Анализ законных каналов и методов обмена криптоактивами

В последнее время многие люди заинтересовались юридическими рисками, основными каналами и конкретными способами обмена криптоактивами (особенно USDT). В этой статье мы кратко рассмотрим юридические риски и осуществимость существующих текущих каналов обмена, с целью помочь всем легально и соответствующим образом использовать и распоряжаться криптоактивами.

Следует особо отметить, что данная статья в основном предназначена для обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Все упомянутые способы основаны на информации, полученной в ходе профессионального юридического обслуживания, и не имеют никаких интересов, предназначены только для справки.

1. Лицензированная крипто-биржа Гонконга объединяет брокерские каналы для обмена

В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных криптоактивов, что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно легитимным и менее рискованным с правовой точки зрения.

Следует обратить внимание на то, что в настоящее время криптоактивы, такие как USDT, не могут непосредственно торговаться на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через каналы наличной торговли BTC/ETH. Например, одна из лицензированных бирж работает под эгидой полностью лицензированного брокера, который имеет несколько финансовых лицензий, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консалтинг и управление активами.

Преимущества этого способа заключаются в том, что соблюдение норм обмена довольно хорошее, финансовые потоки прозрачные, вероятность получения незаконных средств невысока, практически отсутствует риск заморозки счета. Однако есть и некоторые ограничения: во-первых, в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь надежных друзей или родственников за границей; во-вторых, может потребоваться личное посещение Гонконга для оформления соответствующих документов, что довольно хлопотно для мелких обменов.

2. Основные торговые платформы OTC обмена

Обмен через внебиржевую торговлю (OTC) на некоторых ведущих торговых платформах является самым дешевым вариантом, и пользователи могут открывать счета и проводить операции самостоятельно. Однако этот канал в настоящее время стал одним из самых легких способов получения незаконных средств. Как только поступят деньги с неопределенным источником, не только банковская карта может быть заморожена, и средства станут недоступными, но также возможны санкции со стороны судебных органов.

Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговой историей и отзывами о платформе контрагента, выбирая контрагента с высоким уровнем репутации и избегая контрагентов с низкой репутацией или с явно аномальными торговыми записями.

3. Криптоактивы кредитные карты обмен

Что касается соответствия требованиям к кредитным картам с криптоактивами, в целом проблем не много, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям. Однако такие карты все же имеют определенные риски, наиболее распространенными являются кредитные карты на базе шифрования Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но много агентов по открытию карт, необходимо осторожно выбирать надежных поставщиков с соблюдением процедуры KYC.

Стоит отметить, что некоторые провайдеры услуг кредитных карт для криптоактивов действительно могут внезапно остановить обслуживание, что может привести к заморозке средств и создать неудобства для пользователей.

4. Обмен через токен-операторов

Риски, связанные с обменом через токены, аналогичны рискам вывода средств на платформе OTC, так как также возможно получение средств с неясным происхождением, что может привести к блокировке аккаунта или требованию сотрудничать с расследованием. В крайних случаях, из-за многократного обмена через токены, пользователи могут быть подвергнуты расследованию как подозреваемые.

В целом, риски при обмене токенов достаточно высоки, не рекомендуется доверять так называемым обещаниям «гарантии замороженной карты» или «компенсации замороженной карты». Если только у вас нет очень надежного и знакомого партнера, не рекомендуется выбирать такой способ обмена.

5. Оффлайн обмен в Гонконге

Этот способ обычно требует наличия банковской карты, выпущенной за границей (включая Гонконг). Офлайн-обменные пункты в Гонконге в основном делятся на два типа: банкоматы и физические магазины. Как правило, для сделок с дневным объемом менее 120000 гонконгских долларов эти магазины не требуют регистрации информации о клиентах; сделки, превышающие эту сумму, требуют простой проверки личности, комиссия обычно колеблется около 4%.

Для обычных пользователей, у которых законные источники средств, покупка и удержание криптоактивов предназначены исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это действительно недорогой и удобный канал. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать обменные пункты, расположенные в районах, таких как Монгкок или Цим Sha Цуй, которые имеют стабильный бизнес и работают длительное время, чтобы снизить риски.

Заключение

Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового варианта обмена криптоактивами. Даже те методы, о которых упоминается в данной статье, все еще несут риски получения незаконных средств, высоких транзакционных затрат и т.д. Рекомендуется тщательно обдумать и взвесить все за и против перед принятием решения об обмене, чтобы избежать поспешных решений.