Стейблкоин рынок меняется, смогут ли новые игроки бросить вызов господствующим позициям USDT и USDC?
Рынок стейблкоинов переживает преобразование. В настоящее время USDT и USDC занимают 86% от общей рыночной капитализации стейблкоинов, но они не делятся полученной прибылью с пользователями. Это дает возможность другим конкурентам по стейблкоинам. Давайте рассмотрим примеры трех новых проектов.
Текущий размер рынка стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, из которых USDT занимает 62%, а USDC — 24%. У этих двух гигантов есть очевидный недостаток: они не выплачивают никаких доходов держателям. Все доходы от залога (около 4% годовых) полностью идут компании. Эта практика вызвала у пользователей сильную потребность в распределении доходов, что создало возможности для других проектов стейблкоинов.
1. USR от Resolv: 8,6% годовой доход
Resolv предлагает два основных продукта: USR и RLP. USR - это стейблкоин, полностью обеспеченный биткойном и эфириумом в соотношении 1:1, который генерирует ежегодную доходность за счет хеджирования позиций. USR имеет 168% обеспеченных активов, риск крайне низкий, средняя ежегодная доходность составляет 8,65%, что значительно превышает аналогичные продукты.
Преимущества USR включают:
Доходность выше рыночного среднего
Полностью поддерживается основными криптовалютами
Высокая прозрачность
Защищено механизмом RLP
Без комиссии
Поддержка мгновенной ставки и снятия
Недостатки:
Доступно только в сети Ethereum, что может привести к высоким комиссиям
Необходимо заложить токены USR, чтобы получить доход.
2. USDN Noble Dollar: 4.1% годовой доход
Основная особенность USDN заключается в том, что пользователи могут ежедневно получать 4,1% дохода от казначейских облигаций США на основе своих активов, без необходимости блокировки или залога. Хотя в настоящее время количество применений ограничено, скоро он получит поддержку в многосетевой экосистеме.
Преимущества USDN:
стабильный доход, обеспеченный государственными облигациями США
Высокая прозрачность
Не требуется ставить, ежедневный расчет
Поддержка покупки за фиат
Нативный кросс-чейн мост упрощает перенос
Недостатки:
Текущие сценарии применения ограничены (но находятся в процессе улучшения)
Доходность ниже некоторых конкурентов
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовой доход
InfiniFi предлагает различные доходности в зависимости от рискового профиля пользователя. Пользователи вносят USDC, чтобы получить iUSD, в то время как USDC используется для инвестиционных диверсификационных стратегий. Процентная ставка без блокировки составляет около 8,5%, при блокировке на 4 недели или дольше она может достигать 16,4%.
Преимущества iUSD:
Супервысокая доходность
Высокая прозрачность
Низкодоходные активы с мгновенной ликвидностью
Высокодоходный сегмент обеспечивает поддержку низкодоходного
Подходит для групп с разным уровнем склонности к риску
Недостатки:
По сути, это депозитный сертификат USDC, а не настоящий стейблкоин
Существует риск недостаточной ликвидности
Возможно возникновение ситуации "отклонения от курса"
Высокие рисковые стратегии могут привести к тому, что доходность не будет соответствовать ожиданиям или к убыткам по основному капиталу
связано с рисками нескольких DeFi платформ
Эти новые проекты стейблкоинов предоставляют пользователям больше возможностей, но при инвестировании следует действовать осторожно. Рекомендуется сначала протестировать с небольшими суммами, а затем рассмотреть возможность крупных вложений после полной проверки рынка. Следить за развитием таких новых направлений крайне важно для понимания будущих тенденций на рынке стейблкоинов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новые стейблкоины бросают вызов USDT и USDC, высокая доходность становится главным преимуществом
Стейблкоин рынок меняется, смогут ли новые игроки бросить вызов господствующим позициям USDT и USDC?
Рынок стейблкоинов переживает преобразование. В настоящее время USDT и USDC занимают 86% от общей рыночной капитализации стейблкоинов, но они не делятся полученной прибылью с пользователями. Это дает возможность другим конкурентам по стейблкоинам. Давайте рассмотрим примеры трех новых проектов.
Текущий размер рынка стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, из которых USDT занимает 62%, а USDC — 24%. У этих двух гигантов есть очевидный недостаток: они не выплачивают никаких доходов держателям. Все доходы от залога (около 4% годовых) полностью идут компании. Эта практика вызвала у пользователей сильную потребность в распределении доходов, что создало возможности для других проектов стейблкоинов.
1. USR от Resolv: 8,6% годовой доход
Resolv предлагает два основных продукта: USR и RLP. USR - это стейблкоин, полностью обеспеченный биткойном и эфириумом в соотношении 1:1, который генерирует ежегодную доходность за счет хеджирования позиций. USR имеет 168% обеспеченных активов, риск крайне низкий, средняя ежегодная доходность составляет 8,65%, что значительно превышает аналогичные продукты.
Преимущества USR включают:
Недостатки:
2. USDN Noble Dollar: 4.1% годовой доход
Основная особенность USDN заключается в том, что пользователи могут ежедневно получать 4,1% дохода от казначейских облигаций США на основе своих активов, без необходимости блокировки или залога. Хотя в настоящее время количество применений ограничено, скоро он получит поддержку в многосетевой экосистеме.
Преимущества USDN:
Недостатки:
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовой доход
InfiniFi предлагает различные доходности в зависимости от рискового профиля пользователя. Пользователи вносят USDC, чтобы получить iUSD, в то время как USDC используется для инвестиционных диверсификационных стратегий. Процентная ставка без блокировки составляет около 8,5%, при блокировке на 4 недели или дольше она может достигать 16,4%.
Преимущества iUSD:
Недостатки:
Эти новые проекты стейблкоинов предоставляют пользователям больше возможностей, но при инвестировании следует действовать осторожно. Рекомендуется сначала протестировать с небольшими суммами, а затем рассмотреть возможность крупных вложений после полной проверки рынка. Следить за развитием таких новых направлений крайне важно для понимания будущих тенденций на рынке стейблкоинов.