Генеральный прокурор округа Колумбия подает в суд на Athena Bitcoin: скрытые сборы и незащита потребителей

Новая юридическая битва в столице США снова привлекает внимание к рискам, связанным с криптовалютными ATM. Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швальб подал иск против Athena Bitcoin, обвиняя оператора в взимании нераскрытых сборов и в том, что он не защищает пользователей от мошенничества.

Мошенничество и скрытые маржи Согласно Швальбу, до 93% депозитов, сделанных через банкоматы Athena в первые пять месяцев работы, были напрямую связаны с мошенничеством. Тем не менее, компания якобы отказалась возмещать убытки жертвам и вместо этого извлекала прибыль из скрытых сборов, которые никогда не были четко раскрыты. Расследования показали, что Athena взимала комиссии до 26% за транзакцию, при этом пользователи никогда не могли их идентифицировать в процессе. В своих условиях обслуживания компания смутно упомянула о «марже за транзакционные услуги», но слово «комиссия» ни разу не появилось. Генеральный прокурор назвал эту практику обманчивой и несправедливой, подчеркивая, что Athena сознательно получала прибыль в условиях, когда жертвы – часто пожилые люди – теряли свои жизненные сбережения.

Трагические истории жертв С мая по сентябрь 2024 года Athena якобы получила сотни тысяч долларов в скрытых комиссиях. Средний возраст жертв составлял 71 год, а средний убыток по транзакции составил 8 000 долларов. Один из самых серьезных случаев касался жителя Вашингтона, который потерял 98 000 долларов в одном мошенничестве, осуществленном через киоск Athena. В иске говорится, что у компании был «неэффективный контроль», создающий «неконтролируемый канал для незаконных международных мошеннических транзакций.»

Растущая проблема с крипто ATM Иск подан на фоне растущего внимания к крипто ATM. В 2024 году только ФБР получило почти 11 000 жалоб на мошенничество, связанных с этими киосками, с убытками более 246 миллионов долларов. По меньшей мере 13 штатов США, включая Аризону, Колорадо и Мичиган, уже ввели лимиты на транзакции, чтобы уменьшить подверженность мошенничеству. Согласно CoinATMRadar, в настоящее время в США насчитывается 26,850 крипто ATM. Наибольшую долю рынка занимает Bitcoin Depot (27.6%), за ним следуют CoinFlip (13.6%) и Athena (13%).

Как избежать мошенничества с ATM Швальб призвал пользователей быть осторожными и не попадаться на ложные обещания мошенников, которые часто представляются техподдержкой или инвестиционными консультантами. Основные рекомендации включают: 🔹 Никогда не отправляйте деньги кому-то, кого вы не знаете лично

🔹 Не отвечайте на неожиданные звонки или сообщения с требованием средств

🔹 Подтверждайте информацию непосредственно с официальными учреждениями

Скрытые комиссии в традиционном банковском обслуживании тоже Афина не одна сталкивается с контролем по поводу нераскрытых сборов. В последние годы традиционные банки также были подвергнуты крупным штрафам: Банк Discover был обязан вернуть клиентам 1,2 миллиарда долларов в виде избыточных сборов. Wells Fargo заплатила 3,7 миллиарда долларов в виде штрафов за незаконные процентные ставки и сборы. Bank of America была оштрафована на более чем 250 миллионов долларов в 2023 году за так называемые "мусорные сборы". Итог Иск против Athena Bitcoin является еще одним предупреждением о том, что крипто ATM могут быть опасными инструментами в руках мошенников. Регуляторы пытаются защитить общественность, но истории жертв показывают, что личная бдительность остается самым важным щитом против финансовых хищников.

👉 Вопрос для читателей: доверяли бы вы крипто ATM достаточно, чтобы вложить в него свои сбережения?

#CryptoATM , #КриптоМошенничество , #SEC , #КриптоРегулирование , #КриптоНовости

Будьте на шаг впереди – подписывайтесь на наш профиль и будьте в курсе всего важного в мире криптовалют! Уведомление: ,,Информация и мнения, представленные в этой статье, предназначены исключительно для образовательных целей и не должны рассматриваться как инвестиционный совет в любой ситуации. Содержимое этих страниц не должно рассматриваться как финансовый, инвестиционный или любой другой вид совета. Мы предостерегаем, что инвестиции в криптовалюты могут быть рискованными и могут привести к финансовым потерям.“