Ведущий кенийский банк Equity Group уволил 1 200 сотрудников в результате внутреннего расследования мошенничества на сумму 15,4 миллиона долларов.

Группа Equity, второй по величине банк Кении по активам, уволила более 1 200 сотрудников в рамках агрессивной внутренней кампании по борьбе с мошенничеством, как объявил генеральный директор Джеймс Мванги. Это одно из самых значительных действий по борьбе с мошенничеством, когда-либо предпринятых кенийским банком.

Массовые увольнения следуют за много месяцев внутреннего расследования, которое выявило обширное сотрудничество сотрудников с мошенниками, стоившее банку более 15,4 миллиона (KES 2 миллиарда) за последние два года. Расследование показало незаконные переводы средств на офшорные счета, включая значительный случай, связанный с транзакциями в Абу-Даби в 2024 году. Сотрудники нескольких отделов были обнаружены либо способствовавшими, либо не сообщившими о подозрительной деятельности, связанной с клиентскими счетами.

Хотя нулевая толерантность Equity, вероятно, получит поддержку со стороны регуляторов и общественности, это развитие подчеркивает более широкие проблемы управления в банковском секторе Кении, который долгое время страдает от громких случаев мошенничества. Немногие банки отреагировали так решительно и прозрачно, как Equity.

“Пришел момент расплаты,” - сказал Мванги Business Daily.

“Не имеет значения, сколько я потеряю. Мне это даже не важно. Я только начал путь. Я буду защищать клиентов и банк. Я буду беспощаден.”

Уборка началась тихо 20 мая 2025 года, когда Equity уволила первоначальную группу из 200 сотрудников, согласно словам Мванги. Широкие увольнения на этой неделе – затрагивающие более 1 200 сотрудников – являются драматическим изменением внутренней культуры банка и его позиции по вопросам misconduct. Мванги подтвердил, что расследование расширится на семь операционных рынков банка, сигнализируя о том, что могут последовать новые увольнения. Equity нанимает более 14 000 человек.

“Я хочу призвать клиентов не идти на компромисс с персоналом,” добавил Мванги. “У нас нулевая терпимость к тем, кто находится в конфликте.”

С апреля 2025 года банк начал проверять финансовую активность сотрудников – включая личные транзакции M-PESA и банковских счетов – чтобы отследить связи с мошенническими делами. По словам внутреннего источника, даже ограниченный транзакционный контакт с известными подозреваемыми в мошенничестве или с клиентами, находящимися под следствием, стал основанием для увольнения.

“Это не пункт оплаты,” - сказал Мванги, критикуя распространённую культуру, в которой клиенты регулярно предлагают сотрудникам подарки или взятки за более быстрое обслуживание.

“Если вы когда-либо ели курицу Мамы Мбога, этот момент настал.”

Equity Group уже давно позиционирует себя как лидер в области финансовой доступности, превратившись из небольшого кооператива в одно из крупнейших банковских учреждений Африки с операциями в Кении, Уганде, Танзании, Руанде, Южном Судане и Демократической Республике Конго. Но быстрые темпы цифровизации и рост транзакций выявили слабые места в системе внутреннего контроля и поведении сотрудников.

Кения столкнулась с немалым количеством банковского мошенничества, и недавно поступило предупреждение от правительства США. В своем Национальном торговом прогнозе 2024 года (NTE) для президента Трампа и Конгресса Офис торгового представителя США (USTR) – который консультирует президента США по вопросам торговой политики – впервые обозначил фальшивые документы о праве собственности на землю как ключевую инвестиционную преграду в Кении.

В криптопространстве также были зафиксированы случаи мошенничества, включая недавнее криптомошенничество, в результате которого кенийцы потеряли миллионы долларов.

___________________________________________