Новая звезда в области BTCFi получила финансирование в размере десяти миллионов долларов, ускоряя разработку стейблкоина Биткойн.

Некоторые известные BTCFi проекты снова получили финансирование в размере 10 миллионов долларов, чтобы ускорить разработку своего биткойн стейблкоина bitUSD. Что же такого уникального в этом проекте, который в отрасли ласково называют "улыбка"? Какова его основная технологическая структура? Почему рынок BTCFi вызывает такой широкий интерес? Давайте обсудим эти вопросы.

Этот проект заимствовал успешный опыт экосистемы DeFi Ethereum, объединив алгоритмический стейблкоин MakerDAO и стимулы управления платформы кредитования Compound, и выпустил три основных компонента:

1. bitUSD: Это протокол стейблкоина с избыточным обеспечением, аналогичный DAI. Пользователи могут вносить Биткойн в резерв проекта для выпуска bitUSD. Протокол использует стандарт bitRC20, обеспечивая высокую прозрачность, и сотрудничает с одной кросс-чейн платформой для реализации обращения в полной цепочной среде.

2. bitLending: Это нативный протокол для кредитования без доверия. Он использует технологию атомарного обмена в модели Peer-to-Peer для свопа сделок и вводит страховую систему для оптимизации процессов клиринга в традиционном кредитовании.

3. Кредитные дефолтные свопы (CDS): это инновационный деривативный контракт, который интегрирует разделение NFT CDS и использует агрегированные методы ценообразования для повышения эффективности и справедливости рынка CDS.

С технической точки зрения проект имеет два ключевых технологических момента, на которые стоит обратить внимание:

Сначала его сотрудничество с одной кроссчейн платформой реализовало нативный кроссчейн. Эта платформа построена на базе Cosmos SDK и консенсусного двигателя Tendermint PBFT, и представляет собой POS-блокчейн, который может обеспечить взаимосвязь в полном цепочечном окружении. Поскольку Биткойн не имеет функции смарт-контрактов, эта платформа позволяет осуществлять безопасный кроссчейн, развертывая легкие узлы и используя алгоритм подписи ECDSA для многосторонних подписей, при этом достаточно просто эффективно отслеживать и управлять UTXO на Биткойне.

Во-вторых, стандарт bitRC20 заимствовал идею выпуска активов на основной сети Биткойн из铭文. При залоге BTC пользователю необходимо сначала пройти официальное мостовое соединение активов. Layer2 цепочка проекта после подтверждения залога пользователя и проведения валидации консенсуса отправит команду на основной сети Биткойн для чеканки bitUSD. В отличие от традиционного铭文 BRC20, который требует предварительно установленного общего объема, bitRC20 добавляет операции Mint и Burn для сценария со стейблкоинами, чтобы удовлетворить потребности в динамической регулировке объема поставок.

Причины, по которым рынок BTCFi привлекает широкое внимание, в основном две:

С одной стороны, у рынка BTCFi есть огромный потенциал для прироста активов. В настоящее время общий объем заблокированных средств в сети BTC составляет всего 1,6 миллиарда долларов, что составляет 0,14% от общей рыночной капитализации BTC. По сравнению с другими сетями, существует потенциал роста в 50-100 раз. Более того, источники финансирования не ограничиваются только ончейном, но также включают в себя значительный оффчейный спрос со стороны ETF-фондов BTC+ETH.

С другой стороны, овладев основными приложениями, такими как стейблкоины, кредитование и деривативы на основе BTC, его влияние распространится на всю цепочку, что, скорее всего, будет способствовать инновациям в модели DeFi и процветанию пользовательской экосистемы.