Michael Saylor, fundador da Strategy, revelou a notícia chocante, dizendo que muitos grandes bancos em Wall Street abriram hipotecas em Bitcoin!
(Sinopse: Michael Saylor responde a “micro estratégias podem ser excluídas do índice MSCI”: O nosso negócio de Bitcoin é único, e a classificação do índice não pode ser definida)
(Suplemento de contexto: Michael Saylor comentou sobre o declínio do Bitcoin: Se queres andar num foguete, tens de suportar a pressão!) Anúncio do plano para comprar BTC na próxima semana)

Índice deste artigo

• Os grandes bancos apressam-se a empréstimos em Bitcoin
• Basileia III reforma-se e Trump promove o Bitcoin para um “ativo de Nível 1”
• A alavancagem de baixo juro afeta o ecossistema DeFi

Em apenas meio ano, a atitude de Wall Street em relação ao Bitcoin inverteu-se 180 graus. Michael Saylor, fundador da MicroStrategy (Strategy), anunciou na conferência BTC MENA em Dubai, no dia 10, que 8 dos 10 maiores bancos dos EUA concederam oficialmente hipotecas em Bitcoin. Os ativos digitais, que Munger chamou de “veneno de rato morto” na altura, tornaram-se agora a garantia subjacente em que as finanças tradicionais competem para apostar.

Grandes bancos avançaram rapidamente para empréstimos em Bitcoin

Michael Saylor afirmou na reunião que muitos grandes bancos, incluindo JPMorgan Chase, Citigroup, BNY Mellon, Wells Fargo, Bank of America e Charles Schwab, começaram a emitir crédito usando Bitcoin como garantia. Michael Saylor estimou inicialmente que demoraria entre 4 a 8 anos para os bancos aceitarem o Bitcoin, mas na verdade só demorou 6 meses.

No entanto, deve notar-se que Michael Saylor afirmou que “muitos grandes bancos” começaram a emitir crédito com Bitcoin como garantia, mas segundo relatórios públicos atuais, há apenas notícias sobre o JPMorgan Chase “aceitar BTC/ETH como garantia para empréstimos até ao final do ano, no mínimo”, e, citando fontes, o próprio banco recusou-se a responder, o que está planeado ou avaliado, e é implementado de forma não oficial. Referência: Foi noticiado que o JPMorgan planeia permitir o Bitcoin e o Ethereum como garantia para empréstimos até ao final do ano, já no final deste ano!

Quanto ao BNY Mellon, Wells Fargo, Citigroup, Bank of America, Charles Schwab, etc., todos estiveram envolvidos em custódia de criptomoedas, apoio a ETFs ou exploração de tokenização, mas não houve qualquer anúncio oficial de “abrir totalmente o Bitcoin como garantia geral de crédito às instituições”.

as reformas de Basileia III e o empurrar do Bitcoin para um “ativo de nível 1” por parte de Trump

A chave para um regresso é a reforma Basileia III, que entrou em vigor em julho, e o Federal Reserve cooperou com a rota desregulatória da administração Trump para listar o Bitcoin como um “ativo de Nível 1 (Tier-1 Asset)” no balanço do banco, eliminando o requisito de elevada reserva de capital. Michael Saylor descreveu a jogada da seguinte forma:

Transformações macro, políticas e estruturais.

A alavancagem de baixo juro impacta o ecossistema DeFi

Os bancos tradicionais baseiam-se na vantagem dos custos de capital para lançar uma “greve de redução de dimensionalidade”. Atualmente, a taxa anual de juro dos empréstimos em Bitcoin no banco é de 4% a 6%, e a relação empréstimo/valor é (LTV) 50% a 70%; As taxas de juro do protocolo DeFi on-chain ainda estão acima dos 8% em média, e também acarretam riscos de contratos inteligentes. Os grandes bancos custodiantes estão a aproveitar a garantia de ativos para absorver rapidamente clientes institucionais e baleias.

Os exemplos mais diretos incluem: o JPMorgan Chase & Co. criou uma facilidade especial de crédito de 100 mil milhões de dólares em outubro; O PNC Bank anunciou no dia 9 que irá fornecer trading à vista e empréstimos de 25 mil milhões de dólares a clientes de banca privada. Assim, o Smart Money ganha custos de alavancagem mais baixos, exercendo uma pressão competitiva frontal sobre a DeFi.

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