“Cô ấy sức mạnh”｜Quản lý quỹ FOF của Quỹ bảo hiểm An toàn Thịnh vượng Trương Nguyệt: Cân bằng để dài hạn, dùng công nghệ vượt qua chu kỳ

Trong nhận thức truyền thống, sức mạnh thường gắn liền với cứng rắn và sắc bén, trong khi thị trường vốn không thiếu những điểm nổi bật, và các nữ quản lý quỹ đang định nghĩa lại sức mạnh chuyên môn bằng sự kết hợp giữa cứng rắn và mềm mại. Hiện tượng “sức mạnh của chị ấy” đúng là phá vỡ sự đối lập hai cực này — cứng rắn là giữ vững nguyên tắc và giới hạn, mềm mại là sự bảo vệ bằng trí tuệ, cả hai cùng nhau tạo ra con đường đầu tư vừa mạnh mẽ vừa ấm áp giữa đường cong giá trị ròng và giá trị dài hạn.

“Cân bằng, dựa trên nguyên tắc phân bổ hợp lý và kiểm soát rủi ro, vượt trội hơn về lợi nhuận so với các tài sản có rủi ro cao hơn.” Trưởng phòng Quỹ của Ping An Fund, Trương Nguyệt, tổng kết.

Với 19 năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán, quản lý quỹ FOF, cô chuyên sâu vào lĩnh vực đa tài sản định lượng, lấy nguồn lợi nhuận đa dạng, bao phủ rộng rãi và dựa trên các phương pháp định lượng làm trung tâm, kiên trì đưa ra các quyết định đúng đắn với xác suất cao, hướng tới mục tiêu mang lại lợi nhuận dài hạn ổn định và bền vững cho nhà đầu tư.

Trương Nguyệt sở hữu một phương pháp đầu tư chín chắn, cô kiên trì thoát khỏi giới hạn của một thị trường đơn lẻ, dựa trên nền tảng kinh tế vĩ mô toàn cầu và cấu trúc chuỗi ngành, từ đó lựa chọn các tài sản chất lượng cao toàn cầu và khai thác các cơ hội xuyên thị trường. Đối mặt với các yếu tố phức tạp và biến động của thị trường nước ngoài, cô xây dựng một logic đầu tư nghiêm ngặt và hệ thống, duy trì tư duy lý trí qua các giai đoạn dài hạn, liên tục cập nhật và hoàn thiện hệ thống đầu tư của mình qua các chu kỳ thị trường, hình thành khả năng nghiên cứu về các nền kinh tế lớn toàn cầu, lãi suất và tỷ giá, cùng với khả năng phân bổ tài sản chính theo phương pháp top-down.

Cô đã đúc kết phong cách đầu tư của mình thành sự cân bằng: dựa trên nguyên tắc phân bổ hợp lý và kiểm soát rủi ro, tập trung vào các tài sản có tỷ lệ lợi nhuận rủi ro vượt trội hơn, tìm ra giải pháp tối ưu giữa sự ổn định và lợi nhuận.

Dựa trên đặc điểm nghiên cứu đầu tư của phụ nữ, cô cho rằng tính cẩn trọng, hướng tới dài hạn và sở thích rủi ro thấp là những lợi thế độc đáo, nền tảng của lợi nhuận kép dài hạn là sự biến động thấp, và kiểm soát rủi ro là yếu tố quyết định của đầu tư dài hạn. Trong khung định lượng đa tài sản, cô bắt đầu từ ngân sách rủi ro, cân bằng giữa biến động thị trường và mục tiêu lợi nhuận, xây dựng nền tảng an toàn cho danh mục từ nguồn gốc.

Đối mặt với biến động và áp lực của thị trường, cô cho biết công ty dựa trên lượng lớn dữ liệu lịch sử và mô hình trí tuệ nhân tạo, đã xây dựng một hệ thống quyết định định lượng toàn diện, và liên tục tối ưu hóa theo diễn biến thị trường, giúp các quyết định của chúng tôi có căn cứ lịch sử và logic rõ ràng, nâng cao độ chính xác và kịp thời của quyết định.

Về quản lý sản phẩm, cô cố gắng giảm thiểu rủi ro bằng các quyết định tần suất cao, tỷ lệ nhỏ, nhằm duy trì lợi nhuận điều chỉnh rủi ro cao và tăng tính bền vững của hiệu suất, giúp nhà đầu tư cảm nhận thực sự rằng lợi nhuận giữ được phù hợp với kỳ vọng, xây dựng niềm tin lẫn nhau.

Cô cũng thẳng thắn chia sẻ rằng, là một trong những đội nhóm đầu tiên trong ngành sử dụng AI để quản lý quỹ FOF, từ năm 2019 bắt đầu huấn luyện mô hình, liên tục cập nhật và hoàn thiện trong thực tiễn, để công nghệ trở thành trợ thủ trung tâm vượt qua chu kỳ thị trường.

Là một nhà đầu tư định lượng, cô không dự đoán chủ quan về các lĩnh vực, luôn phản ứng với thị trường theo kỷ luật và hệ thống. Trong quản lý đội nhóm, cô duy trì sự tò mò, cởi mở với các công nghệ, ý tưởng mới và công nghệ mới, liên tục học hỏi. Khuyến khích tư duy phản biện, làm rõ chân lý ngày càng hơn, tạo cơ hội cho giới trẻ, dựa trên khung tổng thể vững chắc, kích thích tối đa khả năng sáng tạo của mọi người.

Lời nhắn gửi:

Hy vọng luôn duy trì tính chuyên nghiệp, có thể cung cấp cho nhà đầu tư các sản phẩm đầu tư có lợi nhuận dài hạn và rủi ro phù hợp, cùng nhau phát triển.

Lợi nhuận và thua lỗ đều xuất phát từ cùng nguồn, kỳ vọng hợp lý về lợi nhuận đầu tư là điều rất quan trọng.

Tác giả: Hứa Nan Nan, biên tập: Từ Nhan