Два ETF с высокими дивидендами, которые вы можете выкупить за 200 € в сентябре и держать навсегда

От Мотли-Фула 5 Сен 2025 07:47

Ключевые моменты

• Пара ETF с высокой дивидендной доходностью предлагает доходность 3,7% и 4% по текущим ценам.
• ETF Schwab US Dividend Equity увеличил свои выплаты на здоровые 7,6% в год за последние пять лет.
• С 2020 года ETF Vanguard International High Dividend Yield увеличил свои выплаты на 13,3% в год.

Создание надежного потока доходов от дивидендов не требует тысяч евро или сложных стратегий выбора акций. На самом деле, 200 € достаточно для приобретения долей в двух ETF с высокими дивидендами, которые в настоящее время предлагают интересные возможности.

Schwab US Dividend Equity ETF и Vanguard International High Dividend Yield ETF предоставляют инвесторам значительное exposure к многим из лучших компаний, выплачивающих дивиденды, как в США, так и за рубежом. И с 200 € вы могли бы купить акции обоих и всё еще иметь достаточно, чтобы купить себе кофе!

Изображение: Getty Images

Как работают эти дивидендные ETF?

Эти два фонда управляются пассивно и следуют индексам. Schwab US Dividend следует за Dow Jones US Dividend 100 Index.

Этот ETF учитывает только американские компании, которые увеличивали свои дивиденды в течение как минимум 10 последовательных лет, исключая инвестиционные компании в недвижимость. Компании, которые проходят этот фильтр, получают составной балл на основе их уровней задолженности, доходности собственного капитала, доходности дивидендов и темпов роста дивидендов за пять лет.

Индекс ограничивается 100 компаниями с самыми высокими составными оценками и взвешен по их рыночной капитализации. Таким образом, самые крупные компании оказывают наибольшее влияние на производительность. 2 сентября две крупнейшие позиции были Chevron и ConocoPhillips.

Vanguard International отслеживает индекс FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Это большой индекс, состоящий из более чем 1 500 акций, хотя он исключает американские компании. На конец июля Nestlé и Roche были его двумя крупнейшими позициями.

Что приносят эти ETF?

Благодаря дроблению акций в прошлом году, Schwab US Dividend торгуется по очень доступной цене примерно 28 $ за акцию. Проецируя его четыре последних дивидендных выплаты, инвесторы, покупающие по текущим ценам, получат доходность 3,7% в следующем году.

Я бы не удивился, если эта доходность еще больше возрастет. Четвертичный платеж увеличился на 7,6% в год за последние пять лет.

Акции Vanguard International стоят дороже, около 83 $ за акцию, но, вероятно, стоят своих денег. Квартальный дивиденд этого ETF увеличивался на 13,3% в год за последние пять лет. Даже если будущие выплаты будут на уровне прошлого года, инвесторы могут получить доходность 4% за следующие 12 месяцев.

Оба ETF управляются пассивно, и у них низкие коэффициенты расходов. У Vanguard International коэффициент расходов составляет 0,17%, что немного высоко, так как он отслеживает международные акции. У Schwab US Dividend коэффициент значительно ниже — 0,06%.

Почему выбирать между двумя?

Фонд Schwab US Dividend показал худшие результаты по сравнению с фондом Vanguard International за последние пять лет, но это может измениться. Вместо того чтобы складывать все яйца в одну корзину, распределение ваших инвестиций между двумя фондами — отличный способ поддерживать географически диверсифицированный портфель.

И, честно говоря, почему усложнять себе жизнь, покупая акции отдельных компаний, когда эти ETF делают работу за нас? Их доходность стабильна, их расходы низкие, и они избавляют нас от необходимости анализировать сотни компаний по отдельности. Для меня, который уже потерял немало денег, пытаясь быть умнее рынка, это настоящее облегчение!

Кори Ренауэр не занимает никаких позиций в упомянутых акциях.

Предупреждение: Только для информации. Прошлые результаты не гарантируют будущие.