными бумагами и, следовательно, подлежат контролю SEC.

Для соблюдения Регламента D требуется предоставить документацию, включая подробный бизнес-план проекта, аудиторские отчеты по активам и другие соответствующие документы для организаций, подлежащих законодательству США.