Мошенники в мире криптовалют: анализ миллионного бизнеса "rug pulls"

В экосистеме криптовалют технология блокчейн была разработана, чтобы предоставить финансовую независимость и доступ к банковским услугам людям, исключенным из традиционной системы. Однако эта же технология стала плодородной почвой для сложных мошенничеств, которые приносят миллионные убытки несчастным инвесторам.

Анатомия "rug pull": идеальное мошенничество

Недавний документальный фильм журналистки Марианы ван Зеллер раскрывает тёмную сторону бума криптовалют, сосредотачиваясь на особенно разрушительном виде мошенничества: "rug pull". Эта схема, столь проста, как и безжалостна, разрушает целые состояния.

"Каждый раз, когда появляется что-то, что якобы позволяет быстро зарабатывать большие суммы денег, появляются люди, готовые использовать эти мечты и надежды", объясняет Мариана в своем исследовании.

Механизм этих мошенничеств следует идентифицируемому паттерну: мошенники создают цифровой токен, первоначально загружают его по очень низким ценам, а затем организуют агрессивные рекламные кампании через социальные сети, такие как X, Telegram, Reddit и YouTube. Они используют оплачиваемых промоутеров, чтобы искусственно завысить цену актива. Когда достаточно инвесторов приобрели токен, веря в его потенциал, создатели ликвидируют свои позиции и исчезают, вызывая полный коллапс стоимости и оставляя инвесторов с цифровыми активами без какой-либо ценности.

Согласно данным ФБР, в настоящее время "rug pulls" составляют примерно 37% незаконных доходов в секторе криптовалют, что делает их одной из самых прибыльных форм мошенничества в цифровой экосистеме.

Задокументированные случаи: миллионные потери

Официальные записи Департамента защиты и финансовых инноваций Калифорнии показывают тревожную картину, с 372 задокументированными записями мошеннической деятельности, связанной с криптоактивами.

Среди самых серьезных случаев выделяется случай 68-летнего мужчины, который потерял более $565,000 после того, как транзакция с платформы обмена на его банковский счет исчезла без следа.

Другой показательным случаем является случай инвестора, который был контактирован через WhatsApp и привлечен к поддельной платформе под названием Goomarket LLC. Жертву манипулировали, заставляя поверить, что она выиграла 5.3 миллиона долларов, но когда она попыталась вывести средства, мошенники потребовали уплаты предполагаемых налогов. После выполнения этого первого платежа последовали новые требования, связанные с разрешениями на борьбу с отмыванием денег. В конечном итоге, после перевода 540,000 долларов, жертва обнаружила обман, когда платформа полностью исчезла.

Психология мошенника: полное отсутствие эмпатии

Одним из самых тревожных аспектов, раскрытых в документальном фильме ван Целлера, является менталитет тех, кто совершает эти мошенничества. В интервью с тремя мошенниками, которые сохранили свою анонимность, один из них, идентифицированный как "Мистер Икс", без угрызений совести описывает rug pulls как "законный способ украсть" и холодно утверждает: "Вам просто нужно это сделать. Нам все равно."

Когда журналистка сталкивается с этим мошенником по поводу разрушительных последствий его действий — людей, которые потеряли сбережения всей жизни, дома, пенсионные фонды и даже случаи, закончившиеся самоубийством — ответ вызывает ужас:

"Если вы собираетесь инвестировать свои сбережения всей жизни в токен, вам следует потратить пять минут на поиск в Google... это самые глупые люди в мире", утверждает мистер Икс.

Это заявление раскрывает суть современной экономики цифрового мошенничества: бездушные операторы, чрезвычайно уверенные в себе и полностью лишенные эмпатии к своим жертвам.

Текущий контекст: растущие риски на бычьем рынке

Согласно анализу индексного фонда Bitwise, четвертый квартал 2024 года может быть запомнен как "один из самых важных в истории криптовалют". Парадоксально, но периоды наибольшего оптимизма и роста на рынке также представляют собой моменты максимального риска для инвесторов.

Как отмечает Джон Уилсон, специалист по безопасности платформы Forta, "мошенники и создатели фишинговых схем по своей природе являются оппортунистами", которые используют именно моменты наибольшего инвестиционного энтузиазма для реализации своих обманов.

В этой среде способность выявлять сигналы тревоги и проводить надлежащую проверку проектов становится решающей для защиты цифровых активов, особенно когда рынок переживает фазы эйфории, которые могут затмить суждение менее опытных инвесторов.