Анализ профиля пользователей Gate TradFi: когда традиционные инвесторы начинают принимать криптомир

«Теперь мои инвестиции в США, золото и Биткоин управляются на одном счете, и я могу без проблем переключаться между ними с помощью USDT, что было немыслимо несколько лет назад.» Эмоции старшего акционера выражают глубокие изменения в текущей инвестиционной сфере.

Границы между традиционными финансами и криптовалютами плавятся с беспрецедентной скоростью, и не только технологии движут этими изменениями, но и реальные потребности глобальных инвесторов.

Глобальная конвергенция активов, границы между TradFi и криптовалютой исчезают

Ландшафт финансовых рынков претерпевает фундаментальную трансформацию. Общая рыночная капитализация криптовалют превысит $2 триллиона в 2024 году, а глобальные пользователи криптовалют вырастут с 2 миллионов в 2014 году до 560 миллионов в 2024 году, при среднем годовом темпе роста 70%.

Несмотря на это, среднее проникновение криптовалют среди мировых пользователей составляет всего 10,33%, что свидетельствует о значительном потенциале роста. За этим ростом стоит крупный вход традиционных финансовых инвесторов.

2025 год знаменует собой переломный момент в мейнстриминге криптовалют. Знаковыми событиями относятся многомиллиардное IPO Circle и принятие значимых законов, таких как GENIUS Act и CLARITY Act в США, обеспечивающих чёткую нормативную базу для цифровых активов.

Эти разработки не только открывают путь для институционального участия, но и снижают барьеры для традиционных инвесторов в изучении мира криптовалют. Стейблкоины стали центральным двигателем этой конвергенции: ежегодные объёмы транзакций достигли ошеломляющих 9 триллионов долларов, что более чем в пять раз превышает показатели PayPal и почти половину Visa.

Инвесторы в переходном состоянии: кто переходит от традиционных акций к крипторынкам?

Исследования JPMorgan дают чёткое представление о трансформере: молодые мужчины сейчас являются главной силой в криптоинвестициях. Среди активных пользователей расчетных счетов Chase около 17% инвестировали в криптоактивы с 2017 по 2025 год.

Разница в возрасте значительна: у поколения Z и миллениалов уровень участия превышает 20%, тогда как у поколения X — 13%, а у бэби-бумеров — всего 6%. Гендерный разрыв столь же заметен: мужчины всех возрастов примерно вдвое чаще занимаются криптоинвестициями, чем женщины того же возраста.

Эти трансформаторы не рискуют слепо. Данные показывают, что большинство криптоинвестиций относительно невелики, с медианной доходностью менее недели. Однако стоит отметить, что около 20% пользователей криптовалют переводят средства на криптосчета с доходом более месяца.

Традиционные брокерские компании, такие как Robinhood, активно улавливают эту тенденцию. В настоящее время его криптовалютный бизнес составляет 21% от общего дохода, и хотя объём торговли акциями составляет 88% от общего объема торговли, доход от торговли составляет всего 7%, что подчеркивает более прибыльную бизнес-модель для торговли криптовалютой.

Бесшовный опыт, как Gate TradFi удовлетворяет основные потребности трансформеров?

В условиях тенденции перехода традиционных акционеров на крипторынок, Gate TradFi предлагает универсальное решение для решения трёх основных проблем кросс-рыночных инвестиций: фрагментации счетов, неэффективного расчета и непоследовательных систем управления рисками.

Этот продукт позволяет пользователям торговать традиционными финансовыми активами, такими как золото, акции США, валютные курсы, индексы и сырьевые товары, на одном счете, используя USDT как единую маржу.

Основная инновация заключается в единице по номиналу USDx, которая поддерживает соотношение 1:1 к USDT, и при выходе из сделки USDx автоматически конвертируется обратно в USDT, обеспечивая почти нулевую конверсию активов.

Главное отличие Gate TradFi от других платформ — это его нативная интеграция. В отличие от некоторых бирж, предлагающих услуги через сторонние платформы, такие как MetaTrader 5, Gate TradFi глубоко интегрирован в основное приложение Gate, обеспечивая такой же плавный пользовательский опыт, как и спотовая и фьючерсная торговля.

Криптопутешествие традиционных инвесторов с рисками и возможностями

Для традиционных инвесторов вход в криптомир означает как возможности, так и вызовы. Высокая волатильность криптовалют — одна из их самых заметных особенностей: цены на Bitcoin достигли исторических максимумов в марте и ноябре 2024 года, что вызвало инвестиционный бум.

Стоит отметить, что с запуском таких продуктов, как Bitcoin ETF, барьер для входа в криптовалюту значительно снизился. Данные показывают, что инвесторы без истории прямого владения криптоактивами чаще добавляют криптоETF в свои портфели.

Традиционные инвесторы часто идут постепенным путём к криптоактивам. Многие начинают с мейнстримных активов, таких как Bitcoin и Ethereum, а постепенно исследуют более сложные криптоэкосистемы, такие как DeFi, GameFi и другие.

В этой трансформации ключевые инструменты образования и управления рисками становятся ключевыми. Исследование JPMorgan показывает, что несмотря на рост общего уровня участия, традиционные инвесторы всё ещё имеют ограниченные знания о криптопространстве, что подчёркивает необходимость обучения инвесторов.

Как RWA меняют инвестиционный ландшафт, когда активы находятся на цепочке?

Токенизация реальных активов (RWA) — ещё одна ключевая сила, способствующая интеграции традиционных финансов и криптовалют. По состоянию на середину января 2026 года общая стоимость глобальных токенизированных активов превысила 20 миллиардов долларов — рекордный максимум.

RWA выросли более чем в 20 раз по сравнению с 900 миллионами долларов в начале 2022 года. Среди них рыночная капитализация токенизированных акций выросла до рекордных $1,2 миллиарда, а размер токенизированного товарного рынка превысил $4 миллиарда, что примерно на 15% больше за последний месяц.

Фонд BUIDL от BlackRock превысил $1,7 миллиарда всего за год, что делает его крупнейшим в мире токенизированным фондом. Эти цифры явно свидетельствуют о сильном интересе институциональных фондов к ончейн-активам.

TVL протоколов RWA превзошла DEX и стала пятой по величине категорией DeFi, подтверждая, что криптопространство развивается в новый сценарий для глобальных переводов и расчетов традиционных активов.

Будущее

Когда традиционные учреждения, такие как Goldman Sachs и Morgan Stanley, начали предоставлять криптоуслуги, а депозитарные трасты и клиринговые компании США получили одобрение от SEC на проведение пилотных проектов по токенизации активов в блокчейне, перемены были предопределены. В ближайшие годы ожидается, что рынок токенизации RWA вырастет до 16 триллионов долларов.

Платформы вроде Gate строят новые мосты между цифровыми и физическими активами. Более 49 миллионов пользователей по всему миру управляют своими активами через Gate — новая эра инвестирования в один аккаунт — наступила эпоха двух миров.

Это изменение, начавшееся с технологических инноваций, в конечном итоге перестроит логику распределения богатства для всех, и криптопутешествие традиционных акционеров только начинается.