Майнинг ликвидности DeFi: Моё личное приключение по зарабатыванию денег

Я играю в DeFi-игры уже несколько лет, и позвольте мне сказать вам - ликвидность майнинга - это не просто еще одно модное слово в криптомире. Это было моим секретным оружием, чтобы заставить криптовалюту работать на МЕНЯ, а не просто сидеть в моем кошельке и собирать цифровую пыль.

Когда я впервые наткнулся на этот мир, я был скептически настроен. Все восторгались этими сумасшедшими APY, но никто не говорил о рисках. Классика крипты, правда? Всегда в погоне за следующей схемой быстрого обогащения. Но после того как я нырнул с головой (иногда глупо), я научился, как на самом деле работает эта игра.

Что такое это ликвидное майнинг?

Все довольно просто: я одалживаю свои криптоактивы этим DEX, и они платят мне за это. Почему? Потому что им нужны мои токены для работы их биржи. Без таких поставщиков ликвидности, как я, эти платформы были бы призрачными городами.

Красота в том, что мне не нужно разрешение ни от кого. Никаких форм KYC. Никакой централизованной биржи, удерживающей мои средства в заложниках. Только я, мой кошелек и несколько смарт-контрактов, которые иногда работают так, как и обещано.

Как я на самом деле зарабатываю деньги на этом

Когда я впервые попробовал это, я вложил равные суммы ETH и USDT в пул на одной из тех модных DEX. Каждый раз, когда кто-то совершал сделку, используя этот пул, я получал часть сборов. Плюс, большинство платформ бросает свои токены управления вам как конфеты - которые иногда становятся стоить что-то, иногда становятся бесполезным мусором.

Вот мой процесс:

1. Найдите многообещающую DEX (, предпочтительно такую, которая еще не была взломана... еще)
2. Выберите пару ликвидности, которую я не боюсь держать
3. Вложите мои токены и молитесь, чтобы смарт-контракт не был уязвим
4. Сбор вознаграждений, при этом следя за непостоянными убытками

Это понятие непостоянных убытков? Это изящный способ сказать "вы можете потерять, если цены изменятся резко." Я пострадал от этого больше раз, чем хочу признать. Моя предполагаемая стратегия "пассивного дохода" иногда превращалась в "пассивное наблюдение за исчезновением ваших денег", когда один токен взлетает, а другой падает.

Плюсы (Когда дела не идут наперекосяк)

В хорошие дни я зарабатываю 20-30% APY на токенах, которые я бы просто держал. Я открыл проекты рано, предоставляя ликвидность и зарабатывая их нативные токены до того, как они взлетели. И да, есть что-то удовлетворяющее в том, чтобы зарабатывать, пока спишь.

Но будем честны – большинство этих платформ являются экспериментами, созданными разработчиками, которые ставят приоритет на быстрый запуск, а не на безопасность ваших средств. Обещание DeFi финансовой свободы имеет сноску, что вы можете потерять все из-за ошибки в смарт-контракте или атаки с использованием флэш-кредита.

Жестокая реальность, о которой никто не говорит

Большинство "экспертов" DeFi не скажут вам этого, но смарт-контракты терпят неудачу. Команды бросают проекты. APY, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, обычно таковыми и являются. А те токены управления, которые они вам кидают? Многие падают до нуля, когда запускается следующий блестящий проект DeFi.

Я видел, как так называемые "голубые фишки" DeFi-протоколов разрушаются за ночь. Я просыпался и находил свои ликвидные пулы опустошенными, потому что какой-то парень в подвале нашел уязвимость. Это не тот чистый, безрисковый пассивный доход, который обещают инфлюенсеры на YouTube.

Регуляторная ситуация тоже является ticking time bomb. Давайте посмотрим правде в глаза - правительства не любят финансовые системы, которые они не могут контролировать, а DeFi находится прямо в их прицеле.

Начало (Если вы все еще достаточно безумен )

Если вы все еще читаете и хотите попробовать это сами, вот мой совет:

1. Начните с авторитетных протоколов, которые пережили как минимум один рыночный крах
2. Используйте небольшие суммы, пока не поймете, что делаете
3. Придерживайтесь токенов, в которые вы действительно верите на долгосрочную перспективу
4. Рассчитайте, действительно ли ваши потенциальные вознаграждения превышают риск временных потерь.

Я не доверяю ни одной платформе полностью. Я распределил свои средства между несколькими DEX, потому что на собственном опыте узнал, что концентрация равносильна риску в этом диком западе.

Слушай, ликвидность в майнинге может быть прибыльной. Я хорошо заработал на этом. Но это не безрисковый печатный станок, каким его изображает крипто-Твиттер. Это расчетная ставка в экспериментальной финансовой системе.

Вопрос не только в том, "могу ли я заработать деньги?", но и в том, "готов ли я потерять все, если что-то пойдет не так?" Потому что в DeFi это иногда происходит - зрелищно.